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什么是助贷CRM系统？庆鱼SAAS版助贷系统的功能和作用

2023-04-19

助贷CRM系统是客户关系管理系统，助贷行业通过CRM系统可实现企业营销、销售、服务、分析的全流程自动化管理，首先能够有效的管理企业客户数据，有效对数据进行分类维护，避免人员离职导致数据流失。其次是对销售管理，从线索到回款的自动化管理，设置不同的销售业绩目标，客户数据自动流转。数字化售前/售后，提供私域营销方案，通过呼叫中心实现客户关怀提升。还具备强大的数据分析能力，从客户画像分析到销售业绩分析，直观展示企业销售中存在的问题，为企业管理者提供决策数据支持。帮助企业提升销售业绩的同时，规范企业业务流程。助贷CRM系统主要功能：1、客户管理助贷CRM系统具备从线索管理至客户回访的客户关系管理的全流程功能，满足助贷企业日常对客户信息化管理的需求，可帮助企业建设的客户维护体系，让企业的客户信息实现资源共享，避免客户资源浪费以及客户流失，让传统助贷管理模式向信息化转型升级，有效提升企业效益。2、线索管理企业通过各种渠道获取的客户可统一录入和导入CRM系统中，通过系统智能派单，让业务人员及时跟进，避免资源浪费。业务人员可对自己负责的客户线索进行标签分类管理，对意向较强的客户进行持续跟踪，通过线索的筛选，提高客户质量，缩短客户成交周期。3、公海客户公海客户是指企业的一个公共客户池，公海客户来源于两部分，一部分是业务员将无效客户主动放入公海，另一部分是一些客户满足了公海规则自动掉入公海，通过设置公海客户规则，让企业客户循环利用，提高资源利用率，实现效益较大化。4、商机管理，提升成交率对商机不同阶段进行分类、跟进，根据不同的客户制定针对性营销方案，商机的各个阶段可以形成销售漏斗，通过销售漏斗的变化情况，可以直观判断商机各阶段的问题。5、商业智能分析系统提供各类数据报表，通过各类数据报表可完整地、正确地反映客观情况，可实时对客户的基本信息分析、客户的成交数据分析以及客户的复购率等。助贷CRM系统的价值：1、提升工作效率，通过系统可以很直观的看到任务提醒和代办事项，可有效提升员工的工作效率和降低出错率。2、借助系统实现科学精细化管理，规范业务流程，运营数据实时更新，为决策层管理提供决策数据支撑。3、有效安全管理企业客户资料，避免客户资料丢失，通过系统可设置查看权限，不交叉查阅，防止员工飞单。4、实现客户全生命周期管理，从客户资料录入或删减客户资料，及时更新客户信息变动，确保信息的完整性，长期留存客户信息。5、数据沉淀，搭建企业私域流量池。6、对销售漏洞进行全局客户漏洞分析，可视化所有商机状态分布，洞悉问题环节，智能预测销售业绩，帮助管理者进行科学决策。7、可视化销售报表与决策，团队、个人业绩可视化动态呈现，实时掌握业绩进度目标分解、任务分发，智能分析预警助力科学决策，保证销售业绩的达成。同时根据团队与个人销售数据实时更新，并将日常工作行为报表化展现，进行数据智能分析和排名，激发竞争潜能对比分析多维筛选，全面洞察销售能力，定向优化团队工作效能。8、实现业财一体化，将业务管理和财务软件相结合，进行关联核算。可根据情况自动生成各类财务报表，为管理者提供实时、准确的财务信息。9、智能匹配产品，基于精细化画像结果，为客户匹配适合的个性化产品和金融服务，大幅度提升产品的通过率，减少征信查询的浪费。10、打破助贷信息壁垒，庆鱼助贷CRM系统打破数据壁垒信息孤岛，可实时共享数据。庆鱼助贷CRM系统助力金融居间企业构建私域流量，提升企业品牌形象、实现企业的信息化管理升级，进而提升企业的综合运营能力。

贷款中介管理系统费用

2023-04-14

在互联网快速发展的时代，贷款中介行业逐渐由“粗放式”向“精细化”管理转变，众多金融居间企业借助金融科技的力量向信息化、智能化、数字化管理转型升级，那么企业实施一套贷款中介管理系统需要多少钱费用呢？1、企业自主开发企业自主招聘技术团队从零开始设计开发系统，需要招聘专业的技术人员，如：产品经理、UI设计师、程序员、测试工程师等岗位，需要为其员工发放工资、购买社保等，同时，还需要提供办公场地，这些需要一大笔费用，费时费力费钱。2、找外包公司开发找一家专业的软件外包公司全权开发，只需要提供系统开发需求即可，软件外包公司会根据需求设计开发系统，相比企业自主开发更省事。通常情况下，外包公司开发系统的费用是根据需求的多少确定开发费用，需求越多，耗费的时间和人力成本越高，因此系统开发费用也越高。3、选择成品系统市面上有针对贷款中介行业研发的成品软件系统，可以满足众多助贷企业对信息化管理的通用需求，庆鱼贷款中介SAAS系统可帮助金融居间行业实现全流程精细化运营管理，提升工作效率和业绩的可持续增长。系统功能贯穿营销拓客、客户管理、营销跟进、签单做单、呼叫管理、财务管理、权证管理等功能，实现了贷款业务全生命周期的管理，帮助助贷企业解决经营中遇到的诸多问题。庆鱼助贷系统为成熟产品，可快速上线，且不是成本低。贷款中介公司管理系统价格受多种因素影响，选择不同的开发模式和部署方式价格存在很大差异，若您是大中型企业，可以选择自主研发或独立部署的方式，一般费用在20万不等，若您是中小微企业，可以选择租用庆鱼助贷SAAS系统，按年收取费用，部署成本低，性价比高。咨询在线客服一键获取庆鱼系统报价。

金融CRM系统对金融行业的影响，能给行业带来哪些价值

2023-04-11

随着新一轮信息革命的开始，各个行业都在向信息化时代转型，金融行业作为综合性行业，服务于各个行业，拥有庞大的客户群体和繁杂的业务线，且各业务线对不同的目标群体客户的需求匹配度和风险控制有较高的要求，客户服务工作量较大。因此，如何快速、准确抓住客户，加深与客户的关系，做到系统化、快速化的管理客户，成为许多金融机构的难题。针对这些难题，四象联创科技打造了新一代庆鱼金融CRM系统，该系统承“以客户为中心，以需求为导向”的设计理念，满足用户多样性、差异化、个性化的需求，提高金融机构对客户的营销管理能力。下面来看看CRM系统对金融行业带来了哪些价值？一、庆鱼金融CRM系统的主要功能1、客户管理数据化客户资源统一管理，建立360°客户视图，实现对客户的信息化管理，确保企业实时掌握客户信息，保障客户资源的安全性。2、营销活动自动化汇集企业所有客户线索，根据客户情况有针对性开展自动化营销，将线索转化为商机。3、销售管理流程化根据有效的销售策略建立标准化销售流程，为企业销售团队制定统一的销售流程图，确保公司销售人员都能遵循正确的销售流程，整体提升公司的营销能力，降低企业营销成本。4、数据分析可视化利用庆鱼金融CRM系统强大的数据分析功能，可以快速对销售相关数据进行全面深入的分析，从线索、客户到销售收入等等，通过直观的报表和图表，呈现企业的真实经营状况，快速发现问题和制定解决方案。二、庆鱼金融CRM系统为金融助贷行业带来的价值1、CRM系统对整个企业的价值提供从客户线索收集、客户智能分配、客户留存、到客户转化成交的全生命周期的管理，帮助企业提升客户管理效率，降低企业管理成本。并通过快速、周到的优质增强客户粘性，改善企业与客户之间的关系。2、CRM系统对企业管理者的价值帮助企业管理者更好地管理团队和企业，能有效提高企业的销售业绩，保障公司战略目标的实现。3、CRM系统对销售人员的价值通过系统可以更好地服务客户，促进成交，提升客户转化成交率。以上则是对庆鱼金融CRM系统功能和价值的简单讲述，CRM软件对销售团队的成功至关重要，通过人与软件的结合，有效提升销售团队的生产能力。庆鱼作为金融CRM系统领域的领军者，以成熟的CRM产品为基础，深耕客户管理和服务营销领域，帮助金融行业企业数字化转型管理，有效提升客户管理效率，助力助贷行业企业稳健发展。

金融助贷行业面临的痛点与出路

2023-04-07

随着金融监管政策越来越完善，金融助贷市场竞争也随之加剧且处于饱和状态，助贷营销展业困难等问题，标志着金融助贷行业已进入红海。助贷行业如何突围？如何持续业务增长？唯有发掘行业当前面临的痛点并找到对应的解决方案，才能成功胜出。助贷行业从“刀耕火种”时代向“文明时代”转变面临的几大痛点：1、品牌意识差，行业离散度高80%的金融助贷行业从业人员没有固定的办公场所，没有营业执照，甚至有部分从业人员打着科技公司、咨询公司的旗号对外开展业务。规模小、分部零散、缺乏品牌影响力、从业人员素质参差不齐，不能给客户提供良好的服务体验，从而导致行业口碑差。2、营销展业难，展业成本逐年增加传统电销展业、地推展业、线上展业、渠道合作等方式，随着行业竞争愈演愈烈，导致营销展业成本逐渐上升，客户质量越来越差，盈利能力不断下降。3、客户忠诚度低传统助贷经营方式通过及时为客户解决问题、时常与客户保持互动、遵守承诺取得客户信任等方式提高服务质量，但在激烈的市场竞争中，不缺产品和服务。互联网时代，传统助贷营销模式已经捉襟见肘、日渐式微。4、产品线窄，客户转化率低产品少往往伴随着转化率低，若对客户准确画像，转化率依然低，多半是产品不具竞争优势，或是解决客户问题的方法太少。那么金融助贷行业如何与时俱进向精细化运营模式转变？品牌加盟是一条捷径，让金融助贷从业人员快速实现转型升级，帮助助贷公司实现跨越式发展。1、通过品牌加盟有效推销自己，共享品牌盛宴在品牌支撑下，会放大客户对产品及服务的价值，增加客户的购买欲望。良好的品牌影响力及较高的市场认可度、美誉度等可让加盟商借船出海，搭建更广阔的的助贷平台。2、通过品牌加盟告别展业难、盈利能力低的问题在助贷展业越来越难的时代，助贷公司想在行业中占领一席之地，必须提高品牌意识，加强品牌管理。品牌商经过多年的行业积淀，往往拥有足够的资源，提供强大的引流能力，提升营销展业能力，进而提升盈利能力。3、通过品牌加盟提升客户的忠诚度互联网时代，打造企业私域流量，是对客户进行精细化服务，提升复购率与忠诚度的有效方式。客户的信任和产品、服务的不断曝光，是提升客户忠诚度的必要条件，前提是要有一个有口皆碑的品牌。重复购买、积极的评论和推荐是客户忠诚度的重要指标。有统计数据表明：老客户的转化率为60%以上；20%的新客户来自老客户的推荐。客户的忠诚度是金融助贷公司生存和发展坚不可摧的基石。4、打造一站式服务平台满足客户日益增长的多元化资金需求即使不内卷，单一的业务品种也会损失大量的潜在客户，丰富的产品线以及让人踏实的团队和场景能够吸引更多的上下游资源。品牌商将产品细分为不同板块，每个板块的承办人都是行业翘楚。品牌商通过培训、举办研讨会、调动精英人才等方式，解决加盟商人才短缺的问题；品牌商通过分享资讯创造新的盈利点，和加盟商共同抢占市场先机；品牌商通过不断优化的服务能力，全方位提升客户的贷款效率和服务体验......由此得到社会各界越来越多的认可与关注，形成马太效应。助贷行业，通过品牌加盟还可以彻底规避合规的风险。一站式解决能力与非标准产品的个性化方案一直是助贷行业的立足之本。金融助贷行业在强监管下，首先要合规经营，并不断强化自身，完成数字化转型升级，实现精细化运营管理，才能持续稳健发展。庆鱼作为一家科技金融公司，针对助贷行业业务场景打造的全新运营解决方案，可有效为助贷行业解决、客户管理、业务管理、外呼等问题，帮助行业成功转型为金融科技助贷企业。

数字化时代传统助贷机构如何实现整体性、系统化转型发展

2023-04-03

随着数字化的普及，加上疫情的放开，经济逐渐复苏，各个城市相继发布了企业数字化转型规划，数字化转型作为当下经济发展的主旋律，助贷行业应当如何顺势而为，做好数字化转型升级，实现整体化、系统化转型发展呢？一、助贷行业面临的市场环境和发展现状1、公司经营成本不断上升，出现投入与效益产出不平衡；2、缺乏专业的业务运营管理平台；3、自身没有品牌，客户认可、信任度低；4、行业“内卷”和受疫情影响大，竞争激烈，利润低，生存困难；5、产品众多，管理混乱；6、客户管控难，多年来无法积累企业私域流量；7、员工管理难，易出现私单、飞单，离职员工带走客户的行为；8、传统获客方式（电销、短信、微信、地推、同行转单等）越来越难，获客效率低；9、表格式管理方式，资料查询难度大，资料易丢失；10、电话营销，易出现封卡封号。11、信贷资源和业务流量不平衡；12、产品对接难，产品合理性、专业性掌控难。二、助贷行业在未来发展道路、应对措施有哪些庆鱼助贷SAAS云系统根据助贷行业市场环境和发展现状提供了整体性、系统化发展思路和解决方案，为助贷行业提供可持续发展指明方向和提供真正意义上的帮助。1、选择庆鱼助贷SAAS运营系统平台，合规开展业务。2、使用助贷SAAS云系统平台，可实现业务的全流程管理，快速、轻松开展业务，业务数据有效留存及运用，从基于人力的规章制度和流程，转变为基于技术的自动化流程。3、通过助贷SAAS系统可让传统助贷机构快速向数字化转型，无需自行筹资搭建系统，聘请专业技术人员；同时省去服务器、机房、运维团队等软硬件投入和后期运维费用，自身专心做擅长的市场领域、服务领域；让自身实现可持续、可发展的经营及业务增长。4、庆鱼助贷SAAS云系统是一套具备完整的可多方协同作业的系统，包括信贷业务管理端、配套接口、金融科技等应用采集，系统采用微服务架构开发，轻松调整、优化及升级，更快地、更好的响应客户服务和业务运营需求。5、通过庆鱼SAAS云系统平台实现了在线业务网络协同，与金融机构快速沟通协同，在线化实时互动，降低信息传输成本，通过客户风险前置，提高展业准确度和效率，借助SAAS云系统平台，推动自身敏捷业务和组织建设。6、通过助贷SAAS系统平台帮助助贷企业提高客户管理能力，庆鱼助贷系统为您打造了一个以客户为中心、分工协同的数字化客户管理平台，并进行目录化的筛选、管理，通过分级、分类、打标签，设置星级，培育发展等精细化管理策略和计划，不断把线索转化为商机...到成单、回款，实现对客户全生命周期的价值管理。8、通过SAAS系统平台可全方位信息化数据统计，根据数据情况提供针对性的预测和建议，有效优化企业成本投入，用数据驱动企业业绩增长。随着时代的变迁，我们迎来了新的机遇与挑战，数字化经济时代，唯有跟上时代发展的步伐，才能稳健发展。庆鱼助贷SAAS云系统平台作为助贷行业数字化转型的探索者和先行者，致力于打造完善的金融科技服务生态体系，帮助助贷机构搭建一套适合自己的一站式金融服务平台，全面帮助金融居间行业提升综合服务能力。选择庆鱼助贷SAAS云系统平台部署的六大理由：1、部署线上业务，规范业务流程，提升公司形象和工作效率；2、系统可兼顾客户申请、员工展业、经纪人使用；3、搭建企业私域流量池，精细化管理客户，便于二次营销；4、可自定义信贷产品设置；5、PC端管理后台，老板统一管理。

助贷公司系统解决方案助力金融居间企业业务再升级

2023-03-30

在金融监管和疫情影响下，加上近期相关部门对助贷行业的整顿，助贷业务格局已悄然变化，在行业管控下，唯有合规经营，才能稳住企业，而疫情和经济下行导致优质客户群消费信贷需求下降，头部平台主动收缩规模，合规经营控风险才是王道。庆鱼助贷公司系统解决方案作为促进助贷行业发展的一大助力，凭借其特性助力因素，优势逐渐凸显出来，深受广大行业人士的青睐。未来，金融居间行业将逐步走向规范和成熟，随着新兴技术的运用、金融服务模式的改进将大大减少行业的痛点，庆鱼助贷公司系统解决方案成功解决了助贷行业经验过程中遇到的诸多问题。庆鱼系统是由成都四象联创科技有限公司自主研发，主要针对助贷行业痛点打造，系统具有以下特点：1、为助贷行业量身锻造庆鱼系统是为助贷行业量身打造的运营系统，系统功能贯穿整个助贷业务流程，支持租用和独立部署，保持常年升级和先进性，满足业务发展使用需求。2、业务可追溯，销售能力提升从客户录入、跟进、维护、进件、资料管理、客户的贷前、贷中审核到合同在线签约等，业务全流程可追溯，大大提高销售效率。3、提升私域营销展业能力和工作效率系统提供私域营销展业解决放哪，帮助企业解决私域营销展业难、成本高等问题，通过系统实现业务的智能化、流程化、线上化操作，大大提升工作效率。4、提升客户管理能力客户兴趣分析，信息分类，员工离职资源一键式继承，有效保障企业客资安全。5、数据分析提供各类数据报表，智能分析数据，为企业决策者提供数据支撑。庆鱼助贷公司系统为金融居间行业提供闭环营销解决方案，凭借专业的技术服务优势，以及金融信息化产品设计能力，为金融居间行业搭建金融服务桥梁，提升行业综合能力。

庆鱼助贷系统软件的功能和作用

2023-03-27

庆鱼助贷系统的功能是围绕助贷行业公司业务流程设计，功能贯穿客户管理、跟单管理、业务管理、财务管理、数据统计等。旨在为助贷行业提供更科学、有效的精细化运营解决方案。通过系统建立企业客户数据资料库，规范企业业务流程，降低企业运营成本，提升工作效率和业务能力。同时，企业管理者可以通过系统运营数据做出决策预判。庆鱼助贷系统软件主要功能：1、客户管理专业的金融助贷CRM系统，强大的数据安全保护体系可有效保障客资安全。无论是展业获得的客户，还是通过后台咨询的客户，都可录入系统，建立企业客户信息数据库，方便随时查询和使用这些客户数据，同时，对客户分标签管理分类管理，根据不同的客户分类，制定不同的营销策略，提升客户转化成交。2、全流程跟进管理通过系统可实时编写客户跟单情况，设置跟单提醒，每个客户都能做到有迹可循，全纬度监控，管理者可对销售团队的业绩和数据实时监控，提高销售转化。3、智能匹配产品根据客户实际情况匹配指导产品、提供银行、机构产品渠道信息，大数据建模，帮助企业更好的匹配客户情况，提升借款通过率。4、业务流程线上化管理传统助贷机构大多采用手工管理模式，容易出现各种问题，无法实时掌握公司运营情况，金融科技时代，对助贷企业而言可视化运营至关重要，通过庆鱼系统可实现客户邀约、上门、签约、进件、放款、回款、还款计划的全业务流程智数字化管理。降低企业成本的同时提高员工的工作效率。5、数据统计及分析公司各项业务数据报表，通话统计、业绩统计、客户统计等，便于企业管理者做数据分析。通过庆鱼助贷系统软件可有效提升助贷业务营销效果，规范、优化企业的业务流程，调整内部管理，为企业决策者提供数据支撑。庆鱼作为助贷行业数字化转型服务商，通过SAAS云端产品和服务，专为助贷行业提供营销工具、业务管理平台、客户管理平台、和金融服务运营等服务，帮助金融居间行业打造金融科技+智慧运营的业务新生态。

贷款中介线上私域展业营销增量系统

2023-03-23

近年来，助贷行业业务开展受行业监管政策影响较大，众多助贷机构在生死边缘挣扎，出路渐渐被堵死，而助贷引流获客成为了企业的致命痛点，传统电销获客、购买白名单、广告等获客方式都受到了诸多限制。唯有改变传统助贷运营模式，跟上时代发展的步伐，才能在行业占领一席之地。针对助贷行业经营痛点，庆鱼贷款中介线上展业营销增量系统应运而生，旨在为助贷行业公司解决展业获客、客户管理、业务管理、财务管理等问题。助贷行业发展现状：1、业务人员关系链较弱，活动率低，人脉关系无法打开，缺乏机制和系统支持，展业能力弱。2、营销展业成本高，传统电台、竞价广告、街边广告投放费用高昂。3、随着监管的不断加强，电销展业越发艰难，呼叫出现封卡、封号。4、监管的严打，购买客户信息已经是严重侵犯个人信息的违法犯罪行为，购买名单数据已是行不通。5、业务管理混乱，业务办理节点无法实时知晓，工作效率低。6、传统表格管理模式，客户管理难度大，无法制定针对性营销跟踪策略，不能及时跟踪客户，导致客户成交转化差。以上这些问题正是现在众多助贷公司面临的难题，若找不到合适的方法去解决，只能在市场的夹缝之中艰难求生，然而，这些在庆鱼助贷SAAS系统的服务下，都不是难题。庆鱼贷款中介线上私域展业营销增量解决方案，是根据助贷行业特点、业务模式、经营痛点提供的助贷行业运营整体解决方案，围绕助贷业务流程设计，以客户和订单处理为中心，实现私域营销展业、客户管理、业务管理、业务跟单、财务管理等业务环节的全程互联网化，同时，为企业提供决策数据支撑，让企业管理更简单。系统特点：1、简单易操作系统根据助贷业务流程设计，操作人员只需了解助贷业务流程，便能轻易操作系统。2、客户资料管理电子化传统纸质文档，不利于管理，通过系统可实现资料全面电子化管理，确保资料的完整性与查询的便利性，避免档案丢失。3、拓宽业务渠道传统贷款业务只能线上提供申请，进而转至客户经理线下办理业务，通过系统可实现网上申请，系统一体化在线解决，提升工作效率。4、业务流程全程监控通过系统设置业务流程，企业管理者可实时知晓企业经营情况及业务办理节点。以上是对庆鱼助贷SAAS系统的简单介绍，了解系统详情可咨询在线客服。

互联网+时代，助贷行业向科技金融助贷转型是大势所趋

2023-03-15

互联网+时代，各行业都在向信息化转型升级，助贷行业也在借助金融科技的力量改变经营模式，在科技的加持下，传统助贷机构发生了以下改变：1、彻底颠覆传统助贷业务模式在金融科技加持下，传统助贷业务模式转至线上经营，实现从业务申请、审核、放款等全流程线上无纸化办公，通过系统中开放业务入口的形式实现业务之间的无缝对接，让客户体验一站式信贷服务。除此之外，传统助贷机构在科技的赋能下，逐渐走向平台化，打造品牌影响力，借助自身优势和系统的支撑，拓展业务发展渠道。2、彻底改变传统营销展业模式传统中介在技术赋能下，运营模式和展业模式都会彻底改变，传统中介将能够整合渠道场景，并能赋能场景去展业，同时，还能够通过系统建立企业私域流量池，通过私域流量展业。逐渐淘汰电销、发传单等传统展业方式。在运营方面，通过信息化系统可对客户进行集中管理，并对客户进行标签分类，实现千人前面，通过对客户的画像和行为分析，根据不同的客户情况制定不同的营销策略，实现定向营销。销售过程中将实现自动化，企业可通过系统实时掌握客户营销过程，规范销售营销行为，提升工作效率。3、提升企业管理效率科技赋能传统助贷机构从手工管理到数字化管理，从粗放式到精细化管理的转变，大大提升管理效率。将业务数据、流程数据、行为数据自动统计分析展现，企业管理者可实时掌握企业经营情况，并为企业决策者提供决策数据支撑。庆鱼助贷系统是为助贷机构量身打造的数字化运营管理系统，立足助贷行业痛点，利用前沿IT技术，为助贷行业解决金融科技转型难题，目前已为我国3000+助贷企业成功转型金融科技助贷，系统具有部署成本低、功能完善、界面流畅、等特点。

银保监会将开展为期六个月不法贷款中介专项治理行动，选取重点机构开展现场督导！

2023-03-10

据了解，银保监会办公厅近日向各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行等下发《关于开展不法贷款中介专项治理行动的通知》（下称《通知》），《通知》要求，各银保监局、各银行业金融机构要深刻认识不法贷款中介乱象的严重危害，成立由主要负责同志亲自牵头的专项治理行动领导小组，制定具体工作方案，部署开展为期六个月（2023年3月15日-2023年9月15日）的不法贷款中介专项治理行动。不法贷款中介机构的八种违法行为：1、贷款资质造假通过成立皮包公司和变换股东等方法，制造虚假身份骗取贷款。2、违反贷款受托支付规定通过贸易背景包装等手段，违规操作信贷资金通道和回流的服务。3、违法开展过桥资金业务没有资质的办理短期贷款，非法从事高利贷，并形成非法盈利的资金闭环。4、暴力催收行为采用暴力、威胁等手段进行催收，甚至威胁债务人和家庭成员的人身安全和心理健康。5、隐瞒收费和欺诈行为在贷款过程中隐瞒收费，或者以虚高的收费标准欺诈贷款人，从中获得不正当的经济利益。6、泄露个人信息泄露借款人的个人信息，给借款人带来经济和个人安全方面的损失，甚至引发诈骗等问题。7、伪造合同和凭证伪造合同和凭证，骗取银行贷款，欺诈贷款人，给贷款人和银行带来损失。8、涉嫌洗钱行为通过制造虚假交易、虚构贸易背景等手段，将非法所得转移和掩盖，涉嫌洗钱行为。这些行为不仅违反了相关法律法规，也给借款人、金融机构和社会带来了负面影响。也是本次监管重点打击方向。《通知》要求，各银保监局组织辖内银行业金融机构开展不法贷款中介专项治理排查，并选取重点机构开展现场督导，指导机构规范与贷款中介机构的合作。对于查实的违法违规问题，要依法予以行政处罚，坚持以罚促改。机构违法违规行为被查实，但在前期自查中未主动报告的，要对机构及相关责任人员依法从重处罚。《通知》提到，各银行业金融机构主动开展自查，及时主动挖掘并报告不法贷款中介线索。各银行金融机构应增强自主获客意识，强化风险防控措施，提升自主经营能力，严禁主动向贷款中介机构让渡“金融服务”，避免出现贷款中介机构掌控市场主动权、合作业务推高融资成本、风险跨行业加剧等问题，要切实加强员工行为管理，排查银行业金融机构基层工作人员是否存在私下勾结贷款中介、向客户推荐贷款中介、放松对贷款中介推荐客户的审贷标准和贷后管理标准等问题。鼓励各银行业金融机构建立贷款中介黑名单制度，对诱导、帮助借款人违规申请贷款的中介纳入合作黑名单。此外，各银行金融机构要不断提升贷款质效，避免“唯指标论”和粗放式发展。通过多渠道、多形式全面了解企业实际经营情况；要主动向客户充分揭示经营用途贷款与住房按揭贷款利率、期限错配风险，就违规将经营用途信贷资金挪用于购房的法律后果和不利影响进行提示；要严格落实经营用途贷款“三查”管理，加强贷后资金流向监测和用途真实性管理，关注经营用途贷款发放前后借款人提前偿还住房按揭贷款的情形，重点关注小微企业和个体工商户注册时间较短、受让小微企业股权时间较短等现象;严防内外勾结、诱导借款人违规使用经营用途贷款等问题发生。《通知》还指出，各银保监局要主动与公安司法机关联系，加强沟通协调与信息共享。依法依规主动移交查实的违法犯罪线索，推动对不法贷款中介群体等的全面刑事打击；主动就不法贷款中介问题与公安司法机关开展座谈会，就相关违法犯罪行为的罪名认定及证据采信等问题主动沟通，主动与网信、市场监管、地方金融监管等行政机关加强合作，推动建立合作机制，共享不法贷款中介信息，加强对各类金融活动的监督管理，共同维护金融市场秩序。《通知》要求，各银保监局要主动将开展不法贷款中介专项治理行动的情况向当地党委、政府报告，积极争取政策支持。在时间进度方面，各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行应于2023年9月30日前向银保监会上报专项治理行动工作总结。各银保监局将本文转发至辖内地方法人银行业金融机构及银保监分局，督促做好相关工作。转发文件时要写明联系人、联系方式，以便后续工作沟通。有不法贷款中介提供年化利率超过36%的短期垫资服务。除了提出关于开展不法贷款中介专项治理行动的工作要求之外，《通知》还通报一则涉及20亿银行信贷业务的不法贷款中介案例。《通知》披露，前期，某银保监局开展不法贷款中介核查工作，发现丁某某等人的违法犯罪线索，并移交公安机关处理。根据工作安排，银保监会决定对丁某某案相关情况予以通报，并开展不法贷款中介专项治理行动。经查，丁某某与其关联人（以下简称丁某某等人）存在通过注册空壳公司并转让等方式帮助他人套取经营贷、提供基于购置房屋和其他资金需求的多种中介服务等违法行为，涉及银行信贷业务超过20亿元。具体表现形式如下：一是提供经营贷资质包装。丁某某等人共注册87家公司，其中56家公司注册2-16个月后变更股东信息。变更后的股东利用其企业主身份向银行申请经营贷，2018年以来借款达2.2亿元。调阅其中部分贷款资料发现，贷款企业疑似均无实际经营，例如某企业经营地实为贷款中介的电销中心；贷款支付的贸易背景存疑；贷款资金归集到丁某某等人账户。二是提供受托支付通道。银保监局对信贷资金进行穿透追踪，发现多笔信贷资金在受托支付后流向丁某某个人账户，或直接利用丁某某等人关联账户进行回流。表明借款人为满足大额信贷资金必须受托支付这一要求，由丁某某等人进行贸易背景包装、提供信贷资金通道及回流服务。三是提供短期垫资服务。借款人出于购房或者偿还高息借款目的，先向丁某某借款，后利用已购房产抵押、经丁某某等人包装申请经营贷，贷款资金受托支付全额流向丁某某个人账户。丁某某扣除前期借款和利息（年化利率一般超过36%）后，再将差额转回借款人。四是团伙成员申请贷款等形成资金池。对丁某某等人垫资资金来源进行分析，发现主要来自其他客户的还款资金、多个固定合作对象提供的资金，以及包括丁某某本人在内的团伙成员通过银行业金融机构、小额贷款公司等申请的借款等。丁某某等人的违法犯罪情况料非个例。据统计，去年年底以来，海南、天津、广西、陕西、辽宁、河北、江西、浙江、厦门等多地银保监局陆续发布违规“转贷”相关风险提示，提醒广大金融消费者，警惕不法中介诱导，认清违规使用经营贷置换房贷可能存在的风险，保障自身合法权益。

庆鱼助贷系统，助力传统助贷机构向数字化转型发展

2023-03-09

随着互联网金融科技的快速发展，助贷行业向数字化转型是行业发展的必然趋势，通过金融科技的力量赋能创新行业生态。庆鱼助贷系统整体性、系统化的解决方案助力传统线下展业模式进行数字化转型，使助贷业务向线上化、透明化、合规化发展。助贷机构为什么要转型做金融科技助贷？金融科技助贷是助贷行业转型发展的必然趋势庆鱼助贷SAAS系统有什么作用？1、实现客户集中管理通过系统对各渠道获取的客户进行集中管理，系统自动派单，并根据客户意向程度进行标签画像分类管理，针对不同客户针对性营销，提升客户转化率。2、规范业务流程利用技术建立自动化流程引擎，按照业务节点办理业务，帮助企业员工高效、轻松开展业务，提升工作效率。3、实现服务线上化系统可帮助助贷机构提升线上化科技服务能力，有效打造全新助贷服务模式，通过系统完成各项业务操作，提高自动化、智能化运作能力，提高业务办理效率，提升客户体验，增加服务便捷性，实现无纸化办公。4、SAAS云整体系统庆鱼系统是一套完整的可多方协同作业的运营体系，功能贯穿整个助贷业务线，满足多方面业务使用需求。5、搭建企业私域流量池通过对客户的集中管理，建立企业私域流量池，庆鱼系统具备完善的客户二次转化方案，有助于提升客户二次转化成交。庆鱼助贷系统助力助贷机构实现整体性、系统化、数字化转型升级，让助贷机构业务协同更高效，经营更简单。庆鱼将持续优化系统功能，将数字化元素注入金融服务全流程，为助贷行业数字化转型提供完善、安全、稳定的解决方案。

金融科技助贷系统是未来助贷行业竞争的制高点

2023-03-03

信息化时代，各行各业都在向信息化转型升级，金融居间行业也不例外，金融科技助贷系统的应用，将推动助贷行业高水平高质量的发展，未来，金融科技将成为企业之间竞争的制高点，谁掌握好这一先进的生产力，谁才能拥有行业竞争力。传统助贷行业存在的弊端：1、品牌意识薄弱，行业离散度高；2、营销展业难，展业成本高，盈利能力逐年下降；3、客户忠诚度低；4、产品线窄，客户转化率低；5、企业存在信息壁垒，经营数据无法实时共享；6、业务流程管理混乱；7、数据统计不全面，无决策数据依据。助贷行业公司如何与时俱进，向金融科技助贷运营模式转变？1、品牌加盟或提升品牌影响力，提升从业人员的综合素质，帮助助贷公司实现跨越式发展。2、挖掘新的营销展业渠道，提升拓客能力，降低展业成本。通过金融科技助贷系统辅助企业管理，进而提升企业盈利能力。3、通过助贷CRM系统，打造企业私域流量，对客户进行精细化管理，培养客户忠诚度和复购率。4、丰富企业产品，吸引更多的客户群体。5、信息化时代，需要借助金融科技的力量，对企业进行信息化转型升级，利用助贷CRM系统对企业的客户、业务、财务等进行管理，销售人员能及时掌握贷款产品情况、线上跟进情况、签约情况、回款情况等。实现数据实时共享，提升员工的工作效率。6、随着企业客户量的增多，不同客户存在不同的跟踪阶段，处于不同阶段的客户应当采用不同的沟通方式，若没有助贷客户管理系统辅助管理，员工对客户之前的跟进记录、客户跟进阶段无法实时掌握，从而影响跟进效果。而庆鱼助贷CRM系统是基于助贷行业的业务场景开发的一套完全匹配业务需求的客户管理系统，能够实现实现客户邀约、上门、签约、进件、回款等全周期的流程管理，在降低企业的运营成本的同时提高销售的工作效率。7、通过庆鱼系统，能够进行可视化、精细化管理，企业管理者可实时掌握企业业务经营情况，准确了解企业每个员工、每个团队的实际工作情况，根据情况做更准确的决策预判。金融科技时代，助贷行业唯有从全局战略高度转变经营模式，全面拥抱科技，加快盘活数据等新生产要求，培育壮大发展新动能才能绝处逢生。庆鱼凭借丰富的经验积累，为助贷机构提供全新的助贷运营管理平台，赋能助贷行业稳健发展。

网络安全，共同守护 | 四象联创组织网络信息安全培训会！

2023-02-28

随着网络信息安全问题日益凸显，加强网络信息安全防御已成为企业的必须课。成都四象联创科技有限公司为了进一步增强企业工作人员网络与信息安全防范意识，提高网络信息安全防护能力。2023年3月1日，四象联创组织企业员工进行了网络信息安全培训会，培训会由四象联创总经理赖真霖负责讲解。会上，四象联创总经理赖总通过理论讲解，阐述了网络与信息安全的重要性。用生动的语言和鲜活的网络安全实例，详细讲解了如何在日常工作做好网络信息安全防护。通过此次网络信息安全培训，进一步普及了网络与信息安全知识，有效提升公司员工网络信息安全意识和防护技能。四象联创作为专业的金融数字化整体解决方案服务商，未来，将持续做好网络信息安全工作，不断提高网络安全保障水平，规范网络安全管理措施。致力于为金融业务场景企业提供稳定、安全、完善的应用平台解决方案。点击查看>>>数字经济时代，助贷机构如何防范数据安全风险！

助贷机构如何在行业中领跑于同行

2023-02-15

互联网时代，各行各业都都在逐渐向信息化转型升级，助贷行业也不例外，面对激烈的市场竞争，助贷从业者如何才能成为行业的佼佼者。一、改变传统运营管理模式助贷公司应将传统线下业务转移至线上业务模式，如今，线下业务模式发展受到诸多限制，通过线上线下相结合的业务模式拓展获客渠道，实现营销渠道线上化、服务一体化、客户管理智能化、业务操作流程化。不断提升企业的工作效率、营销能力、运营能力和管理能力。二、改变传统手动人工管理模式，借助系统工具管理模式传统助贷机构大多采用表格式管理模式，存在大量弊端，因此，需要改变管理模式，借助系统工具管理企业客户、业务以及员工等，庆鱼助贷系统是一套专业为金融居间行业研发的运营系统，可帮助助贷机构解决经营过程中遇到的各种问题。三、不断挖掘尝试新的业务拓展模式越来越多的助贷机构意识到互联网开展业务的重要性，通过大数据实现全网营销，不再局限于当地线下业务，通过金融科技助力，可使服务、产品能更有效地线上推广，展业渠道。业务操作流程也更简单有效率。四、搭建企业私域流量池众所周知，助贷公司人员流动性较大，传统助贷机构的客户资源大多掌握在业务员手中，当员工离职，导致客户资源流失。对于企业而言，客户资源是公司命脉，影响着企业的运营效益，由此，助贷企业可以使用庆鱼助贷CRM系统来管理企业的客户，实现客户资源集中管理，减少客户流失，不断整合企业客户资源，搭建企业私域流量池。综上，在互联网+时代下，助贷机构唯有跟上时代的步伐，改变传统业务经营模式，向信息化转型升级，才能稳健长远地发展。

助贷机构管理系统搭建，助力公司精细化运营管理

2023-02-10

近年来，助贷行业受大环境和监管政策的影响，业务开展受到了诸多限制，如呼叫封卡、短信被监管严重、购买电话名单存在风险等，在这种的行业背景下，仍有公司业务一直处于逆向增长状态。因此，业绩好不好，主要看公司是否具有科学合理的业务经营管理模式。目前，仍有小部分助贷公司还在采用传统表格式管理，众所周知，表格式管理模式存在很大的弊端，如客户信息管理混乱、员工私单飞单严重、信息出错率高、跟进效率低、客户资料查询难、业务流程复杂、法律风险高、运营成本高等问题，那么助贷公司该如何轻松管理企业呢？在大数据、人工智能流行的时代，选择一套以客户为中心的数字化管理系统，早已成为金融企业信息化管理的基本配置，全面赋能助贷行业稳健发展。助贷行业逐渐从快速增长的增量时代，进入存量博弈的时代，业绩增长苦难，用户竞争激烈，更要重视存量用户运营，对客户关系的管理已经从企业内部单一的资源管理、过程管理，切实做好客户资源的培育发展和以客户为中心的全生命周期的数字化管理。因此，选择一套以客户为中心，帮助助贷公司进行精细化的客户全生命周期管理，并具有强大的数据洞察能力，连接企业内部、客户的数字管理系统，才能真正赋能于助贷企业数字化，实现降本增效。庆鱼CRM系统从客户资源数字化管理、业务流程线上化操作、决策数据智能化分析等方面建立客户关系价值体系，助力助贷企业数字化转型。1、实现助贷业务全流程系统管理庆鱼助贷CRM系统是一套专业为助贷行业量身打造的一套运营系统，系统功能贯穿整个助贷业务流程，多个维度为助贷公司赋能，有效提高工作效率、降低运营成本、提升业务能力、实现业绩增长。2、实现客户资源数字化标签分类管理通过系统可对客户进行集中管理，智能派单，自动智能分析客户的行为动向，并进行目录化的筛选、管理，通过分级、分类、打标签、设计星级、培育发展等精细化管理策略和计划，不断将客户线索转化为商机，一直到成单回款，实现对客户全生命周期的价值管理。3、实现业务流程线上化操作传统表格式管理模式存在诸多问题，通过信息化系统管理能实时查看整个公司的业务经营情况，同时，还能了解员工跟单进度情况，进而对症下药、优化提高。4、业务数据看板，决策分析数据化系统可呈现各类数据报表，企业运营情况可视化、精细化管理，企业管理者可实时查看企业运营数据情况。提供针对性的预测和建议，有效优化企业的成本投入，用数据驱动企业业绩增长。5、实现业务一体化管理通过系统，不仅实现了整个助贷业务精细化管理，还能有效提升工作效率，庆鱼系统从线索承接、客户管理、销售跟单、财务管理的全场景、全渠道一体化管理运营。助贷行业经过多年的发展，已经发展成为一个高度竞争的红海市场，每个助贷公司都需要拥有一套CRM系统，深度挖掘客户信息，了解每一位员工的工作情况，实现业务的精细化运营管理，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。