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互联网+时代，助贷行业向科技金融助贷转型是大势所趋

2023-03-15

互联网+时代，各行业都在向信息化转型升级，助贷行业也在借助金融科技的力量改变经营模式，在科技的加持下，传统助贷机构发生了以下改变：1、彻底颠覆传统助贷业务模式在金融科技加持下，传统助贷业务模式转至线上经营，实现从业务申请、审核、放款等全流程线上无纸化办公，通过系统中开放业务入口的形式实现业务之间的无缝对接，让客户体验一站式信贷服务。除此之外，传统助贷机构在科技的赋能下，逐渐走向平台化，打造品牌影响力，借助自身优势和系统的支撑，拓展业务发展渠道。2、彻底改变传统营销展业模式传统中介在技术赋能下，运营模式和展业模式都会彻底改变，传统中介将能够整合渠道场景，并能赋能场景去展业，同时，还能够通过系统建立企业私域流量池，通过私域流量展业。逐渐淘汰电销、发传单等传统展业方式。在运营方面，通过信息化系统可对客户进行集中管理，并对客户进行标签分类，实现千人前面，通过对客户的画像和行为分析，根据不同的客户情况制定不同的营销策略，实现定向营销。销售过程中将实现自动化，企业可通过系统实时掌握客户营销过程，规范销售营销行为，提升工作效率。3、提升企业管理效率科技赋能传统助贷机构从手工管理到数字化管理，从粗放式到精细化管理的转变，大大提升管理效率。将业务数据、流程数据、行为数据自动统计分析展现，企业管理者可实时掌握企业经营情况，并为企业决策者提供决策数据支撑。庆鱼助贷系统是为助贷机构量身打造的数字化运营管理系统，立足助贷行业痛点，利用前沿IT技术，为助贷行业解决金融科技转型难题，目前已为我国3000+助贷企业成功转型金融科技助贷，系统具有部署成本低、功能完善、界面流畅、等特点。

银保监会将开展为期六个月不法贷款中介专项治理行动，选取重点机构开展现场督导！

2023-03-10

据了解，银保监会办公厅近日向各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行等下发《关于开展不法贷款中介专项治理行动的通知》（下称《通知》），《通知》要求，各银保监局、各银行业金融机构要深刻认识不法贷款中介乱象的严重危害，成立由主要负责同志亲自牵头的专项治理行动领导小组，制定具体工作方案，部署开展为期六个月（2023年3月15日-2023年9月15日）的不法贷款中介专项治理行动。不法贷款中介机构的八种违法行为：1、贷款资质造假通过成立皮包公司和变换股东等方法，制造虚假身份骗取贷款。2、违反贷款受托支付规定通过贸易背景包装等手段，违规操作信贷资金通道和回流的服务。3、违法开展过桥资金业务没有资质的办理短期贷款，非法从事高利贷，并形成非法盈利的资金闭环。4、暴力催收行为采用暴力、威胁等手段进行催收，甚至威胁债务人和家庭成员的人身安全和心理健康。5、隐瞒收费和欺诈行为在贷款过程中隐瞒收费，或者以虚高的收费标准欺诈贷款人，从中获得不正当的经济利益。6、泄露个人信息泄露借款人的个人信息，给借款人带来经济和个人安全方面的损失，甚至引发诈骗等问题。7、伪造合同和凭证伪造合同和凭证，骗取银行贷款，欺诈贷款人，给贷款人和银行带来损失。8、涉嫌洗钱行为通过制造虚假交易、虚构贸易背景等手段，将非法所得转移和掩盖，涉嫌洗钱行为。这些行为不仅违反了相关法律法规，也给借款人、金融机构和社会带来了负面影响。也是本次监管重点打击方向。《通知》要求，各银保监局组织辖内银行业金融机构开展不法贷款中介专项治理排查，并选取重点机构开展现场督导，指导机构规范与贷款中介机构的合作。对于查实的违法违规问题，要依法予以行政处罚，坚持以罚促改。机构违法违规行为被查实，但在前期自查中未主动报告的，要对机构及相关责任人员依法从重处罚。《通知》提到，各银行业金融机构主动开展自查，及时主动挖掘并报告不法贷款中介线索。各银行金融机构应增强自主获客意识，强化风险防控措施，提升自主经营能力，严禁主动向贷款中介机构让渡“金融服务”，避免出现贷款中介机构掌控市场主动权、合作业务推高融资成本、风险跨行业加剧等问题，要切实加强员工行为管理，排查银行业金融机构基层工作人员是否存在私下勾结贷款中介、向客户推荐贷款中介、放松对贷款中介推荐客户的审贷标准和贷后管理标准等问题。鼓励各银行业金融机构建立贷款中介黑名单制度，对诱导、帮助借款人违规申请贷款的中介纳入合作黑名单。此外，各银行金融机构要不断提升贷款质效，避免“唯指标论”和粗放式发展。通过多渠道、多形式全面了解企业实际经营情况；要主动向客户充分揭示经营用途贷款与住房按揭贷款利率、期限错配风险，就违规将经营用途信贷资金挪用于购房的法律后果和不利影响进行提示；要严格落实经营用途贷款“三查”管理，加强贷后资金流向监测和用途真实性管理，关注经营用途贷款发放前后借款人提前偿还住房按揭贷款的情形，重点关注小微企业和个体工商户注册时间较短、受让小微企业股权时间较短等现象;严防内外勾结、诱导借款人违规使用经营用途贷款等问题发生。《通知》还指出，各银保监局要主动与公安司法机关联系，加强沟通协调与信息共享。依法依规主动移交查实的违法犯罪线索，推动对不法贷款中介群体等的全面刑事打击；主动就不法贷款中介问题与公安司法机关开展座谈会，就相关违法犯罪行为的罪名认定及证据采信等问题主动沟通，主动与网信、市场监管、地方金融监管等行政机关加强合作，推动建立合作机制，共享不法贷款中介信息，加强对各类金融活动的监督管理，共同维护金融市场秩序。《通知》要求，各银保监局要主动将开展不法贷款中介专项治理行动的情况向当地党委、政府报告，积极争取政策支持。在时间进度方面，各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行应于2023年9月30日前向银保监会上报专项治理行动工作总结。各银保监局将本文转发至辖内地方法人银行业金融机构及银保监分局，督促做好相关工作。转发文件时要写明联系人、联系方式，以便后续工作沟通。有不法贷款中介提供年化利率超过36%的短期垫资服务。除了提出关于开展不法贷款中介专项治理行动的工作要求之外，《通知》还通报一则涉及20亿银行信贷业务的不法贷款中介案例。《通知》披露，前期，某银保监局开展不法贷款中介核查工作，发现丁某某等人的违法犯罪线索，并移交公安机关处理。根据工作安排，银保监会决定对丁某某案相关情况予以通报，并开展不法贷款中介专项治理行动。经查，丁某某与其关联人（以下简称丁某某等人）存在通过注册空壳公司并转让等方式帮助他人套取经营贷、提供基于购置房屋和其他资金需求的多种中介服务等违法行为，涉及银行信贷业务超过20亿元。具体表现形式如下：一是提供经营贷资质包装。丁某某等人共注册87家公司，其中56家公司注册2-16个月后变更股东信息。变更后的股东利用其企业主身份向银行申请经营贷，2018年以来借款达2.2亿元。调阅其中部分贷款资料发现，贷款企业疑似均无实际经营，例如某企业经营地实为贷款中介的电销中心；贷款支付的贸易背景存疑；贷款资金归集到丁某某等人账户。二是提供受托支付通道。银保监局对信贷资金进行穿透追踪，发现多笔信贷资金在受托支付后流向丁某某个人账户，或直接利用丁某某等人关联账户进行回流。表明借款人为满足大额信贷资金必须受托支付这一要求，由丁某某等人进行贸易背景包装、提供信贷资金通道及回流服务。三是提供短期垫资服务。借款人出于购房或者偿还高息借款目的，先向丁某某借款，后利用已购房产抵押、经丁某某等人包装申请经营贷，贷款资金受托支付全额流向丁某某个人账户。丁某某扣除前期借款和利息（年化利率一般超过36%）后，再将差额转回借款人。四是团伙成员申请贷款等形成资金池。对丁某某等人垫资资金来源进行分析，发现主要来自其他客户的还款资金、多个固定合作对象提供的资金，以及包括丁某某本人在内的团伙成员通过银行业金融机构、小额贷款公司等申请的借款等。丁某某等人的违法犯罪情况料非个例。据统计，去年年底以来，海南、天津、广西、陕西、辽宁、河北、江西、浙江、厦门等多地银保监局陆续发布违规“转贷”相关风险提示，提醒广大金融消费者，警惕不法中介诱导，认清违规使用经营贷置换房贷可能存在的风险，保障自身合法权益。

庆鱼助贷系统，助力传统助贷机构向数字化转型发展

2023-03-09

随着互联网金融科技的快速发展，助贷行业向数字化转型是行业发展的必然趋势，通过金融科技的力量赋能创新行业生态。庆鱼助贷系统整体性、系统化的解决方案助力传统线下展业模式进行数字化转型，使助贷业务向线上化、透明化、合规化发展。助贷机构为什么要转型做金融科技助贷？金融科技助贷是助贷行业转型发展的必然趋势庆鱼助贷SAAS系统有什么作用？1、实现客户集中管理通过系统对各渠道获取的客户进行集中管理，系统自动派单，并根据客户意向程度进行标签画像分类管理，针对不同客户针对性营销，提升客户转化率。2、规范业务流程利用技术建立自动化流程引擎，按照业务节点办理业务，帮助企业员工高效、轻松开展业务，提升工作效率。3、实现服务线上化系统可帮助助贷机构提升线上化科技服务能力，有效打造全新助贷服务模式，通过系统完成各项业务操作，提高自动化、智能化运作能力，提高业务办理效率，提升客户体验，增加服务便捷性，实现无纸化办公。4、SAAS云整体系统庆鱼系统是一套完整的可多方协同作业的运营体系，功能贯穿整个助贷业务线，满足多方面业务使用需求。5、搭建企业私域流量池通过对客户的集中管理，建立企业私域流量池，庆鱼系统具备完善的客户二次转化方案，有助于提升客户二次转化成交。庆鱼助贷系统助力助贷机构实现整体性、系统化、数字化转型升级，让助贷机构业务协同更高效，经营更简单。庆鱼将持续优化系统功能，将数字化元素注入金融服务全流程，为助贷行业数字化转型提供完善、安全、稳定的解决方案。

金融科技助贷系统是未来助贷行业竞争的制高点

2023-03-03

信息化时代，各行各业都在向信息化转型升级，金融居间行业也不例外，金融科技助贷系统的应用，将推动助贷行业高水平高质量的发展，未来，金融科技将成为企业之间竞争的制高点，谁掌握好这一先进的生产力，谁才能拥有行业竞争力。传统助贷行业存在的弊端：1、品牌意识薄弱，行业离散度高；2、营销展业难，展业成本高，盈利能力逐年下降；3、客户忠诚度低；4、产品线窄，客户转化率低；5、企业存在信息壁垒，经营数据无法实时共享；6、业务流程管理混乱；7、数据统计不全面，无决策数据依据。助贷行业公司如何与时俱进，向金融科技助贷运营模式转变？1、品牌加盟或提升品牌影响力，提升从业人员的综合素质，帮助助贷公司实现跨越式发展。2、挖掘新的营销展业渠道，提升拓客能力，降低展业成本。通过金融科技助贷系统辅助企业管理，进而提升企业盈利能力。3、通过助贷CRM系统，打造企业私域流量，对客户进行精细化管理，培养客户忠诚度和复购率。4、丰富企业产品，吸引更多的客户群体。5、信息化时代，需要借助金融科技的力量，对企业进行信息化转型升级，利用助贷CRM系统对企业的客户、业务、财务等进行管理，销售人员能及时掌握贷款产品情况、线上跟进情况、签约情况、回款情况等。实现数据实时共享，提升员工的工作效率。6、随着企业客户量的增多，不同客户存在不同的跟踪阶段，处于不同阶段的客户应当采用不同的沟通方式，若没有助贷客户管理系统辅助管理，员工对客户之前的跟进记录、客户跟进阶段无法实时掌握，从而影响跟进效果。而庆鱼助贷CRM系统是基于助贷行业的业务场景开发的一套完全匹配业务需求的客户管理系统，能够实现实现客户邀约、上门、签约、进件、回款等全周期的流程管理，在降低企业的运营成本的同时提高销售的工作效率。7、通过庆鱼系统，能够进行可视化、精细化管理，企业管理者可实时掌握企业业务经营情况，准确了解企业每个员工、每个团队的实际工作情况，根据情况做更准确的决策预判。金融科技时代，助贷行业唯有从全局战略高度转变经营模式，全面拥抱科技，加快盘活数据等新生产要求，培育壮大发展新动能才能绝处逢生。庆鱼凭借丰富的经验积累，为助贷机构提供全新的助贷运营管理平台，赋能助贷行业稳健发展。

网络安全，共同守护 | 四象联创组织网络信息安全培训会！

2023-02-28

随着网络信息安全问题日益凸显，加强网络信息安全防御已成为企业的必须课。成都四象联创科技有限公司为了进一步增强企业工作人员网络与信息安全防范意识，提高网络信息安全防护能力。2023年3月1日，四象联创组织企业员工进行了网络信息安全培训会，培训会由四象联创总经理赖真霖负责讲解。会上，四象联创总经理赖总通过理论讲解，阐述了网络与信息安全的重要性。用生动的语言和鲜活的网络安全实例，详细讲解了如何在日常工作做好网络信息安全防护。通过此次网络信息安全培训，进一步普及了网络与信息安全知识，有效提升公司员工网络信息安全意识和防护技能。四象联创作为专业的金融数字化整体解决方案服务商，未来，将持续做好网络信息安全工作，不断提高网络安全保障水平，规范网络安全管理措施。致力于为金融业务场景企业提供稳定、安全、完善的应用平台解决方案。点击查看>>>数字经济时代，助贷机构如何防范数据安全风险！

助贷机构如何在行业中领跑于同行

2023-02-15

互联网时代，各行各业都都在逐渐向信息化转型升级，助贷行业也不例外，面对激烈的市场竞争，助贷从业者如何才能成为行业的佼佼者。一、改变传统运营管理模式助贷公司应将传统线下业务转移至线上业务模式，如今，线下业务模式发展受到诸多限制，通过线上线下相结合的业务模式拓展获客渠道，实现营销渠道线上化、服务一体化、客户管理智能化、业务操作流程化。不断提升企业的工作效率、营销能力、运营能力和管理能力。二、改变传统手动人工管理模式，借助系统工具管理模式传统助贷机构大多采用表格式管理模式，存在大量弊端，因此，需要改变管理模式，借助系统工具管理企业客户、业务以及员工等，庆鱼助贷系统是一套专业为金融居间行业研发的运营系统，可帮助助贷机构解决经营过程中遇到的各种问题。三、不断挖掘尝试新的业务拓展模式越来越多的助贷机构意识到互联网开展业务的重要性，通过大数据实现全网营销，不再局限于当地线下业务，通过金融科技助力，可使服务、产品能更有效地线上推广，展业渠道。业务操作流程也更简单有效率。四、搭建企业私域流量池众所周知，助贷公司人员流动性较大，传统助贷机构的客户资源大多掌握在业务员手中，当员工离职，导致客户资源流失。对于企业而言，客户资源是公司命脉，影响着企业的运营效益，由此，助贷企业可以使用庆鱼助贷CRM系统来管理企业的客户，实现客户资源集中管理，减少客户流失，不断整合企业客户资源，搭建企业私域流量池。综上，在互联网+时代下，助贷机构唯有跟上时代的步伐，改变传统业务经营模式，向信息化转型升级，才能稳健长远地发展。

助贷机构管理系统搭建，助力公司精细化运营管理

2023-02-10

近年来，助贷行业受大环境和监管政策的影响，业务开展受到了诸多限制，如呼叫封卡、短信被监管严重、购买电话名单存在风险等，在这种的行业背景下，仍有公司业务一直处于逆向增长状态。因此，业绩好不好，主要看公司是否具有科学合理的业务经营管理模式。目前，仍有小部分助贷公司还在采用传统表格式管理，众所周知，表格式管理模式存在很大的弊端，如客户信息管理混乱、员工私单飞单严重、信息出错率高、跟进效率低、客户资料查询难、业务流程复杂、法律风险高、运营成本高等问题，那么助贷公司该如何轻松管理企业呢？在大数据、人工智能流行的时代，选择一套以客户为中心的数字化管理系统，早已成为金融企业信息化管理的基本配置，全面赋能助贷行业稳健发展。助贷行业逐渐从快速增长的增量时代，进入存量博弈的时代，业绩增长苦难，用户竞争激烈，更要重视存量用户运营，对客户关系的管理已经从企业内部单一的资源管理、过程管理，切实做好客户资源的培育发展和以客户为中心的全生命周期的数字化管理。因此，选择一套以客户为中心，帮助助贷公司进行精细化的客户全生命周期管理，并具有强大的数据洞察能力，连接企业内部、客户的数字管理系统，才能真正赋能于助贷企业数字化，实现降本增效。庆鱼CRM系统从客户资源数字化管理、业务流程线上化操作、决策数据智能化分析等方面建立客户关系价值体系，助力助贷企业数字化转型。1、实现助贷业务全流程系统管理庆鱼助贷CRM系统是一套专业为助贷行业量身打造的一套运营系统，系统功能贯穿整个助贷业务流程，多个维度为助贷公司赋能，有效提高工作效率、降低运营成本、提升业务能力、实现业绩增长。2、实现客户资源数字化标签分类管理通过系统可对客户进行集中管理，智能派单，自动智能分析客户的行为动向，并进行目录化的筛选、管理，通过分级、分类、打标签、设计星级、培育发展等精细化管理策略和计划，不断将客户线索转化为商机，一直到成单回款，实现对客户全生命周期的价值管理。3、实现业务流程线上化操作传统表格式管理模式存在诸多问题，通过信息化系统管理能实时查看整个公司的业务经营情况，同时，还能了解员工跟单进度情况，进而对症下药、优化提高。4、业务数据看板，决策分析数据化系统可呈现各类数据报表，企业运营情况可视化、精细化管理，企业管理者可实时查看企业运营数据情况。提供针对性的预测和建议，有效优化企业的成本投入，用数据驱动企业业绩增长。5、实现业务一体化管理通过系统，不仅实现了整个助贷业务精细化管理，还能有效提升工作效率，庆鱼系统从线索承接、客户管理、销售跟单、财务管理的全场景、全渠道一体化管理运营。助贷行业经过多年的发展，已经发展成为一个高度竞争的红海市场，每个助贷公司都需要拥有一套CRM系统，深度挖掘客户信息，了解每一位员工的工作情况，实现业务的精细化运营管理，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。

金融中介公司怎么找客户

2023-02-03

信息化高速发展的时代，金融中介公司如何快速找到客源信息，是众多助贷从业人员比较关注的问题，以下是小编为大家整理的金融中介公司常见的获客方式：1、电销获客电销获客是通过购买电话名单，每天拨打200-300个电话，询问是否需要产品，这种方式是众多公司比较常用的方法，适合刚入行的新人用来锻炼口才和话术。2、陌拜获客陌拜获客主要通过扫楼、跑市场、参与开发设计研究会、发布广告宣传单、摆摊位等方式为客户提供面对面服务，这种方式虽然比较辛苦，但是长期坚持还是会取得意想不到的效果。3、混圈子通过商会、企业家俱乐部等地方获客，可以参加一些企业家沙龙交流会、行业论坛峰会、企业家课程等，根据企业主的现实需求，从中获取目标客户（可以参与活动，放些名片、展架等）。4、客户转介绍老业务员凭借专业的职业素养和职业操守，可通过老客户和朋友为自己介绍客户，可以给客户分成，实现互利共赢的关系，这种情况下介绍的客户资源也是比较准确有效的。5、通过与其他金融机构合作转介绍可通过一些担保公司，担保公司本身没有做贷款业务的资格，因此它有时候会把自己的客户介绍给其他机构来做，因此，维持好和一些有实力担保公司市场人员的关系是很有必要的。6、信息流推广所谓的信息流推广则是在百度、微信朋友圈、抖音、头条、等这类媒体上投放广告，在投放广告时可根据需求设置城市、时间、年龄、等等标签，保证客户获取的有效性和真实性。7、APP用户注册信息获取通过APP注册的客户资源，时效性强、性价比高、准确度高、转化效果好。8、短信群发可以通过电话名单，批量发送短信，覆盖范围广，成本低。9、网络获客渠道新媒体获客是信息化时代不可缺少的获客方式，信贷经理可到论坛、贴吧、分类信息网站、商业网站、领域行业网站、社区网、招聘网、QQ群、政府门户网站等地方获客。10、专业的信贷获客平台入驻专业的信贷获客平台，可通过平台选择合适客户的联系方式。11、内容获客可编辑优质的内容发布到各大平台，吸引客户。12、社交名片获客可将产品编辑成智能名片，让更多人知道企业产品信息，实现海量获客。13、渠道合作获客可以通过金融机构、同行业和房产中介企业等方式寻找目标客户。14、社交软件主要包括微信、QQ、微博等一些常用的社交软件。16、老客户积累，私域流量搭建维护好老客户也非常重要，便于客户二次转化，庆鱼助贷系统具备完善的私域流量搭建方案，促成客户二次转化成交。以上则是金融中介企业常用的营销展业方式，需要快速低成本获取准确的客户资源，可咨询在线客服了解详情。

庆鱼银行中介SAAS系统赋能贷款中介线上运营

2022-12-29

受疫情和信息化的影响，助贷行业线上运营的重要性不断凸显，众多助贷机构为了生存，纷纷转战线上经营，寻求更多的生存机会。助贷行业如何进行客户管理企业客户可录入或导入客户管理系统，通过系统统一管理及智能派单，避免客户流失。庆鱼银行中介SAAS系统为行业赋能的五大变革：1、搭建企业私域流量池，把客户都留在公司，便于二次营销转化；2、客户主动注册授权信息，防范公民信息风险；3、产品与流程透明化，服务进度实时更新，提升客户与员工体验感；4、SAAS系统无需购买硬件设备，通过浏览器即可访问系统，降低部署成本；5、高度自定义，满足不同企业的品牌需求。庆鱼银行中介SAAS系统是一套专门针对助贷机构打造的线上运营系统，对于传统助贷企业而言，使用助贷系统可实现线上运营管理，能降低人工成本、规避业务风险，系统统一的管理，可提升业务效率。通过系统对客户标签画像管理，助贷机构可对客户进行初筛，选择出符合准入条件的客户。系统可对接各类资源，以系统的方式实现金融服务能力。总之，助贷机构实施助贷SAAS系统，可帮助企业快速向信息化转型升级，助力企业稳健发展，同时迅速扩大团队规模，达到业绩的提升。

金融服务saas系统多少钱

2022-12-12

随着软件服务的升级，如今，金融服务SAAS系统是金融企业转型线上业务性价比相对较高的一种软件服务模式。一般有如下三种方式：一、企业自己招聘技术团队开发系统软件开发对技术人员的依赖性较强，大多数企业认为自己掌握技术才是王道，但这一切都要建立在自身业务模式上。对于中小微企业而言，企业运营资金有限，若是自主招聘技术团队开发，会耗费大量时间、精力和成本，软件开发完成后还需要运营维护，长期以往整个成本非常高。所以，针对这种模式，不建议小微企业采用，成本过高，小微企业难以维持运营成本。二、找外包公司开发系统企业若想做一套符合自身业务逻辑的SAAS系统，预算一般在20万+，建议找一家实力雄厚，拥有专业技术研发团队的公司合作。三、直接选择标准化SAAS软件产品随着SAAS（软件即服务）的出现，众多软件服务商开始借助云端服务，为企业商家提供技术平台，以租用的模式收取费用。这种按年付费的金融SAAS系统，在购买时需要选择所在行业的技术开发商。庆鱼金服SAAS系统是专为金服居间企业打造的金融SAAS业务系统，通过系统租赁模式，帮助企业降低系统部署成本，提升工作效率。系统提供获客+客户管理、业务管理+呼叫解决方案，收费模式是按照服务内容、使用人数、使用时间等需求收费，根据不同的服务需求和人数的不同，价格有所不同。（可咨询在线客服了解具体价格）您可以结合自身需求来选择适合自己的服务内容。1、庆鱼金服SAAS系统为成熟产品，可申请演示和免费试用体验，体验满意再进行购买；2、支持独立部署，企业可根据自身需求选择租用或是独立部署，支持公有云转私有云部署；3、即买即用，当天购买当天开通使用，快速上线；4、阿里云服务器免费使用，企业无需购买服务器，降低系统部署成本；5、系统支持对接营销拓客平台，海量数据接口，根据需求一键开通；6、系统数据安全有保障，传输存储全链路加密处理，安全无忧。7、根据行业业务发展变化情况以及客户对系统的使用需求，定期对系统进行迭代升级。综上，金融服务SAAS系统价格根据开发模式、使用需求的不同，价格自然有高低。对于企业而言，选择合适的系统才是关键。

助贷行业都在用的CRM系统

2022-12-06

庆鱼助贷CRM系统是垂直于助贷行业研发的一套智能营销管理系统，系统具有以下功能：1、客户管理无论是线上还是线下获取的客户都可通过CRM系统统一管理，每个客户都有专属的信息卡，客户的基础信息、跟单情况、标签分类等信息一目了然，构成客户画像管理。2、标签分类管理可对客户进行打标分类管理，通过标签可快速筛选客户，对客户进行精细化管理。3、销售跟进管理根据客户实际情况，制定客户营销策略，自动提醒，及时跟踪客户。4、跟单留痕管理可记录每次鱼客户的沟通情况，随时掌握每个客户跟进状态。5、客户流转管理管理人员可灵活设置客户资源扭转周期，不用担心因人员离职或不及时跟踪导致客户流失。6、统计报表全流程销售数据分析，轻松掌控企业业绩，智能销售漏斗，实时查看客户跟单情况、签单金额、销售KPI目标完成情况及ROI分析，通过图表呈现企业销售情况。为什么众多助贷企业都用庆鱼CRM系统？1、针对性强针对于助贷行业研发，每个功能都契合助贷企业实际需求。2、实用性强非通用型CRM，每个功能都是根据助贷行业流程开发，无不适用功能，可快速上手操作，减少培训成本。3、安全性高使用系统集中管理客户，可有效避免客户流失和资源泄露的风险，系统安全性高，利用前沿IT技术，可有效保障企业数据安全。

助贷SAAS版智能运营系统

2022-11-30

庆鱼系统是为助贷行业量身打造的一套数字化智能运营管理系统。旨在帮助企业低成本快速开发新客户和经营老客户，帮助客户建立全链条管理路径，实现市场营销、销售管理、交易管理、产品管理、呼叫等不同环节以及企业不同部门之间的流转互通。一套系统拥有多个功能模块，主要涵盖：智能获客系统、CRM系统、业绩分析系统、产品智能匹配系统、大数据分析系统、呼叫中心等。让企业经营变得更简单。庆鱼系统亮点功能揭秘：销售精细化管理：销售数据看板：公海客户量、客户管理量、潜在客户量、意向客户量、成交客户量、销售业绩总览、销售业绩排名等，用于查看销售相关数据。客户有效管理：客户信息管理：客户基本信息、补充信息、进件列表、根据记录、设置跟进提醒；客户营销管理：为客户生成专属邀请海报，收集客户的基本信息、资金意向等内容；客户实名认证、客户状态进度实时推送；智能匹配客户：数据智能筛查：API接口对接调用工商数据；大数据建模：根据客户在系统中的数据进行建模、分类、归类等；智能产品匹配：根据客户多维度需求，在众多产品中，系统快速自动为客户匹配合适的产品。进件初筛：智能识别客户信息，系统自动判断并提醒客户不满足贷款条件，为您增加申请通过率。数据可视化：订单详情、进件数、通过率、批款情况、提款率等数据直观呈现，为您决策提供数据支撑。独立H5端口：为客户提供独立的H5端口，可以把自主品牌加入到微信公众号等流量媒体上，吸引更多客户转化。其他功能：员工协作管理、组织架构及系统配置管理管理自定义、任务管理提醒等功能模块。产品自定义管理：支持自主上下架，管理贷款产品，也可以自主上架自有产品。私域流量搭建：客户所有进件订单，均留在自主系统内，帮助企业更好运营，搭建企业私域流量池，便于二次转化。庆鱼SAAS系统的作用：1、帮助企业实现从粗放式的业务管理转型升级为精细化的运营模式；2、为企业提供大数据管理，大数据分析，提高员工工作效率；3、提升企业品牌价值，实现规模化、市场化的能力；4、帮助企业从人的管理模式升级为人+系统的管理模式，提高公司经营收入。庆鱼助贷SAAS系统为成熟产品，可咨询在线客服申请试用体验。

庆鱼金服CRM系统能为贷款中介企业带来的价值

2022-11-22

如今，金服居间行业在经营过程中面临着诸多痛点与挑战，主要存在业务数据统计不准确，管理效率低；业务管理不规范，私单、飞单严重；市场需求多，资源不匹配，效率低；数据分析能力弱，无法挖掘潜在客户；员工流动过于频繁，客户易流失；产品渠道管理难，员工难学习，领导难掌控；风控能力弱等痛点。庆鱼金服CRM系统是根据助贷行业特点、业务流程、痛点研发的助贷业务营销系统。通过系统可有效解决助贷企业客户管理难、业务混乱、客户资料易丢失等问题。帮助企业提升运营能力和管理能力。庆鱼金服CRM系统的价值：1、客户线索全生命周期管理，避免客户资源流失建立客户数据库，企业客户数据集中管理，客户录入、跟单、合同签订、实时更新客户信息，确保信息的完整性，长久留存客户信息，避免客户流失。2、实现客户的精细化运营管理+AI智能查询360度客户准确画像，针对不同的客户标签分类管理，针对性推送不同的营销内容、产品等，保证推送的内容对客户是有效的。支持快速查询客户跟单过程记录查询，有效提升销售工作效率。3、实时状态全过程管理线索获取到客户成单全过程跟进记录，实时维护更新合同状态细节，让签约回款流程标准化，以标准化的管理有效加速客户转化成交。同时，对销售数据进行漏斗分析，可视化企业所有客户状态分布情况，洞悉问题环节，智能预测销售业绩，为决策者提供决策数据依据。4、可视化销售报表与决策销售业务数据可视化动态呈现，实时掌握销售团队业绩目标分解、任务分发等情况，智能分析科学决策，保证销售业绩目标完成。同时，实现了销售日常行为可视化，可通过数据智能分析和排名，全面洞察销售能力，定向优化团队工作效能。5、规范业务流程能够实现获客、邀约、上门谈单、签约、进件、回款等销售闭环的全流程管理，有效提升工作效率和降低企业运营成本。6、实现业务+财务一体化管理将业务和财务相结合，进行关联核算，财务信息全面快速集成，使企业资源配置达到较佳状态，准确核算员工业绩+绩效考核，自动生成各类财务报表，为管理者提供实时准确的财务信息。7、帮助企业更好地开发和维护客户庆鱼金服CRM可帮助助贷企业管理好客户资料，包括客户的基本资料，客户动态资料，还可以实时补充和更改客户信息，保证员工更全面的掌握客户真实情况，更好的进行客户的跟踪、成交。同时，可对产品进行管理，包括产品名称、利息、年限、银行等信息，企业员工可随时了解产品变更情况，做到对产品充分了解。庆鱼金服CRM系统是将助贷企业纷繁复杂的工作连成一个整体，让各部门工作人员各司其职，做好自己的工作，以助贷企业服务实际业务为出发点，具体到每个环节进行准确把控，为助贷行业解决客户留存难、签单难、管理难等行业现状，致力于为金服居间行业打造“金融科技+智慧运营”的业务新生态。

金融SAAS系统的特点和优势

2022-11-10

SAAS服务模式经过多年的发展，经历了低估和元年，在互联网风口下，SAAS系统服务在我国得到了快速发展，而金融SAAS系统也被外界给予了厚望，近年来，SAAS系统解决方案逐渐被众多公司青睐。金融企业在数字经营过程中，以标准化、协同化、组件化、平台化、微服务化的金融云平台，加速轻量级的“SaaS服务”布局。庆鱼作为金融居间行业SAAS系统服务的探索者及先行者，致力为金融行业打造完善的金融科技服务生态体系，全面提升金融行业整体的服务效率，庆鱼金融SAAS系统助贷版是结合助贷机构的核心业务需求，以金融产品＋技术服务为双核驱动，通过SAAS技术，赋能助贷企业建立品牌、轻运营、做业务、高转化，帮助企业搭建一站式金融服务平台。什么是SAAS服务？金融SAAS服务的概念是什么？SaaS是Software-as-a-Service（软件即服务）的简称，是21世纪开始兴起的一种完全创新的软件应用模式。顾名思义，“SaaS+金融”则是SaaS（软件服务）在金融领域的应用。为什么建议助贷机构选择SAAS系统？SAAS系统服务的四个特点：云部署：SAAS是一种基于云服务的应用产品，无需本地部署。网络供应（分发）：呼叫云部署，因为部署在云端，每个客户都需通过互联网分发产品。按需供应：对于中小微企业而言，企业的需求随着公司的发展会在短时间内发生很大改变。因此，按需供应也是基于多租户订单实例的自然产物。服务：SAAS系统是按年或按月支付费用，因此交付系统只是起点，持续服务能力才是SAAS产品的核心竞争力。SAAS系统的优势：1、系统部署成本低，帮助企业减少信息化建设成本市面上大多数助贷公司规模较小，若是自己研发一套软件，需要耗费大量的时间和金钱，后期还需要花精力进行维护升级。若是选择SAAS版助贷系统，按需租用坐席，打开网页即可使用，无需购买服务器，不必耗费高额的开发成本。对于小规模公司来说，SAAS系统的出现无疑是一场及时雨，通过网络，则可以享受SAAS系统服务商花费数年研发的成果。2、按需付费，定价模式灵活庆鱼金融SAAS系统可根据需求按年收费，必要的时候可以随时停止使用，减少损失。3、移动办公，灵活办公SAAS系统通过网络即可访问，不受时间、地域、设备的限制。4、优质的使用体验与传统软件不一样的是，SAAS技术服务是一个持续提供优质服务的过程，不断接受客户对产品的反馈和建议，持续迭代和优化产品服务，为客户带来更优质的产品使用体验。及时享受新技术的运用。5、数据信息更安全企业数据是公司的命脉，数据被盗对任何公司都会造成巨大损失，若使用SAAS系统来处理数据，数据安全更有保障。6、开通即使用产品交付周期短，企业只需要简单注册，完成产品订阅后接受简单培训即可使用。7、更完善的维护管理SAAS供应商负责管理软件的日常更新与升级，无需企业担忧。庆鱼金融SAAS系统是一套根据助贷业务场景研发的一套助贷运营系统，为助贷行业提供客户管理、业务管理、销售自动化、权证管理、产品智能匹配、财务管理等全流程业务控制。从根本上提升助贷行业的核心竞争力，使助贷中介企业快速实现科技与金融业务的深度融合，助理助贷行业的稳健发展。

银行助贷客户管理系统

2022-11-07

如今，众多助贷机构还属于劳动密集型企业，公司招聘了大量的销售人员，主要依靠销售自主拓客，来支撑助贷业务的开展，而且助贷企业人员流动性较大，公司缺乏完善的客户流转机制，导致人员离职带走客户严重，给公司带来巨大损失。随着大数据、AI技术的普及，部分助贷企业已开始实施信息化系统，利用信息化系统来辅助企业管理与运营。庆鱼银行助贷客户管理系统是专为助贷行业量身打造的CRM系统，从客户管理、客户跟进、客户邀约签单、放款收佣等环节全方位监控业务。业务员只需录入各节点跟进情况，系统可实现一键业务流转，并提供自动财务核算，方便绩效管理。结合业务员的日报数据、合同签单、回款数据、电话录音等数据，管理者则可轻松知晓销售跟单情况。实现系统统一精细化管理，有效管理企业客资，防止员工私单、飞单，带走客资，同时，搭建企业私域流量，便于二次转化。助贷行业所面临的痛点：1、行业管控越来越严格，呼叫易封卡封号；2、人员流动频繁，飞单、私单严重；3、传统表格管理数据，公司业务经营情况不能直观体现，管理者无法准确作出未来预判。4、表格管理客户，客户回访不及时；庆鱼银行助贷客户管理系统解决方案1、客户精细化管理通过系统统一管理，智能派单，销售跟进管理，管理员能随时掌握销售跟单情况，预判客户转化情况及保护企业客户资源。2、业务管理业务自动流转，从客户邀约、谈单、做单、放款等全业务流程一键流转。庆鱼银行助贷客户管理系统是基于助贷行业业务场景开发的一套客户管理系统，功能贯穿整个助贷业务流程，通过实施庆鱼系统可有效降低企业运营成本、提升工作效率、规范业务流程等。