资讯中心

企业客资信息是企业发展的竞争力，有效管理企业客户并合理利用，是企业做大做强的基本条件。庆鱼助贷CRM客户管理系统是为贷款中介机构研发的一套管理软件，通过系统可以有效管理企业客资信息，对客户进行精细化管理，避免员工飞单，客户流失等，同时支持客户分类营销管理，提升客户转化率。 庆鱼助贷CRM客户管理系统可为中介机构解决以下问题： 1、客户自动去重 系统自带客户去重功能，根据企业信息、联系人信息自动筛查，客户归属清晰判定、避免撞单。 2、客户精细化管理 客户公海自定义分配，对客户意向、兴趣、来源进行分析，智能标签分类管理，客户跟进过程清晰透明，行为动向准确掌握。 3、客户留存 客户流转机制管理，离职员工名下客户自动转接在职员工，销售离职带不走客户，专业私域流量运营，增加客户粘性，避免客户流失。 4、数字化工作管理 销售工作自动统计、清晰展示客户增长量，沟通过程全程存档、监管飞单、私单。 在选择助贷CRM系统时，需要考虑以下几点： 1、系统的稳定性 稳定性是保障系统正常运行的基础，在处理大数据时能够快速检索统计。因此，需要系统支持大数据处理的功能。 2、系统的拓展性 拓展性是为了保障系统后期的升级维护，企业在不同发展时期对系统的使用需求会有所改变，能够快速在系统上拓展功能模块。 3、系统的安全性 如今黑客技术非常强大，若系统的安全性不够，容易导致企业数据丢失，因此，系统安全性非常重要，所有的运营数据支撑加密存储，保障企业数据的安全。 4、系统的功能 系统的功能是否全面，能否真正满足企业需求。 5、数据分析能力 能够通过系统智能分析数据，根据需求提供准确的数据。 以上则是对庆鱼助贷CRM客户管理系统的简单介绍，若您有相关需求，可咨询四象在线客服申请试用体验。

随着信息化的快速发展，互联网+科技逐渐被众多企业所利用，企业为了提升管理效率，纷纷实施相关的软件产品，辅助企业运营和管理，对于金融中介企业而言，掌握企业的业务办理进度至关重要，四象联创深度挖掘金融中介行业的痛点和需求，研发了一套管理系统——庆鱼助贷系统，可有效帮助中介企业提升管理效率，降低企业运营成本。本文主要讲述系统的业务管理板块。 点击查看>>>庆鱼助贷系统详情介绍 金融中介公司业务进度管理是企业必须掌握的一项技能，企业只有做好业务进度管理，才能更好地了解公司各项业务的进展和问题，从而做出相应的调整，降低企业的损失。 目前多数金融中介企业还采用传统业务进度管理模式，这种管理模式存在效率低下，业务进度更新缓慢，业务流程不规范，管理成本高等问题，正是这些问题，导致金融中介企业发展缓慢。 在互联网+科技时代，四象庆鱼助贷系统能够让金融中介企业快速有效地管理企业的业务进度。为金融中介企业提供以下便利： 1、通过系统金融中介企业的业务办理进度可以清晰可见，可实时查看业务办理情况。 2、通过系统业务人员可以及时更新业务办理情况，并做相关记录，让企业能够根据业务人员的跟进记录和业务办理进度对客户进行合理的跟进。 3、通过系统企业管理人员及业务员可以实时查看业务办理情况，根据相关情况及时做调整。 4、通过庆鱼助贷系统，可以掌握每个客户每次跟进的结果，这些结果通过列表的方式展示给企业，让企业及时掌握业务办理情况。 5、通过系统可实时追踪业务进展情况，把控公司的所有业务办理进度，合理调控企业资源，确保有需要稳定的业务推进。 综上所述，四象庆鱼助贷系统可彻底改变金融中介传统的业务管理模式，帮助企业更好地追踪业务办理情况，让金融中介企业更好地管理自己的业务，助力金融中介企业快速发展。

传统金融中介机构缺乏有效的管理系统，从而导致企业管理效率低下，无法实现企业精细化管理，精细化管理是一种以减少管理所占用的资源和降低管理成本为主要目标的管理方式！为了解决贷款中介机构的管理难题，四象联创科技研发了一套助贷管理系统，可有效提升助贷机构管理效率、避免客户流失、加强运营风控能力、提升销售业绩等。助力金融中介机构实现可视化、精细化管理，让老板轻松掌握公司的经营情况。 金融中介机构目前所面临的痛点如下： 1、企业运营数据采用传统手工表格式管理，数据不准确，容易导致客户资源流失 2、业务流程不规范，导致管理效率低下 3、员工流动性大，易造成员工飞单 4、电话销售费用高，易封卡，易撞单 5、缺乏管理经验，对客户的谈单过程缺乏时效管理 6、缺乏有效的数据管理系统，影响销售谈单进度和制定应对策略 7、获客难，获客成本高，缺乏有效的网络获客和运营推广能力 8、客户跟踪记录没有系统性的记录，口头阐述，耗时耗力 9、金融+科技经验不足，多数企业使用的是非专业系统，管理效率低下 10、合作渠道产品管理不统一，销售自己开发的渠道无法管控 11、信息来源封闭，风控能力低，业务风险高 12、市场客户需求和产品资源不匹配，成单率低 13、缺乏数据统计分析工具，无法有效拓展意向客户 14、对员工跟单过程无法管控，容易出现投诉事件 面对以上这些问题或许你会很困惑，四象联创科技研发的庆鱼助贷系统一键帮您解决以上所有难题，系统功能包括客户管理、助贷业务管理、自定义配置中心、运营数据报表统计、组织架构管理、代办事项管理、业务概览等。对公司运营情况进行全方位精细化管理，有效降低企业运营成本，提升运营效率。 除此之外，庆鱼助贷系统还有众多优势，若有相关需求，可联系在线客服为您申请免费试用账号。

2020年在疫情冲击下，各行各业都受到了不同程度的影响，金融中介行业也不另外。随着互联网金融科技的快速发展，贷款中介行业将面临前所未有的机遇与挑战。传统的贷款中介行业是利用信息不对称的方式来收取客户佣金，利用表格管理企业所有运营数据，随着信息化的普及，这种管理模式已暴露各种弊端，如：管理混乱、客户跳单、客户体验感差、客户佣金收取难、客户丢失等问题。那么传统贷款中介如何获得重生呢？ 面对贷款中介行业现状，四象联创科技深挖行业痛点及业务模式和特性，为贷款中介行业研发了一套贷款中介管理系统。可快速解决贷款中介行业的相关痛点，助力企业快速发展。 助贷行业若想在激烈的市场竞争中分得一杯羹，企业信息化转型势在必行，利用互联网+金融科技的思路做好助贷业务，将线下业务转移至线上。 贷款中介企业作为借款人和资金方的桥梁，资方可以通过这座桥梁获得借款客户，而借款人可以通过这座桥梁借款，贷款中介企业可以将合作的资方机构的相关贷款产品上传到系统，丰富的产品类型以满足客户多样化的借款需求，贷款中介从业者通过系统可快速为借款客户匹配到合适的产品，提升客户体验感、满意度和粘性。 四象贷款中介系统可帮助贷款中介机构打造新的助贷模式，针对贷款中介企业的痛点提供了一套完善的解决方案。 四贷款中介系统为助贷机构赋能，助力企业成功转型升级！

传统贷款中介机构没有完善的管理措施和有效的管理手段，有的企业甚至还使用的表格式管理模式，这样的管理方式容易导致企业工作效率低下、运营成本高、客户资源流失等问题，因此建立规范的管理体系是贷款中介机构不可忽视的问题。四象贷款中介系统可有效帮助企业实现信息化管理，避免相关问题的出现。 贷款中介机构管理不当会出现哪些漏洞呢？ 1、员工飞单、客户流失 贷款中介企业属于劳动密集型企业，人员流动性大，若没有完善的客户流转机制，使得销售数据丢失和客户资料丢失等现象，客户资料都掌握在业务人员手中，常常会出现飞单和做私单的情况，当员工辞职时，一并将客户资源带走，资源无法共享。 2、手动跟单效率低下 很多贷款中介机构还处于手工跟单方式，若是新入职的员工，极易造成业务上的疏漏，无法有效完成业务。手工管理模式极容易展示出不规范、易出错的弊端。 3、客户留存不当、难跟进客户需求 客户资源是企业的核心竞争力，在激烈的市场竞争中，获客越来越难、成本越来越高，对于已经办理过贷款的客户需要妥善管理。若是数据量较大，利用传统的手工管理模式，极易出现问题，对客户的需求、数量不清楚，无法及时跟进客户情况并给出合理的解决方案。导致客户流失。 4、客户谈单管理难，业务人员水平参差不齐 传统贷款中介机构因为管理触角少，工作人员与客户谈单过程难以把控，容易出现投诉事件。没有系统进行管理，业务人员水平参差不齐，谈单过程中会出现违规行为。 5、表格数据管理效率低，影响营销进度和决策 传统贷款中介机构缺乏数据统计系统，无法实时分析企业运营数据，影响企业管理层做决策。通过表格式管理，数据分析效率低。做月度总结会议，可能都会花几天时间来统计汇报。 四象贷款中介系统助您填补这些漏洞： 四象联创贷款中介系统是为贷款中介机构量身打造的一套管理系统，针对贷款中介行业痛点提供的一套管理解决方案，助力助贷机构健康发展。 1、员工管理模块 四象助贷管理系统贯穿整个助贷业务流程，各部门各司其职，支持人员、业务、权限、推广等的后台集中管理。支持系统查重，避免员工撞单、飞单，对离职员工手中的客户进行转接分配，同时领导可随着查看员工的工作状态，对员工的工作情况了如指掌。 2、业务管理模块 业务流程可追溯，系统从获客、营销、邀约、上门、谈单、做单、审批、放款、贷后、复购全流程进行管控，同时还包括财务、产品管控等，通过系统企业老板可以很清楚知道公司运营情况，企业管理人员可随着根据业务进展，辅助员工在业务上的短板，提升业绩。 3、客户管理模块 客户信息可长期保留在系统中，对客户进行标签化管理，根据不同类型的客户制定有针对性的应对方案，以便满足客户的相关需求。 4、数据报表统计 系统可一键统计个人数据报表、团队数据报表、贷款台账、来源渠道等。 四象贷款中介业务管理系统可为贷款中介机构解决的问题有很多，想体验完整规范的管理系统，可咨询在线客服为您申请试用账号。

大家都知道通过贷款中介机构可以申请贷款，对于没有贷款经验的企业或是个人，直接去银行申请贷款，可能会因为资料不齐全、征信不够等原因导致贷款申请被驳回，无法成功申请到贷款。若是通过中介机构，成功率会高许多，因为中介机构有很多合作渠道，并对各大银行的贷款产品、申请条件、申请流程都非常清楚，凭借经验可以快速为客户匹配合适的产品，助您成功获得贷款。那么面对鱼龙混杂的贷款中介公司，如何判断中介机构是否靠谱呢？ 正规贷款中介机构（助贷机构）需具备的条件： 1、正规的贷款中介机构或者是助贷机构都会有自己的办公场地，需要深度了解公司的基本情况，工商信息，业务范围，有无涉案涉诉。而且大部分都是面签，若客户有贷款需求，中介公司会邀请客户到公司面谈，根据客户的征信负债、逾期、婚姻情况、房屋情况、企业经营情况等匹配合理的贷款解决方案，当然，通过中介机构会收取相应的服务费。且是后置费用，记住，正规中介公司一定是放款后才收取服务费，若是前期直接让交服务费，或是服务费过高，需要警惕。 2、正规的贷款中介机构或者助贷机构对接的资方都是正规的银行或是具有放款资质的金融机构，除非客户的资质无法满足正常批款要求，在征得客户同意下，选择其他放款渠道。通常情况下征信越好的客户选择的渠道越多，利息月底。如果征信没有问题，符合批款条件，则需要看中介机构所出的方案是否合理，是否在自己的心理预期之内。 3、贷款申请都有对应的节点及办理时间，正规的中介公司会及时告诉客户办理进度，如果很长时间没有反馈办理情况，需要谨慎。 4、正规的贷款中介公司业务人员非常专业，对公司所有的产品情况、产品利息、还款周期、额度、办理流程、中间风险点、受托支付、断流、下款周期等都非常清楚。 据四象贷款中介系统小编了解，正规的助贷机构还是很多的，只要按照本文所讲述的几点则能找到值得信赖的公司。

贷款中介企业作为借款方与资金方的撮合平台，可以为需要贷款的个人或企业提供借款服务，同时还能为资方机构提供客户。很多人问到，为什么贷款不直接找银行而是找中介机构呢？正所谓：各司其职、各安其位、各尽其责、各得其所。 金融中介机构掌握的数据信息十分全面，对各个银行的借款产品及要求都十分清楚，比较各个银行借款产品的优缺点，进件难易程度，审批松紧度，放款时间快慢等，可以快速为客户匹配合适的借款产品，很好地帮助借款人成功借款。直接向银行申请借款，可能会存在信息不对称等问题，使得中小微企业难得借款成功。 借款找金融中介机构的好处： 1、中介机构可为借款人提供一站式借款解决方案，让您省心、省事、省时。 2、中介机构根据多年的服务经验和多家银行合作的数据，可快速为借款人匹对利息少、费用低、额度大、还款适合的产品。 3、中介机构会为您制定一整套银行借款解决方案。 4、中介机构能够利用与银行的合作条件，有效帮您避开捆绑金融类产品。 5、中介机构很清楚银行借款需要的资料，他们帮你准备资料，让您更快拿到银行放款。 6、中介机构具有人脉和技术优势，提高贷款通过率，提升贷款效率； 直接找银行借款的好处： 1、可以省去找中介机构的服务费用。 2、可以消除万一碰到不良贷款机构而被坑贷款服务费的风险。 直接找银行借款的坏处： 1、因为没有借款经验，在借款银行选择上面浪费时间 2、借款成功率低，因为银行审批非常严格 3、借款利率比走中介机构高 4、无法避开银行捆绑销售产品 5、在申请借款资料和熟悉借款流程上浪费大量时间 本文主要讲述了借款找中介机构和直接找银行的利弊，据贷款中介系统服务商四象联创科技了解，金融中介机构能够大量存在，其力量不可小觑。

贷款中介公司可为需要贷款的个人和企业提供服务，同时还可为具有资金的银行和非银行金融机构提供服务。为什么借款人和资方机构都离不开金融中介机构。 借款人为什么需要贷款中介机构？ 很多需要贷款的个人或者企业，若是直接找银行贷款，不一定能申请成功，因为银行对借款人资料审核非常严格，而中介机构则不一样，中介机构审核相对而言比较松，对于没有贷款经验的小白和缺少资料的人群来说，找中介公司贷款成功率会更高。金融中介机构和房产中介一样，他们可以为有需要的人提供便捷服务。 资方机构（银行和非银行机构）为什么需要中介机构？ 中介机构可为资方机构提供优质客户信息，同时中介机构很清楚申请某个产品需要准备哪些资料，他们为借款人准备的材料，通过率会更高。不仅方便了银行也方便了借款人。 在专业开发贷款中介系统的四象联创科技看来，社会实际情况与银行贷款政策存在脱节的情况，导致资方找不到合适的客户资源，借款人申请贷款总是被拒绝，而金融中介机构则是资金方与借款方的居间平台。

受疫情影响，许多企业的运营资金流都受到了不同程度的影响，特别是中小微企业更为严重，使得贷款需求不断增加，在选择第三方贷款的时候，贷款中介公司和小额贷款公司都可以提供贷款服务，不过这两种类型的公司所做的工作所有不同。据四象联创贷款中介系统分析师了解到，小额贷款公司与贷款中介公司的区别如下。 什么是小额贷款公司： 小额贷款公司是指由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务，自主经营、自负盈亏、自我约束、自担风险的有限责任公司或股份有限公司。本身有放款资质，有一套完整的审批流程，收入来源有手续费、利息等。 小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对起债务承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。 小额贷款公司应执行相关政策和金融方针，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营、自负盈亏、自我约束、自担风险，其合法经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涩。 什么是贷款中介机构： 贷款中介机构（金融中介机构）是指从资金的盈余单位吸收资金提供给资金赤字单位以及提供各种金融服务的经济体。金融中介机构的功能主要有信用创造、清算支付、资源配置、信息提供和风险管理等几个方面。金融中介机构一般不发放贷款，他们的收入来源主要是中介服务费用。 金融中介机构的职能： 金融中介机构指对资金供给者吸收资金，再将资金对资金需求者融通的媒介机构。为达成中介的功能，金融中介机构通常发行各种次级证券，如定期存单、保险单等，以换取资金，而因为各种金融中介机构所发行次级证券的差异很大，因此，经济学家即以这些差异做为对金融中介机构分类的依据。一般而言，发行货币性次级证券如存摺、存单等的金融中介机构称为存款货币机构，而这些由存款货币机构发行的次级证券不但占存款货币机构负债的大部份，一般而言，也是属於货币供给的一部份；至於非存款货币机构所发行的次级证券如保险单等，则占非存款货币机构负债的一大部份，而且这些次级证券也不属於货币供给的一部份。金融中介机构依是否发行货币间接请求权。 以上则是对小额贷款公司和贷款中介机构的简单介绍。四象联创科技可为贷款企业提供各类信息化管理系统，若您是一家贷款企业，欢迎前来了解咨询。

随着金融科技的不断发展，助贷业务也得到了快速的发展和普及。助贷业务的特点是快捷、便利、灵活，因此备受企业信赖。然而，随着市场竞争的加剧，助贷机构需要应对越来越多的挑战，如客户管理、风险控制、流程优化等。在这种情况下，助贷系统应运而生，成为了助贷机构提高效率和降低风险的重要工具。一、 助贷系统的概述助贷系统是一款针对助贷机构的信息化管理平台，旨在为助贷机构提供全方位、综合化的管理服务。该系统涵盖了客户管理、营销管理、业务流程管理、风险控制、数据分析以及移动端支持等多个方面。二、 助贷系统的功能1. 客户管理功能：该功能可以帮助助贷机构实现客户资料的收集、整合和管理，包括客户基本信息、经营情况、财务状况等。同时，该功能还可以统计客户数量、行业分布、客户来源等，为助贷机构提供数据支持。2. 销售跟进管理：提供360度客户视图，记录每次跟单情况并实时同步到系统，帮助销售人员进行个性化的营销服务，提升转化率。同时，管理者也可以全方位地了解销售人员的实际情况。3.业务流程管理功能：该功能可以设立标准化的融资申请流程，包括资料准备、审核、审批等环节，提高助贷机构的运营效率。同时，该功能还可以记录每次跟单情况并实时同步到系统，帮助销售人员进行个性化的营销服务，提升转化率。4.智能外呼：配备外呼解决方案，支持轮呼和点呼模式，全程录音保存，并将跟单记录实时同步到系统，使管理者能够清楚地了解销售工作情况。5.风险控制功能：该功能可以结合大数据和智能算法，对客户进行风险评估和信用评分，为助贷机构提供科学决策支持，降低风险。此外，该功能还可以灵活配置客户风控资料，满足个性化需求，并利用第三方征信、大数据风控模型、反欺诈系统和用户评分卡技术，降低风险成本。6.数据分析功能：该功能可以通过数据分析和报表统计功能，帮助机构了解业务运营情况，监控关键指标，及时做出调整和决策。同时，该功能还可以为助贷机构提供数据挖掘、预测等高级分析服务。7.移动端支持：该功能可以提供移动端应用，方便销售人员在外出办公时进行客户信息管理和跟进，提高工作效率。三、 助贷系统的优势1. 提高运营效率：系统可以帮助助贷机构实现业务流程标准化和自动化，大大提高助贷机构的运营效率。2. 降低风险成本：系统可以通过风险评估和信用评分，降低助贷机构的风险成本，提高风险控制能力。3. 提升客户满意度：系统可以提供客户服务工具，如在线咨询、投诉处理等，实现客户关系管理和客户满意度的提升。4. 提高决策科学性：系统可以通过数据分析和报表统计功能，帮助机构了解业务运营情况，监控关键指标，及时做出调整和决策。总之，助贷系统是助贷机构提高效率和降低风险的重要工具，其具有客户管理、营销管理、业务流程管理、风险控制、数据分析以及移动端支持等多个功能，能够帮助助贷机构实现全方位、综合化的管理服务，提高助贷机构的竞争力和运营效率。