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助贷机构想知道如何解决企业客户管理难题吗？首先需要一套完整的助贷CRM系统，全渠道获客，销售线索自动入库，专属来源标签，准确构建客户画像，多维度标签分组，提升销售跟进效率，多维度数据分析，全面提升销售业绩，庆鱼助贷CRM管理系统助您一站式解决客户管理问题。 助贷公司面临的客户管理难题： 1、客户管理难 2、员工管理难 3、客户转化难 4、客户留存难 一、客户管理 1、客户信息管理 无论是线下还是线上展业的客户都可以录入系统，逐渐建立企业的信息库。 2、客户分层分类管理 实现客户分类管理，可将客户分为潜在客户和存量客户两种，潜在客户又可分为普通目标客户和重点目标客户。存量客户又可分为重点客户、潜力客户、维护客户、调整客户、淘汰客户、普惠客户。 3、客户跟进管理 通过系统可录入客户跟进记录及下一次跟踪提醒设置，同时支持跟进查询。 4、客户画像管理 系统具有规范的客户标签体系，实现灵活的客户标签化管理。通过对客户的地域、年龄、性别、职业、偏好、来源等行为轨迹为客户设置标签，可针对不同的客户拟定有针对性的营销策略。 二、员工管理 通过系统对企业员工的工作状态了如指掌。如：客户跟踪情况 三、销售管理 1、会话沟通管理 建立沟通话术，根据实际情况，不断更新话术库。 2、敏感行为监控 系统提供数据发现、识别、分类、分级、铭感数据发布、监控、升级、风险评估等功能。该系统可灵活应对复杂多变的业务场景部署需求和使用条件，确保客户的数据业务稳定运行。 3、飞单私单管理 通过系统可监控员工开发客户、销售、签单、客户评级、做单、财务、贷后的全过程，全面预防员工飞单、做私单、带走客户等违规问题。 四、客户保护 销售离职名下客户自动转接在职销售，保护企业客户资源，防止员工离职带走。 五、客户运营转化 客户兴趣分析、话术参考等智能营销工具、精细化运营提升成交率。 本文主要讲述了庆鱼助贷CRM系统的部分功能，系统更多功能可咨询在线客服申请体验。

助贷企业有多种运营模式，较为主流的模式有客户支持型助贷、资金支持型助贷、风控支持型助贷三种，不同的业务模式运营流程有所不同，本文主要为大家介绍主流助贷业务模式下的业务流程。 一、客户支持型助贷（助贷机构向资方机构提供客户，不承担任何风险） 客户支持型助贷是解决资方机构客户不足的问题，助贷机构利用自有系统及场景吸引客户，并通过大数据、人工智能对客户进行初步筛选，筛选出目标客群后，把这类客户推荐给资方机构，资方机构再次对客户的资信进行评审，评审达标后，由资方机构直接向客户放款、收取还款本金和利息，助贷机构通过推荐的模式，从资方机构获取适当的佣金和手续费。助贷机构不提授信决策、资金供给、风险控制、贷后管理等服务，所有的业务风险都由资方机构承担。 二、资金支持型助贷（联合放款，共同承当风险与收益） 资金支持型助贷是解决资方机构有客户而资金不足的问题，这种模式是资方机构与助贷机构联合放款，按照约定的比例共同出资，共同承担风险和收益。资金支持型助贷模式下的助贷机构通常以保证金兜底的方式，在资方的自有账户中存入一笔保证金，以确保助贷机构及时应对逾期和违约的风险，资方机构可享有优先受偿权利。 三、风控支持型助贷（助贷机构提供贷前、贷中、贷后的风控管理服务） 风控支持型助贷是解决资方机构风控能力不足的问题。这种模式下，助贷机构通过历史数据、客户行为数据、征信机构、第三方数据公司征集数据等方式对客户的资信情况进行排查，将客户的征信数据提供给资方机构做决策，并提供贷中风控服务，贷后风险监测、资金监测、催收、逾期和不良处置等风险管理服务，助贷机构不提供客户和资金。 在实际助贷业务发展过程中，除了以上三种主流助贷运营模式外，还可能存在其他运营模式。在各类助贷模式下，助贷机构和资方机构通常还会引入融资担保公司、保险公司进行担保和增信，以缓解资方机构业务带来的风险。庆鱼助贷系统可满足多种助贷业务模式的使用，通过系统可实现企业客户的精细化管理、规范助贷业务流程、降低业务运营风险、提升管理效率。

随着互联网的普及，经济的快速发展，传统金融行业也面临着诸多挑战与机遇，民间融资需求的增加，由于金融机构与贷款用户之间的信息不对称，一方面是借款人找不到贷款的渠道，另一方面金融机构也出现大量的闲置资金。由此“助贷”模式运营而生，这种模式可以说是很常见的一种新型业务模式。 助贷机构可以通过自有系统或是渠道筛选目标客户，把较为优质的客户输送给持牌金融机构、类金融机构。助贷业务参与者包括借款方、助贷机构、资金方。助贷机构分为持牌机构和非持牌机构，持牌机构主要包括银行、网络小贷公司、消费金融公司等，非持牌机构主要包括贷款超市、金融科技公司等。其中资金方式主要是指银行、信托公司、消费金融公司、小贷公司等。 常见的助贷业务模式： 1、松散型合作模式 助贷机构仅向资金方提供借款人信息，资金方自行进行风控审核、放款以及贷后管理，助贷机构不承担放贷风险;（常见的中介公司） 2、直接提供担保模式 助贷机构就其向资金方提供的借款客户到期还本付息直接提供连带保证责任担保，届时还款发生逾期后，助贷机构根据约定向资金方直接进行代偿。 3、半紧密型合作模式 助贷机构不仅向资金方推介借款人还对借款人进行风控审核，同时，资金方也对借款人进行资信复核，该类助贷机构与资金方按照一定的比例共同承担资金损失风险; 4、保证金合作模式 即资金方仅提供资金获得固定收益，风控审核、贷后管理、资金损失风险等均由助贷机构负责，该模式下，助贷机构往往需要在资金方自有账户存入一定数额的保证金，以确保助贷机构可以及时承担借款逾期风险。资金方根据保证金数额决定放贷尺度。 5、助贷＋融资性担保公司 助贷机构委托融资性担保公司向资金方就推荐借款客户还款进行担保，助贷机构向融资性担保公司提供反担保。 合作的融资性担保公司分为两种，一种是与助贷机构无关联关系的融资性担保公司，另一种是助贷机构收购或自建融资性担保公司，形成“换汤不换药”式的兜底。 6、权转让模式 即助贷机构自身或其关联方先行向借款人放款，再将其持有的对借款人的债权转让给资金方。 随着监管对互联网金融的整顿还在加码，无论采取何种兜底模式，都与监管要求相悖，助贷机构还是得回归信息中介本源。 以上是对助贷业务模式的汇总，四象联创以技术创新为驱动、以客户需求为导向、以客户服务为宗旨，专注为金融行业提供一站式金融综合信息化解决方案。四象庆鱼助贷系统是智慧金融行业管理软件的先行者，助力助贷机构健康、稳定、快速发展。

如今市场竞争越来越激烈，业务越做越难，做银行中介业务的企业也不另外，不仅管理难，还会面临业务运营风险，导致企业业绩屡屡上不去。即使在这样的背景下，有的银行中介机构每个月业绩还上升了30%，这是怎么做到的呢？ 随着信息化的普及，部分企业还在采用传统线下管理模式，这种管理模式存在各种弊端，如：客户易流失、业务办理无法实时知晓、销售跟单效率低、客户管理混乱易丢失、员工私单飞单严重、信息出错率高、法律风险高、运营成本高、工作效率低下等问题。传统助贷机构缺乏金融科技的辅助，直接影响企业效益。 银行中介机构如何做到业绩增长30%呢？ 1、实施智能化管理系统 四象联创科技为了能够解决银行中介机构的痛点研发了一套庆鱼银行中介系统，通过系统可让银行中介机构实现更科学、有效的精细化运营管理。将助贷业务从线下转移至线上，从进件、洽谈、签单、财务、内部管理等进行全流程智能化管理，从而打造企业自有流量池，并将客户进行标签化管理，针对不同客户实时针对性的营销策略，为银行中介机构降低运营成本、提升业务能力、提高工作效率、塑造企业形象。同时，系统支持智能数据数据分析，企业管理者通过可视化数据，为企业的发展做正确的决策分析。 2、客户画像、标签化分类管理 系统对客户集中化管理，根据客户行为动向将客户进行分类管理，如：潜在客户、意向客户、签单客户、公海客户等。通过客户分类让销售在根据客户时针对客户情况制定不同的营销策略，并制定专属销售计划，同时，系统支持智能提醒，快速跟进、促进客户成交。 3、业务流程标准化 传统的银行中介机构是采用的手工表单操作，效率低，汇总难度大，飞单严重、错误率高等问题。庆鱼银行中介系统的业务管理模块是根据助贷行业的业务流程开发的，对整个业务流程做了全方位拆分，做到每个节点都是公开透明且自动提醒，操作人员可以通过系统实时知晓业务办理情况，若是发现问题，可及时进行处理。 4、企业管理者实时掌握企业运营情况 通过系统可以一目了然看到公司运营数据，包括进件客户数据量、成单客户数量、员工业绩排行、财务情况等。通过数据概况进行可视化、精细化管理。将公司运营情况实时尽数掌握。 总结： 庆鱼银行中介系统助力银行中介机构业绩轻松增加30%，系统为成熟产品，支持SAAS租用和单独部署使用，同时可以申请免试试用体验。如果您是银行中介机构，可以免费咨询在线客服了解系统详情。

庆鱼银行中介管理系统是四象联创科技有限公司深耕贷款中介机构业务场景及痛点所研发。通过系统能够满足银行中介机构对信息化的管理需求，帮助中介企业有效管理客资料信息、避免客户流失，同时对客户进行画像、标签化、分类管理，提升客户的二次转化率。 庆鱼银行中介管理系统是一套适用于助贷机构的管理系统，对于资金机构来说，可以获得更多的客户，对于借款人而言，可以了解到更多的产品，提升借款成功率。系统拥有一套全新的管理体系，功能涵盖：资方机构的产品管理、渠道管理、客户管理、权证管理、合同管理、财务管理、员工管理、智能报表分析、员工权限管理、凭证打印等，同时系统可根据借款人的资信情况智能匹配合适的产品，提升银行中介机构业务成交率。 庆鱼银行中介管理系统优势如下： 1、标签化管理 大数据画像，标签化、客户分类管理，根据客户资信数据，智能匹配合适的产品，提升跟单效率和成单率。 2、实现业务全生命周期管理 系统功能涵盖整个助贷业务流程，可实现对客户、员工跟单情况、业务办理流程、合同、财务、员工等线上一体化全流程管理。 3、合作银行产品管理 中介机构可根据运营情况灵活配置合作银行产品信息。 4、成品软件 快速部署，实施成本低，且支持多种对外数据接口。 5、智能报表统计分析 系统具有强大的数据结算能力，保证财务数据的准确性，减少人工统计成本。 庆鱼银行中介管理系统能很好地为借款人和银行搭建借贷交易桥梁。四象联创科技专注金融行业软件研发十余年，目前已拥有稳定成熟的技术研发团队及产品体系，助力金融行业企业快速发展，业绩倍增。

在互联网高速发展背景下，市面上出现了数不胜数的贷款中介企业，贷款中介行业的业务逐渐从线下转移至线上，摆脱了地域限制的需求。贷款中介机构在资源、行业了解度、贷款效率等方面有着得天独厚的优势，成为许多借款人心中的首要选择。说在这里，贷款中介行业的兴起，离不开贷款中介系统的功劳，那么企业实施信息化系统需要多少钱呢？点击查看>>>贷款中介系统介绍 如今，市面上的贷款中介系统大多支持买断和租用两种方式，若是买断价格一般在5万左右，若是租用价格取决于使用人数和使用年限，一般情况下一个人使用一年只需要几百元，租用和买断分别适用于不同的人群，租用适用于中小微企业，可降低系统部署的成本风险，一次性买断适用于大型企业，独立部署，性价比会更高，在这里，若是独立部署系统，需要购买服务器、空间、域名、网站本案等，这些费用都是需要的。 若在市面未找到合适的成品系统，可以考虑定制开发，定制开发需要根据开发需求评估工作量，不同的开发商报价略有不同。有些贷款中介企业老板想要定制一套符合自己需求的助贷平台，会在标准版的系统基础上提出新的需求，提出的功能需求越多，安全要求越高，那么在开发助贷系统的时候，需要的配备的人员越多，开发时间也会越长，所以价格也会相应增加。 因此，贷款中介系统的价格不固定，需要与客户沟通好开发需求，才能评估定制开发的成本，当然，若是为了节省费用，系统开发商建议选择成品系统。四象联创科技为贷款中介机构提供各种版本的系统供大家选择，中介企业主只需要直接购买即可运营。 四象庆鱼贷款中介系统是成熟的标准版系统，支持租用和独立部署两种方式，两种方式各有各的优势，租用SAAS版本系统使用更方便，独立部署，杜绝数据安全隐患。同时可根据客户需求进行个性化定制，优化客户需求，不仅可以解决借款人的借款难题，借款手续繁杂等问题，同时也让资方机构获得更多客资信息，有效控制业务办理风险，为贷款中介机构发展保驾护航。

贷款中介企业一直一来都存在诸多管理难题，如：客户易流失、业务流程不规范、操作不可控制、资料管理混乱、业务办理进度无法实时提醒、业务办理风险高等问题。随着信息化的普及，传统贷款中介机构需要借助金融+科技实现信息化管理，一套系统帮您解决所有难题，那么，为什么大所数助贷机构迷恋助贷SAAS系统呢？有什么优势？ 本地化管理一般是采用光盘、书籍、数据空间等方式存储数据，SAAS版本的系统数据是云端储存，管理更方便快捷、部署时间短、迭代升级快、付费更灵活和服务更贴心等优势，获得了众多客户的青睐。 助贷SAAS系统优势如下： 1、内置迭代更新 独立部署的软件系统，后期增加功能、修复问题、系统升级等需要花费额外的费用。而SAAS版本的软件是基于WEB的，通过浏览器则能访问系统，系统服务商只要更新了系统功能，租用客户随时都可以使用。无需再增加任何费用。四象庆鱼助贷系统会根据行业情况定期对系统进行升级迭代。以满足企业不断变化的需求使用。 2、让远程办公更简单 本地部署的系统，只能在局域网中运行，且需要运行设备，随着互联网的发展，人们的工作节奏不断加快，人们对办公有了更高的要求，包括时间、地点、办公设备的灵活性等，这些是传统技术所不能实现的，因此四象庆鱼助贷SAAS系统运营而生，让您办公更灵活、快速。SAAS系统只需要有网络，则可以访问系统进行相关操作。 3、系统功能可根据需求解锁 SAAS版本的系统，可以根据使用功能板块进行解锁，以满足企业的使用需求。企业租用系统后，系统服务商会安排专业的售后运维服务人员，在使用过程中若遇到任何困难和问题可联系运营人员快速得到解决。 4、收费灵活，性价比高 助贷SAAS系统的优势是性价比高，收费灵活，为企业节省系统部署成本。四象庆鱼助贷系统是按照使用人数和时间长短进行收费，传统技术下，助贷管理系统需要部署在服务器或者空间上，企业需要购买或是租用服务器，且一次性部署系统的价格高昂。对于中小微企业而言，运营成本有限，无法承担高昂的系统部署。 5、快速部署使用 四象庆鱼助贷SAAS系统当天租用当天部署，只需要我们为您开通使用权限即可。传统技术下，可能会面临准备硬件服务器、安装、配置、测试等问题，部署时间更长。 6、管理培训更方便 SAAS系统服务商更注重管理和培训，通常会花很多精力为客户制作培训视频及相关的手册等，能更好地培训新员工，让您操作无忧。 7、数据加密存储 对于企业而言，数据安全性极为重要，若出现数据被盗，企业将受到重要损失，SAAS版系统的数据是存在云端，数据安全性更有保障。即使电脑被盗，数据也不会丢失。 四象联创作为专业的助贷SAAS系统服务商，不仅具备超强的学习能力和创新能力，还掌握了前沿的高新技术，保障系统的正常运行。四象庆鱼助贷SAAS系统可帮助贷款中介机构规范业务流程、提升工作效率，促进企业发展，让贷款中介机构真正实现智能化管理。

传统助贷机构大多是用表格的方式在管理公司的运营数据，没有一套智能化管理系统，从而导致客资信息流失、员工私单、飞单等情况。那么应当如何防范这些问题呢？四象联创针对助贷机构的管理痛点研发了一套庆鱼助贷系统，通过系统可实现客户精细化管理，系统智能派单，销售谈单过程透明，员工离职一键转移客户，避免员工离职带走客户。客户标签化管理，针对不同类型的客户制定有针对性的营销策略，提升销售业绩。 系统部分功能介绍： 1、客户管理 对客户进行标签化管理，根据客户需求、资质情况进行分类营销，增强客户粘性，及时做成交预判。强大的任务管理机制，管理人员实时掌握下属工作进度，支持下达、重新分配任务。企业离职员工数据一键转交。 2、产品管理 资方产品实时上传，根据客户的资质情况，智能匹配通过率大的产品，提升成交率。 3、老板管理 公司所有的运营数据全面掌握，如客户数据、团队数据、业务情况、产品销售排行榜、销售额等。 4、业务管理 业务透明化管理，客户跟进信息实时可查，同时可设置跟进提醒。 5、渠道管理 系统支持自建渠道客户，客户情况可实时上传至系统，多维度数据统计掌握渠道损益。 6、合同管理 合同关联审批，合同流转情况实时掌握，严格把控审批节点，避免出现错误。 7、财务管理 系统支持财务凭证管理、资产负债表、资金日记账报表等 8、报表分析 系统的统计模块可提供多维度的数据统计，主要从线索、客户、产品、渠道、签约、进件等维度进行综合分析统计。 四象庆鱼助贷系统结合金融科技将资方资源与客源渠道进行融合，为助贷机构搭建出一套新型的助贷机构商业模式。让助贷机构的管理更规范、服务更完善、工作更有效率。若您是做助贷业务的企业，可咨询在线客服申请试用系统。

企业客资信息是企业发展的竞争力，有效管理企业客户并合理利用，是企业做大做强的基本条件。庆鱼助贷CRM客户管理系统是为贷款中介机构研发的一套管理软件，通过系统可以有效管理企业客资信息，对客户进行精细化管理，避免员工飞单，客户流失等，同时支持客户分类营销管理，提升客户转化率。 庆鱼助贷CRM客户管理系统可为中介机构解决以下问题： 1、客户自动去重 系统自带客户去重功能，根据企业信息、联系人信息自动筛查，客户归属清晰判定、避免撞单。 2、客户精细化管理 客户公海自定义分配，对客户意向、兴趣、来源进行分析，智能标签分类管理，客户跟进过程清晰透明，行为动向准确掌握。 3、客户留存 客户流转机制管理，离职员工名下客户自动转接在职员工，销售离职带不走客户，专业私域流量运营，增加客户粘性，避免客户流失。 4、数字化工作管理 销售工作自动统计、清晰展示客户增长量，沟通过程全程存档、监管飞单、私单。 在选择助贷CRM系统时，需要考虑以下几点： 1、系统的稳定性 稳定性是保障系统正常运行的基础，在处理大数据时能够快速检索统计。因此，需要系统支持大数据处理的功能。 2、系统的拓展性 拓展性是为了保障系统后期的升级维护，企业在不同发展时期对系统的使用需求会有所改变，能够快速在系统上拓展功能模块。 3、系统的安全性 如今黑客技术非常强大，若系统的安全性不够，容易导致企业数据丢失，因此，系统安全性非常重要，所有的运营数据支撑加密存储，保障企业数据的安全。 4、系统的功能 系统的功能是否全面，能否真正满足企业需求。 5、数据分析能力 能够通过系统智能分析数据，根据需求提供准确的数据。 以上则是对庆鱼助贷CRM客户管理系统的简单介绍，若您有相关需求，可咨询四象在线客服申请试用体验。

随着信息化的快速发展，互联网+科技逐渐被众多企业所利用，企业为了提升管理效率，纷纷实施相关的软件产品，辅助企业运营和管理，对于金融中介企业而言，掌握企业的业务办理进度至关重要，四象联创深度挖掘金融中介行业的痛点和需求，研发了一套管理系统——庆鱼助贷系统，可有效帮助中介企业提升管理效率，降低企业运营成本。本文主要讲述系统的业务管理板块。 点击查看>>>庆鱼助贷系统详情介绍 金融中介公司业务进度管理是企业必须掌握的一项技能，企业只有做好业务进度管理，才能更好地了解公司各项业务的进展和问题，从而做出相应的调整，降低企业的损失。 目前多数金融中介企业还采用传统业务进度管理模式，这种管理模式存在效率低下，业务进度更新缓慢，业务流程不规范，管理成本高等问题，正是这些问题，导致金融中介企业发展缓慢。 在互联网+科技时代，四象庆鱼助贷系统能够让金融中介企业快速有效地管理企业的业务进度。为金融中介企业提供以下便利： 1、通过系统金融中介企业的业务办理进度可以清晰可见，可实时查看业务办理情况。 2、通过系统业务人员可以及时更新业务办理情况，并做相关记录，让企业能够根据业务人员的跟进记录和业务办理进度对客户进行合理的跟进。 3、通过系统企业管理人员及业务员可以实时查看业务办理情况，根据相关情况及时做调整。 4、通过庆鱼助贷系统，可以掌握每个客户每次跟进的结果，这些结果通过列表的方式展示给企业，让企业及时掌握业务办理情况。 5、通过系统可实时追踪业务进展情况，把控公司的所有业务办理进度，合理调控企业资源，确保有需要稳定的业务推进。 综上所述，四象庆鱼助贷系统可彻底改变金融中介传统的业务管理模式，帮助企业更好地追踪业务办理情况，让金融中介企业更好地管理自己的业务，助力金融中介企业快速发展。