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SAAS服务模式经过多年的发展，经历了低估和元年，在互联网风口下，SAAS系统服务在我国得到了快速发展，而金融SAAS系统也被外界给予了厚望，近年来，SAAS系统解决方案逐渐被众多公司青睐。金融企业在数字经营过程中，以标准化、协同化、组件化、平台化、微服务化的金融云平台，加速轻量级的“SaaS服务”布局。庆鱼作为金融居间行业SAAS系统服务的探索者及先行者，致力为金融行业打造完善的金融科技服务生态体系，全面提升金融行业整体的服务效率，庆鱼金融SAAS系统助贷版是结合助贷机构的核心业务需求，以金融产品＋技术服务为双核驱动，通过SAAS技术，赋能助贷企业建立品牌、轻运营、做业务、高转化，帮助企业搭建一站式金融服务平台。什么是SAAS服务？金融SAAS服务的概念是什么？SaaS是Software-as-a-Service（软件即服务）的简称，是21世纪开始兴起的一种完全创新的软件应用模式。顾名思义，“SaaS+金融”则是SaaS（软件服务）在金融领域的应用。为什么建议助贷机构选择SAAS系统？SAAS系统服务的四个特点：云部署：SAAS是一种基于云服务的应用产品，无需本地部署。网络供应（分发）：呼叫云部署，因为部署在云端，每个客户都需通过互联网分发产品。按需供应：对于中小微企业而言，企业的需求随着公司的发展会在短时间内发生很大改变。因此，按需供应也是基于多租户订单实例的自然产物。服务：SAAS系统是按年或按月支付费用，因此交付系统只是起点，持续服务能力才是SAAS产品的核心竞争力。SAAS系统的优势：1、系统部署成本低，帮助企业减少信息化建设成本市面上大多数助贷公司规模较小，若是自己研发一套软件，需要耗费大量的时间和金钱，后期还需要花精力进行维护升级。若是选择SAAS版助贷系统，按需租用坐席，打开网页即可使用，无需购买服务器，不必耗费高额的开发成本。对于小规模公司来说，SAAS系统的出现无疑是一场及时雨，通过网络，则可以享受SAAS系统服务商花费数年研发的成果。2、按需付费，定价模式灵活庆鱼金融SAAS系统可根据需求按年收费，必要的时候可以随时停止使用，减少损失。3、移动办公，灵活办公SAAS系统通过网络即可访问，不受时间、地域、设备的限制。4、优质的使用体验与传统软件不一样的是，SAAS技术服务是一个持续提供优质服务的过程，不断接受客户对产品的反馈和建议，持续迭代和优化产品服务，为客户带来更优质的产品使用体验。及时享受新技术的运用。5、数据信息更安全企业数据是公司的命脉，数据被盗对任何公司都会造成巨大损失，若使用SAAS系统来处理数据，数据安全更有保障。6、开通即使用产品交付周期短，企业只需要简单注册，完成产品订阅后接受简单培训即可使用。7、更完善的维护管理SAAS供应商负责管理软件的日常更新与升级，无需企业担忧。庆鱼金融SAAS系统是一套根据助贷业务场景研发的一套助贷运营系统，为助贷行业提供客户管理、业务管理、销售自动化、权证管理、产品智能匹配、财务管理等全流程业务控制。从根本上提升助贷行业的核心竞争力，使助贷中介企业快速实现科技与金融业务的深度融合，助理助贷行业的稳健发展。

如今，众多助贷机构还属于劳动密集型企业，公司招聘了大量的销售人员，主要依靠销售自主拓客，来支撑助贷业务的开展，而且助贷企业人员流动性较大，公司缺乏完善的客户流转机制，导致人员离职带走客户严重，给公司带来巨大损失。随着大数据、AI技术的普及，部分助贷企业已开始实施信息化系统，利用信息化系统来辅助企业管理与运营。庆鱼银行助贷客户管理系统是专为助贷行业量身打造的CRM系统，从客户管理、客户跟进、客户邀约签单、放款收佣等环节全方位监控业务。业务员只需录入各节点跟进情况，系统可实现一键业务流转，并提供自动财务核算，方便绩效管理。结合业务员的日报数据、合同签单、回款数据、电话录音等数据，管理者则可轻松知晓销售跟单情况。实现系统统一精细化管理，有效管理企业客资，防止员工私单、飞单，带走客资，同时，搭建企业私域流量，便于二次转化。助贷行业所面临的痛点：1、行业管控越来越严格，呼叫易封卡封号；2、人员流动频繁，飞单、私单严重；3、传统表格管理数据，公司业务经营情况不能直观体现，管理者无法准确作出未来预判。4、表格管理客户，客户回访不及时；庆鱼银行助贷客户管理系统解决方案1、客户精细化管理通过系统统一管理，智能派单，销售跟进管理，管理员能随时掌握销售跟单情况，预判客户转化情况及保护企业客户资源。2、业务管理业务自动流转，从客户邀约、谈单、做单、放款等全业务流程一键流转。庆鱼银行助贷客户管理系统是基于助贷行业业务场景开发的一套客户管理系统，功能贯穿整个助贷业务流程，通过实施庆鱼系统可有效降低企业运营成本、提升工作效率、规范业务流程等。

庆鱼系统是专业为银行贷款中介、助贷机构、金融居间公司等金融从业者量身锻造的业务系统，帮助金融企业和从业人员解决客户管理难、业务混乱、客户易流失等问题，助力传统助贷公司转型数字化运营，实现业绩持续增长。传统助贷行业面临的五大痛点：1、品牌影响力不足客户信任度低，高频外呼封卡封号，运营成本增加，员工满意度低。2、缺乏产品众多企业只能做本地服务，产品少选择少，难以满足客户多样化融资需求。3、客户转化率低缺乏智能产品匹配系统，无法根据客户资质情况准确匹配产品，业务通过率低，客户满意度低。4、企业内部管理混乱缺乏客户管理系统，员工撞单、私单、飞单、离职带走客户，导致企业客资流失严重。5、业务流程难以管控传统表格管理模式，销售跟单过程难以追溯，导致成交率低。庆鱼助贷行业营销管理系统专业助贷行业而生，为企业实现私域营销增量、运营模式创新、企业规范管理、精细化客户管理。1、针对性营销客户标签画像管理，行为轨迹追踪、线索管理、涵盖销售，跟进、留存、转化全过程，实现精细化管理，并针对客户情况建立个性化的沟通服务体系，实现针对性营销，提升营销效率和客户满意度。2、客户转化成交对客户进行分类管理，根据客户意向程度，及时调整跟进方案，改善用户体验，挖掘客户潜在价值。3、业务管理庆鱼系统提供线上智能进件，以及业务全流程跟进与实时管理服务，帮助企业提升业绩和降低运营成本。4、智能数据分析企业管理者可通过系统数据，全面监控团队情况，以数据驱动销售管理决策，用任务将企业策略转化成可执行目标，激励销售。庆鱼助贷行业营销管理系统助力助贷行业数字化、品牌化、合规化发展。系统为成熟产品，可咨询在线客服申请免费试用。

庆鱼贷款CRM客户管理系统侧重于金融居间行业服务场景，主要帮助行业提供客户集中管理、销售自动化、业务流程化、业务审批、产品管理、数据分析等企业数字化解决方案。旨在为金融居间行业规范业务流程、提升工作效率、提高客户转化率、有效管理企业客资信息等，同时，为企业搭建私域流量池。作为金融居间企业的你，是否遇到过这样的问题？1、客户资料管理混乱，跟进情况Excel记录，客户过往跟单记录追踪困难。2、员工之间各自记录客户情况，无法协同办公，销售撞单严重。3、企业客资流失严重，员工离职带走客户。4、无法快速为客户匹配合适的贷款产品，贷款申请成功率低。5、销售数据不实时，业务目标不定量，员工积极性低，领导决策无数据支撑。6、业务信息无法实时掌握，更新不及时，客户无法精细化管理7、业务流程复杂，个性化需求不满足，数据分析死板，关键数据不能随需定制。8、业务流程不规范，工作流程不清晰，分工不明确，沟通成本高，流程衔接慢，客户体验差。9、销售行为不可知，销售在做什么不知道，销售做得怎么样不清楚。10、销售过程不可控，关键环节失控，赢单率降低，目标完成度不可知，售后不可控。庆鱼系统为您提供营销管理全链路解决方案1、客户线索管理从客户录入、跟进、转化到流程全生命周期管理，对话分类管理。完整记录所有客户资料及跟单情况，长久保存，快速查询，客户状态和跟单情况一目了然。2、业务管理流程化避免工作延误，员工工作流程化，定时提醒工作任务。3、团队协同办公团队客户统一管理，智能派单，防止撞单。4、离职员工数据自动转接账户完全掌控在管理者手中，员工离职收回账户，所有历史资料完整保留，新人很容易接手。5、产品管理根据客户资信情况，自动匹配合适的产品，提升业务申请通过率。6、客户情况一键掌握团队工作情况一目了然，实时掌握员工工作状态。7、数据可视化自定义BI报表，多维度统计，自主智能报表工具，随需定制，决策有据可依。8、数字化管理客户全景视图，避免抢单撞单，帮助客户解决周期提升客户复购和转化。9、智能助手智能工作流通知，自定义各种提醒方式及日期提醒，通知自定义人员。10、财务结算管理完善的财务结算功能，客户借贷一目了然，方便梳理信息。11、界面操作简单实用按照助贷业务流程设计，懂业务即能简单操作。庆鱼贷款CRM客户管理系统的价值：对销售人员的价值：帮助销售提升获客效率、准确判断客户意向，智能跟单客户，提升跟单效率和客户转化率。对企业的价值：为企业搭建私域流量池，有效管理团队，提升运营管理效率，提升客户回购率，提升客户价值，降低运营成本。对客户的价值：为客户提供更完善贴心的服务，让客户快速对企业的产品、公司情况有全面的了解。感受到一对一专属的价值服务。以上则是对庆鱼贷款CRM客户管理系统的简单介绍，系统为成熟产品，即买即用，若有相关需求，可在线咨询客户获取试用体验。

一、助贷业务监管调整政策汇总1、2021年9月27日人行发布的征信业务管理办法中：第五条，金融机构不得与未取得合法征信业务资质的市场机构开展商业合作获取征信服务。2、2020年7月12日银保监办发布的商业银行互联网贷款管理暂行办法中：第六条，单户用于消费的个人信用贷款授信额度应当不超过20万元，到期一次性还本的，授信期限不超过一年。第九条，地方法人银行开展互联网贷款业务，应主要服务于当地客户，审慎开展跨注册地辖区业务，有效识别和监测跨注册地辖区业务开展情况。第五十一条，商业银行应当在书面合作协议中明确要求合作机构不得以任何形式向借款人收取息费，保险公司和有担保资质机构除外。3、2021年2月19日银保监办发布关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知，加强出资比例管理，商业银行与合作机构共同出资发放互联网贷款的，应严格落实出资比例区间管理要求，单笔贷款中合作方出资比例不得低于30%。4、2021年2月19日银保监办发布金融产品网络营销管理办法（征求意见稿），第十七条，未经金融管理部门批准，第三方互联网平台经营者不得介入或变相介入金融产品的销售业务环节，包括但不限于金融产品与消费者进行互动咨询、金融消费者适当性测评、销售合同签订、资金划转等，不得通过设置各种与贷款规模、利息规模挂钩的收费机制等方式变相参与金融业务收入分成。出于金融科技平台变相参与放贷环节、银行核心风控环节能力弱化、互联网贷款信息真实性有限以及跨区域放贷等担忧，以及防止校园贷、保利催收、诱导消费等社会问题进一步发酵，助贷行业的相关监管政策也一直在调整的过程中。二、近年来的发展状况2020年后除监管当局掌握行业的整体情况外，市场体量并未有真实可靠的公布信息 。但三家助贷市场第二梯队的赴美上市公司季报披露了相关数据，如果市场助贷机构市场份额格局近年来未发生结构性变化，根据这三家公司在2019年的占有率份额估计，助贷市场的规模在2021年末约为3-4万亿元。未来无论是从社融数据呈现出的总体信贷需求收缩趋势来看，还是从普惠金融量价齐放、逐渐下沉的供给扩张来看 ，助贷业务或将从扩张区间转向平稳发展区间。三、当下助贷业务两种主要的商业模式引流类和分成类四、当下助贷业务市场发展趋缓的原因1、份额消失首先是监管补位后行业发展趋势规范，头部助贷机构让出市场份额，并未被中小助贷机构全部继承，银行挑选合作的助贷机构资质较为谨慎。2、需求转弱其实是因为当前逾期转弱导致金融需求方贷款意愿不强，这可以从监管局多次约谈金融机构加大放贷力度相印证。3、金融下沉再次，普惠金融“两增两控”考核倒逼商业银行特别是大型银行贷款市场直接下沉获客，也占据了原来助贷市场的份额。4、银行获客再其次，与助贷机构合作多年的商业银行积累了一定体量且信用记录较好的客源数据，商业银行可执行外拓鱼客户取得联系，绕过助贷机构开展业务。有可能是因为在头部公司让出部分市场后，银行挑选合作的助贷机构资质方面仍旧较为谨慎，不愿承担与中小助贷机构开展信贷业务合作的风险。五、助贷行业面临的问题1、助贷业务和助贷机构收费标准有待明确。2、“断直连”对助贷市场的后续影响。3、助贷监管体系仍有待完善。4、助贷市场发展的支持力度不足。六、助贷机构发展前景1、退出风险领域，只专注获客、技术等非风险领域。2、持牌化，由助贷升级为持牌机构，纳入监管体系。3、参照第三方支付牌照，监管发行基于中国特色的助贷牌照。4、行业信息化转型升级，搭建企业信息化运营系统，转型金融科技助贷。庆鱼为助贷行业提供数字化解决方案，数字化营销策略等服务，为金融居间从业者赋能，实现降本增效。

庆鱼贷款中介SAAS系统基于助贷场景提供线上化金融服务工具，系统支持产品管理、产品智能匹配、进件管理、客户管理、外呼营销等全流程服务。帮助企业提升服务和管理水平。您的企业运作过程中是否也遇到过以下问题呢？1、打不出客户电销员每天加班到很晚基本没有意向客户。2、跟踪不及时一个不留神，客户则被别的公司签约，后悔莫及。3、客户常流失客户资源随着业务员的离职而流失。4、监控不到位明明有意向客户为何迟迟没成交，回款率慢。5、客户不回头每次贷款合作都是一次性服务，几乎没回头客。庆鱼贷款中介SAAS系统，为您解决以上所有问题！1、完善的功能客户管理、产品管理、权证管理、电话营销、财务管理等。2、系统特色预约时间提醒：挂机后可对当前客户预约下次沟通时间，到时自动提醒，提升回访率。客户信息收集：客户的姓名、性别、态度、房产等信息，自动匹配适合客户的贷款产品。保存通话录音：记录统一号码所有电话录音，可查询、回听，管理层可从中回听未成交原因。数据资源安全：银行级别加密技术，完整记录客户信息、根据过程，离职也不怕！渠道签约放款：客户贷款流程进度明确，管理直接登录查看，无需多问，一览无余！助贷行业选择使用SAAS系统的5大理由：1、部署线上业务，提升公司品牌形象2、系统可兼顾客户申请、员工展业、经纪人使用3、实现客户统一管理，精细化管理客户，便于二次营销4、线上金融产品库，同时，可自定义产品5、PC端管理后台，老板统一管理庆鱼作为金融居间行业信息化探索者及先行者，致力于为助贷行业打造完善的金融科技服务生态体系，有效提升行业整体的服务效率和管理能力。通过金融科技技术和SAAS技术输出能力，赋能助贷行业建立品牌、轻运营、做业务、高转化，为企业搭建一套线上金融服务平台。

庆鱼助贷系统SAAS版是专注于金融居间服务场景开发的线上业务平台，为助贷机构搭建客资信息管理、跟单自动化、业务管理、产品管理、产品智能匹配、大数据风控、权证管理等助贷企业数字化解决方案。帮助金融居间企业解决客户管理难、业务混乱、管理难、风控弱、盈利差等问题，有效提升助贷机构的综合运营管理能力。系统功能：1、私域营销获客系统提供私域获客解决方案，还提供海量发圈素材，帮助企业快速准确在私域平台挖掘客户，发展渠道，持续打造企业品牌。2、客户管理企业客户通过系统标签画像集中管理，智能派单，有效保障企业客资料安全。3、跟单管理系统支持移动、PC多种客户关系维护方式，及时填写客户跟进情况、客户标签、意向调整、邀约上门等信息。4、产品管理可对企业产品进行系统化管理，支持自定义设置产品及审批条件。5、团队管理通过系统可实时查看企业团队数据，帮助您定向培养企业员工，让团队业绩持续增长。6、财务管理实时查看企业账单数据，保证业务的准确性，并且可实时查询追溯业务订单，管理自己/团队的收入。系统优势：1、通过系统集中管理企业客资信息，搭建企业私域流量池，提升客户留存率，保障客资安全；2、客户主动注册授权，防范公民信息风险；3、高度自定义，满足不同企业的品牌需求；4、产品与流程透明化，服务进度实时更新，提升客户与员工体验感；5、公司无需购买硬件设备，无需购买大量电脑和手机，降低运营成本；6、系统支持多端使用多场景使用，提升品牌力；7、拥有AI客户画像及标签功能，拥有实时看板功能，打通企业前提数据展示屏；8、降本增效，系统简单易上手，降低获客成本，规范业务流程，提升跟单效率，降低沟通成本，远离业务风险。为什么众多助贷机构选择庆鱼助贷系统SAAS版？1、能有效帮助企业减少信息化建设成本；2、按需求支付费用，定价模式灵活；3、办公更灵活，无需下载，访问不受限，只需有网络的地方即可访问办公；4、持续性服务，使用体验感更强，会不断收集客户需求，定期更新系统功能，为客户提供更好的使用体验；5、数据存储更安全，数据加密存储，在任何情况下无需担心数据丢失。庆鱼助贷系统SAAS版功能贯穿金融居间业务全流程，让助贷业务实现可视化、自动化、智能化管理。告别传统的管理模式，让企业管理更有效率，企业管理者可实时掌握企业运营状况，便于企业决策分析。

受疫情影响，各行各业都受到了影响，助贷行业也不另外，同时，相关部门对电话呼叫监管严格，银行中介公司呼出受限，呼叫易出现封卡封号的危险，无法触达客户展开营销，导致众多银行中介公司即使能保证正常经营，发展速度、企业规模也受到了很大限制。而助贷行业重要的能力则是营销展业，在这个流量分散的时代，助贷行业若想获取更多的流量，则需要搭建全渠道、全领域的展业解决方案。助贷行业传统展业模式：1、电销电销作为传统助贷公司的主要展业方式，通过购买白名单的方式，给客户拨打电话。2、短信短信也作为助贷行业的一种展业方式，主要帮助企业前期筛选客户。3、转介绍转介绍也是助贷行业的重要展业渠道，通过维护老客户或身边朋友介绍，能够轻松获得优质的增量客户。4、渠道合作通过渠道合作，让渠道帮忙介绍客户，可以通过给佣金的方式。5、陌拜访问陌拜访问也是助贷展业的方式之一，通过到目标客户公司面对面沟通，介绍产品。6、地推发广告传单地推、发传单也是较为传统且直接的展业方式，但是地推比较有效的推广方式是建立在需求人群聚焦圈层。以上这些营销展业方式相信大部分信贷经理人都尝试过，结果大多不理想。在这种情况下，庆鱼系统应运而生，在遵循金融政策规定的基础上，通过大数据、人工智能和云计算等技术，为助贷行业提供私域营销展业、客户管理、跟单管理、客户转化等闭环营销解决方案，帮助银行中介机构提升营销展业能力。如何提升销售业绩？庆鱼系统还有专业的SAAS系统作为后勤保障。系统提供了一套完整的客户转化阶段管理解决方案。1、客户管理企业客户线索可录入庆鱼CRM系统，通过系统线索智能派单与跟进，提高企业客户线留存率和转化率。2、业务管理线索录入系统后，还能进行预约、线上进件、签约、放款等全业务流程管理，让助贷企业业务规范化、标准化、智能化。3、智能数据分析多维度数据统计报表，分析不同渠道来源产生的客户线索、线索转化情况、业绩等，有效优化渠道成本投入。庆鱼系统致力于为金融居间行业提供智能化、数字化服务，帮助银行中介企提升客户转化率，同时，规范企业业务流程，让企业管理更智能。

庆鱼贷款中介产品匹配系统，专业为金融居间行业打造，基于金融居间行业不同信贷产品的准入模型指标，结合多方位数据智能分析结果，帮助金融居间企业快速为客户智能匹配信贷产品。金融居间行业痛点：1、业务痛点信贷产品众多，且每款产品的准入标准不同，信息搜集困难，缺少资料，增信查询次数管控难，客户体验感差。2、机构与产品种类多市面上的拥有数不胜数的信贷机构和信贷产品，贷款中介公司代理的产品种类丰富，传统人工需要耗费大量时间来为客户匹配合适的产品，工作效率低。3、产品匹配不准确传统中介机构贷前筛查主要是利用人工的尽调和判断，很难为客户准确匹配的合适的产品，通过率低。4、客户服务体验感差传统人工为客户匹配产品，往往不能达到客户的预期，影响客户体验度。庆鱼贷款中介产品匹配系统的优势：1、对客户企业销售数据、纳税情况、工商信息、司法信息等多维度进行分析，一键生成客户分析报告，根据报告自动筛选客户质量。2、大数据智能分析系统，通过系统可了解到每个产品的特点、申请条件、所需资料等，一目了然判断出客户是否符合进件条件，根据客户的资信情况，快速为客户智能匹配合适的信贷产品，大大提升了通过率。3、金融居间行业全链路解决方案，为贷款中介机构降低运营成本，提升管理效率和运营业绩提升。庆鱼利用前沿IT技术为金融中介机构提供智能营销、金融产品准确匹配、客户管理等解决方案。帮助金融中介机构提升服务能力，盘活客户资源，实现变现增长。而系统的产品智能匹配功能模块，从客户选择产品上出发，根据客户条件和需求，利用产品智能匹配功能，为客户快速匹配额度更高、成本更低、效率更快、通过率更高的贷款产品。

随着贷款中介行业监管政策地不断加码，使得原本获客艰难的助贷中介更加艰难，电销呼叫监管严、部分网络拓客风险高、白名单拓客不合规、公域流量拓客增量难度大且成本高等问题制约着贷款中介行业的发展，那么，如何才能有效解决助贷中介公司拓客难题？如何精细化管理企业客资呢？在互联网+金融科技时代，庆鱼针对贷款中介行业的痛点提出了相应的解决方案。旨在为助贷中介企业解决经营中遇到客户留存难、管理混乱，电销呼叫封卡、封号，业务不规范等痛点，提升助贷服务水平，提升企业的市场竞争力。点击查看详情>>>庆鱼助贷中介系统一、如何精细化管理企业客资庆鱼针对助贷中介客户管理难提供了解决方案，对客户进行集中管理，客户标签分类画像管理，精细化管理企业客资信息。1、客户标签管理无论通过什么渠道获取的客户，将客户引入庆鱼助贷中介系统，则可对客户进行多维度的分类打标。在后续与客户的沟通过程中，可以不断完善标签，对客户形成完整的刻画，通过客户分类、打标、客户画像、兴趣分析等判定客户的意向程度，将意向客户和非意向客户分开，意向客户重点跟进，非意向客户持续关注和联系。2、客户画像管理客户画像除了对单个客户进行准确刻画外，还对整个企业的整个客户群体进行了描绘，企业管理者可从大方向上指导企业的营销决策，比如近期重点推什么产品、近期应该采用什么样的宣传形式等，避免企业在营销的决策上出现偏差。精细化运营的目的是为了实现千人千面的营销，企业可以根据客户标签分类情况，针对不同的客户推送不同的营销内容以及产品，保证推送的内容是对客户有效的，实现准确营销，以提升业绩。庆鱼作为金服居间行业实力较强的一站式全场景数字化营销云平台，迄今为止，我国已有几千家助贷公司在使用庆鱼助贷中介系统，有效帮助贷款中介行业解决客户管理、业务管理等问题，助力企业快速实现智能信息化运营管理。