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贷款中介公司客户管理系统

2022-03-18

对于贷款中介企业而言，拥有客户并做好客户运营管理，是贷款中介公司永恒的话题。目前，根据行业调查结果显示，大部分助贷企业还停留在电销展业的模式。这种展业方式不仅效率低，效果还差。而在客户管理方面，众多助贷企业还在采用表格式客户管理，客资管理混乱，客户易流失。如何有效管理客户，提升转化成交呢？可通过庆鱼贷款中介公司客户管理系统，对客户进行精细化运营管理，首先对客户进行分类、标签画像管理，对客户行为、兴趣爱好进行分析，判定客户的意向程度，将意向客户和非意向客户分开，意向客户重点跟进，非意向客户持续关注和联系。并根据客户的实际情况匹配产品。下面结合庆鱼贷款中介公司客户管理系统分析具体的操作。1、客户标签化管理企业可将线上、线上获取的客户录入庆鱼系统，根据前期对客户情况的了解对客户进行打标签，在后续和客户的沟通交流中或者通过系统内的数据分析，还可对标签进行调整，将体现出这个客户当前的跟进价值，让企业明白应该跟进客户还是应该暂时搁置。2、客户画像管理客户画像除了对单个客户进行准确刻画外，还对企业的整个客户群体进行了描绘，从大方向上指导企业的营销决策，比如近期重点推什么产品、近期应该采用什么样的宣传形式等，避免企业在营销的决策上出现偏差。精细化运营的目的是千人千面，针对不同的客户推送不同的营销内容及产品。保证推送的内容对客户而言是有价值的。在庆鱼系统中，完成了对客户的标签分类后，则可以通过标签来实现客户筛选，然后再通过批量推送来实现准确营销，实现千人前面。庆鱼贷款中介客户管理系统彻底改变传统助贷企业表格式客户管理，通过系统可对客户进行AI智能分析；做标签化管理，分类营销，告别杂乱无章；结合客户标签，做针对性智能推送；增设AI智能唤醒，增强客户粘性。同时，可防止客资信息流失，对客户签单做预判，有效提升客户转化成交。

助贷展业SAAS版软件系统

2022-03-11

助贷展业SAAS软件系统是专门为助贷企业量身打造的专业综合金融SAAS助贷业务管理系统，能够为助贷企业搭建客户管理、跟单管理、客户预约、智能产品匹配、产品管理、渠道管理、智能分销、银行对接等一站式线上业务管理平台，彻底改变传统助贷业务管理模式，让传统助贷机构快速实现数字化转型升级和品牌升级，让助贷企业经营更规范。助贷机构通过实施助贷展业SAAS软件系统，可改变传统助贷机构的获营销展业模式，开启效率高的私域流量展业模式，同时，系统还采用了智能科学的管理模式，让客户跟进更及时，提升客户体验感，从而提高整个公司的客户转化率，缩短客户转化周期，提升公司业绩。随着银保监印发了《关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知》，通知中明确指出，为促进小微企业融资服务，金融机构应联动“科技金融服务中介机构”，多方面满足企业的融资需求，引起金融服务中介圈的强烈响应。科技金融服务是利用互联网、云计算、人工智能、大数据等技术，为企业及个人信贷需求客户提供准确的金融产品查询、便捷的业务办理、准确的信贷需求对接、省心的中介顾问服务、专业的业务办理指南等信贷金融服务；为金融机构提供智能客服、准确营销、智能识别、智能风控等业务服务，逐步实现信贷业务“移动化、线上化、数据化、智能化”，从而提高贷款供需两端匹配效率、办事效率，降低客户成本、业务成本。因此，未来的助贷业务模式将向互联网化、品牌化、智能化、合规化转变。庆鱼助贷展业SAAS软件系统为助贷行业赋能五大变革：1、为助贷企业搭建私域流量池，把客户留在公司。2、公司业务和产品透明化管理，服务进度实时更新，提升员工与客户的体验感。3、SAAS版本系统，为企业节省信息化部署成本。4、系统支持高度自定义设置，满足不同企业的品牌需求。总结：庆鱼助贷SAAS系统对银行中介从企业发展、公司运营、营销、产品管理、企业合作等方面出发制定解决方案，能为助贷企业的转型发展、相关部门提出的普惠金融政策的落实提供切实可行的帮助。助力银行中介机构实现整体性、系统化转型发展，依托互联网、云计算、人工智能、大数据等技术，凭借十多年来对信贷产业资源、业务理解，通过前端信贷消费互联网平台和后端信贷产业协同互联网平台，深度全方位赋能助贷机构，让企业对接产品更稳定，让业务管理更智能，让客户转化更容易，让企业实现数字化运营，助力企业实现可持续的经营发展。发现更广阔的商机。

金融中介机构如何实现数字化营销及管理

2022-02-28

随着新一代信息化技术的快速发展，金融中介机构数字化营销与管理势在必行，数字化营销是以大数据+信息技术为驱动，将多个渠道的数据进行整合融通，并依托智能技术，促进管理智能化，营销智能化，让金融中介企业能够获取更多数据信息、更准确的用户触达、更敏捷的闭环智能营销解决方案。数字化营销促使流量变现庆鱼数字化营销管理系统是一套完善的技术营销管理体系，能为金融中介企业解决客户进件、客户管理、客户互动和智能营销数据分析等，系统的功能贯穿整个助贷业务流程，让金融中介机构全面实现智能流程营销管理。金融中介机构的传统营销模式是以线下营销为主，大多通过线下分支机构展开营销，而分支机构可服务用户数有限，较难以低成本为广大长尾用户提供全面的金融服务。企业数字化转型升级后，数字化营销显然更能满足助贷机构和借款用户的需求，数字营销的逻辑是借助互联网思维进行营销运营，通过大数据整合后从公域流量转为私域流量，打造企业的私域流量池，并围绕着用户需求，准确推荐合适的金融服务，有效提升客户转化成交。其中，借助互联网思维营销运营，主要是通过企业的产品在各大流量平台进行引流，其逻辑闭环为：1、激发用户活跃度根据公司产品，策划营销方案，让用户能够成为企业长期活跃的忠实用户。2、增加客户留存率根据客户情况，针对性营销，为用户提供优质的服务体验，通过流量变现的方式，增加企业的营收。3、用户间的传播推荐根据企业产品策划有趣且有价值的营销文案，通过用户间的传播推荐，建立基本用户关系，形成多边网络效应的快速传播。大数据时代，流量获取已成为助贷机构开展业务的关键环节，从传统的电销展业、地推展业转变为互联网思维展业已然势在必行。因此，助贷机构需要将经纪人业务作为与用户高频接触的流量入口，通过与用户的高频互动发现更多的用户需求，有效提升企业的竞争力。助贷机构在数字化营销转型过程中，势必会面临众多问题，不必担心，庆鱼数字化营销管理系统一键为您解决客户管理、客户转化成交等问题。

助贷行业如何应对模式创新和战略管理

2022-02-16

随着高新技术的不断发展、市场竞争加剧以及金融监管政策不断完善，助贷行业内卷不断加速，面对这种现状，助贷行业应当如何面对模式创新和战略管理呢？助贷行业产品和服务一旦内卷了，应当怎么办？在疫情时代下，金融服务行业的新模式是外拓+内视，利用IT技术，不断提升企业的品牌形象、宣传力度、工作效率及客户服务体验，才能有效防内卷。助贷行业如何设计商业模式？21世纪企业之间的竞争不再是产品与产品的竞争，而是商业模式之间的竞争。商业模式设计的重点:助贷机构商业模式架构必须击中顾客价值为目标，缩短路径，令价值得到有效提升。助贷行业价值使命的几大要素：价值观念、精神境界、思维方式、社会形象、道德伦理。助贷行业市场机会：时刻了解助贷行业市场需求及现状，根据情况定位助贷产品及服务，并建立专业的服务团队。商业模式的提升：减少交易环节、增加利润来源、改变业务方式。助贷业务管理系统：助贷机构可以根据企业内部价值链及外部价值链来分析、刻画和选择合适的助贷业务管理系统，庆鱼助贷系统是一套助贷机构运营系统，系统功能贯穿整个助贷业务线，可帮助金融中介机构解决客户管理、产品管理、权证管理等问题。总结：时代在发展，社会在进步，信息化时代，企业唯有向信息化转型升级，才能在激烈的市场竞争中占领不败之地。

庆鱼助贷系统用科技赋能传统金融居间行业发展

2021-12-30

随着助贷行业的兴起，助贷服务机构迅猛发展，传统金融居间行业痛点也愈加明显。在以往，金融居间行业一直是一个具有争议的存在，行业内部鱼龙混杂，从业人员素质参差不齐，然而近几年，随着相关政策方向的落地、监管力度的加大及金融科技的助力，助贷行业也在悄然发生着变化。传统金融居间行业存在的十大痛点：1、电销管控严重，缺线路，易封卡，易撞单，话费高；2、传统表格方式管理客资信息，公司无法全面管控，客户易流失，易飞单；3、员工离职带走客户，无法一键转交在职员工；4、客户管理不到位，客户跟进情况难追踪；5、员工谈判过程无法掌控，容易出现投诉事件；6、企业获客成本高、获客难，传统电销获客效率低，客资信息少；7、缺乏科学系统的直观统计报表辅助决策，表格数据多，难以管理，数据统计不全面；8、企业存在信息壁垒，数据无法实时共享；9、业务管理混乱；10、公司做大做强难，沉淀不了客户数据，客户资源无法再次挖掘，二次转化难，毫无私域流量。以上助贷行业痛点用 庆鱼助贷系统 统统帮您解决！庆鱼助贷系统是经过深挖助贷行业痛点、需求及市场变化情况后，结合前沿高新技术所研发的全流程管理系统，系统功能贯穿整个助贷业务流程线，从客户录入、客户管理、谈单、权证管理、产品管理、财务管理、贷后管理、数据统计等方面进行管理，有助于解决金融居间企业私域流量客户拓展、客户成交转化、业务流程规范管理以及提升工作效率、降低企业运营成本及运营风险等问题，帮助中介机构在业务快速发展的同时，内部管理更规范，客户资源更有效利用，助力中介机构实现业绩增长，赋能金融居间行业的稳步发展，解决行业所面临的所有痛点。未来，庆鱼将继续深耕行业服务，持续专注于金融居间服务领域，在不断优化业务流程和系统用户体验的同时，进一步利用新型互联网技术为用户实现企业、客户、合作伙伴与产品之间的无缝对接与交互，帮助金融居间企业构建真正以客户为中心的信息化管理系统，为助贷行业的发展保驾护航。

助贷公司CRM系统存在的必要性

2021-12-13

庆鱼助贷公司CRM系统是一套为助贷中介行业量身打造的智能化销售运营管理一体平台系统，通过去中心化的智慧商业解决方案让融资三方企业快速实现智能数字化转型升级。庆鱼助贷CRM系统具有数据挖掘、销售流程管理、运营管理、决策分析等功能。客户管理模块主要涵盖个人客户、企业客户、团队客户、公有池、黑名单、跟进管理、客户分配管理、客户来源管理等，让企业实现智能化销售跟进、数字化业务流程、多维度标签画像管理，有效提升企业客户管理效率。庆鱼助贷公司CRM系统的特点：1、智能跟进，提高销售转化成交率；2、智能营销方案，快速准确适配客户需求；3、标准化运营管控，有效提升业务办理效率；4、智能决策，提供数据决策依据，增加客户服务粘性。庆鱼助贷CRM系统的价值：1、提升企业品牌价值、搭建企业私域流量池，让企业数据增值衍生；2、企业协同办公，降低沟通成本；3、标准化业务流程，提升业务办理效率及业务转化率；4、人员在线动态化、岗位去中心化；5、数据智能分析，薪酬绩效岗位考核自动关联、智能核算；6、降低企业运营风险。庆鱼系统从线索获取到成单客户的全生命周期管理，挖掘数据价值，将用户、产品、消费场景立体化重构。利用大数据、云计算和AI算法优势为企业智能决策做参考，为行业智能预测提供依据，为上下游产业结构优化提供建模基础，有效驱动企业业务增长。1、全渠道线索管理全渠道线索聚合式管理提升数据价值2、精细化客户管理全面精细化客户管理，加速转化成交3、智能化销售助手主动、多触点营销，助销售、跟进、成交，提升效能4、可视化销售报表销售数据可视化智能分析预警，助力科学决策5、商机推进阶段从线索到成单的全流程推进记录，以规范化管理加速商机转化6、销售漏斗分析全局客户漏斗分析，可视化所有商机状态分布，洞悉问题环节7、销售业绩预测智能预测销售业绩，帮助管理者进行科学决策大数据与AI将成为变革传统销售、 促进业绩持续增长的重要技术能力，庆鱼助贷公司CRM系统通过科技赋能助贷中介行业，助力助贷业务革新，有效提升企业运营效率，快速提高企业营收。

庆鱼银行中介系统助力金融居间行业快速实现数字化营销

2021-12-08

近年来，随着高新技术（互联网、人工智能、大数据）的快速发展和应用，加快了各行业数字化转型的步伐，金融居间行业也不例外。金融科技的蓬勃发展，各种高新技术的运用让金融居间业务办理更便捷。数字营销是当前金融居间行业数字化进程中的重要环节。金融居间行业为什么需要转型数字化营销？1、受新一代信息化技术的影响，社会在进步，时代在发展，唯有跟上时代发展的步伐才能在市场中立于不败之地；2、金融科技的快速发展，大数据、人工智能、云计算等技术正全面赋能金融业务，金融居间行业数字化转型的技术基础日益坚实；3、金融服务需求发生改变，从低效率、粗放式向快速化、便捷化、精细化、个性化转变，因此，金融居间行业应用数字技术创新业务模式、提升业务办理效率至关重要。4、增量放缓的存量竞争时代，金融行业流量的博弈在线上和线下同时进行。对于线上，传统金融服务相对低频，导致金融机构线上用户活跃度不高。金融产品收益前置而风险后置的特征，导致传统流量运营的方式远远不够，而外部流量入口被高频消费场景占据，流量成本居高不下。企业展业依靠物理网点和业务员自身的能力，难以形成规模效应。因此，为了适应时代的数字化发展，金融居间行业以产品销售为导向、以业务为中心的传统模式向以客户需求为中心的数字营销模式转变。数字营销加速流量变现数字营销的逻辑是借助互联网思维进行营销运营，通过流量聚集的方式将公域流量转变为私域流量，围绕用户实际需求，为客户推送合适的产品，提升客户转化成交率。庆鱼银行中介系统对接多个流量平台，助贷机构可利用自己的产品在各大流量平台进行引流，让用户接触到自己的产品，激发用户活跃度，然后增加信息留存，通过流量变现的方式提升企业营收。数字化转型解决方案从业务层面来看，金融居间行业数字化转型包括三个方面：1、业务办理的线上化以及数字化2、业务经营管理的数字化和智能化3、业务发展的平台化和场景化庆鱼银行中介系统作为国内专业的数字金融解决方案提供商，通过数字化赋能金助贷行业，有效帮助企业降低营销获客成本，满足企业精细化管理需求。系统根据金融居间行业业务流程研发了助贷CRM系统、智慧终端、移动办公、外呼系统等，为金融居间行业提供运营闭环解决方案。助力传统金融中介机构数字化转型升级，有效提升企业运营效益。

助贷企业如何打破展业难、展业成本高的瓶颈

2021-11-30

随着金融行业的快速发展和我国相继实施的《数据安全法》、《个人信息化保护法》等，让助贷行业展业越来越难、成本不断攀升。那么，助贷行业如何才能打破展业瓶颈，如何才能让企业实现高创收？一、传统展业模式效果逐渐乏力1、电销外呼展业部分助贷企业还在采用购买客户名单，通过外呼的方式获取客户，近年来，随着相关部门对呼叫的管控和个人信息化保护法的实施，导致电销外呼展业效果越来越差。2、自媒体渠道内容为王的时代，有的助贷机构通过编辑优质内容发布到各大自媒体平台，通过自媒体平台获取客户，通过这种方式吸引的客户需求不准确、追踪路径长、纯度低且缺乏品牌黏度。且每个平台对企业的资质要求各不相同，一方面各媒体平台对金融机构的投放资质有很严苛的要求，无金融持牌资质均无法开户投放。另一方面很多助贷企业并没有专业的运营人员，导致获客效果也不尽人意。3、地推发传单的方式地推方式不太适合助贷行业，地推需要到人群聚焦圈层发传单，而信贷行业地推的显著弊端则是缺少聚集性较强的需求地域，覆盖人群窄、需求不对口、信息收集片面、精度低且效率慢。总体来说，助贷行业通过以上三种方式展业，结果均不太理想。由此，庆鱼银行中介系统应运而生，该系统基于大数据、人工智能和云计算等创新技术，为助贷行业解决营销展业问题，同时，系统还涉及了客户管理、业务管理、外呼系统、数据分析等营销闭环解决方案。庆鱼助贷SAAS系统提供私域营销解决方案，同时，对企业客资信息进行统一管理，有效防止企业客户流失，提升客户转化率。客户线索管理：各个渠道获取的客户均可录入庆鱼助贷SAAS系统中，通过系统对客户进行统一分配管理，保障企业数据安全及客户转化率。业务管理：通过庆鱼系统可对客户进行预约、线上进件、签约、放款，再到贷后的回款、还款等全业务流程管理，规范助贷企业的业务流程，让业务办理更智能。数据智能分析：系统可一键生成多维度数据统计报表，企业管理者对企业运营数据一目了然，为决策者提供决策数据依据。庆鱼银行中介系统致力于为助贷行业提供智能化、数字化服务，帮助助贷行业解决客户管理、营销转化等问题，让助贷行业持续稳健发展。庆鱼助贷SAAS系统是成熟产品，可免费试用，该系统已被众多助贷从业者使用，若您有相关需求，可咨询在线客服申请免费体验。

助贷企业面临的痛点及运营闭环解决方案

2021-11-25

助贷行业受各项政策、互联网、大数据、营销获客、风险控制的影响呈现新的行业形态，如今助贷行业红利见顶、政策红利消失殆尽，市场竞争加剧且处于饱和状态，这些都让从事助贷行业的企业主困惑。面临这些情况，助贷行业应当如何突围，如何保持业绩稳定增长。唯有发现行业所面临的问题，找到对应的解决方案才能成功突围。助贷行业所面临的业务痛点：1、客户易流失众多助贷机构还在采用Excel表格管理客资信息，无法保障企业客资安全，容易出现私单、飞单等现象。2、客户转化率低缺乏完善的助贷客户管理系统，销售谈单过程无法实时掌握，客户跟进不及时等，均可导致客户转化成交率低。3、外呼封号大多数助贷企业以销售为主，大量拨打电话，易出现封卡、封号等情况，导致无法正常开展业务。4、企业信息无法实现共享传统助贷机构仍旧在采用Excel表格对业务进行管理，销售部门无法及时掌握贷款产品、客户跟进、签单、回款等情况，缺乏完整的销售闭环解决方案，导致业务管理风险高，工作效率低。5、业务流程管理混乱助贷机构客户数量众多，客户来源于不同的渠道，每个客户有不同的跟进阶段，如：初步沟通、邀约上门、签单、进件等阶段，处于不同阶段的客户需要采用不同的沟通方式，若没有专业的助贷客户管理系统的辅助，销售对客户之前的跟进记录、客户跟进阶段掌握得十分混乱，从而影响客户转化效果。6、决策者缺乏决策数据依据从企业层面来讲，管理者只有准确掌握企业的运营数据情况，才能为企业未来发展方向做出正确的预判。缺乏客户管理系统，则无法实时掌握公司的业务情况，无法准确统计每个员工及每个团队客户跟进阶段及转化情况。无法分析员工问题出在何处，使得企业的客户信息无法得到充分利用。7、展业难、成本高受金融监管政策的影响，助贷行业若没有完善的展业营销解决方案，搭建企业私域流量池是很困难的，首先技术实力存在不足，其实是不知道怎么做效果才好。以上这七大问题，是现在行业普遍面临的困境，如今助贷行业已经从野蛮生长向精细化运营的模式转变。针对助贷行业面临的问题，四象联创凭借深厚的行业经验积淀，为助贷机构提供一种全新的助贷运营解决方案，让助贷机构快速实现数字化转型升级。四象联创研发的庆鱼银行中介管理系统可让助贷机构在经营中面临的客户管理、业务管理、产品管理、权证管理、财务管理、数据分析等问题得到有效解决，为助贷机构提供一套从获客引流、线索收集、业务开展的闭环解决方案。帮助助贷企业持续实现业绩高创收。

助贷机构该如何提升客户管理水平

2021-11-23

自从相关部分发布了对助贷行业放宽政策后，国内的助贷行业呈现了野蛮生长的局面，再到加强监管的过程。有关助贷机构客户来源、客户管理等助贷业务运营流程再度受到市场的关注。对于助贷企业来说，采用传统营销模式和管理方式，难以掌握员工的工作状态，企业的客户信息难以做到全盘梳理，更难实现业绩增长。在这种情况下，运用大数据方式对助贷客户进行管理势在必行。国内助贷公司数不胜数，从业人员更是数量庞大，助贷产品同质化严重，行业竞争激烈。金融产品种类丰富、业务人员多已不是一家助贷公司的核心竞争力。在大数据营销的行业趋势下，客资信息梳理的精细化程度能决定一家助贷机构的竞争力。那么如何做好企业客资信息精细化管理呢？考虑这个问题的时候，助贷公司的管理者通常会提出以下几个问题：1、如何提高助贷企业的销售效率，把客资信息转化为商机？2、如何把控销售流程，并与其他部门实现有效的业务协同？3、如何降低企业运营成本，加速销售进程并进行有效管理？4、如何创建灵活的客户管理模式，提供更好的客户服务体验？......由此可发现，助贷行业若没有完善的智能信息管理系统则无法快速开展运营工作，客户管理系统对助贷机构的重要性毋庸置疑，再加上大数据营销已成为行业发展趋势，助贷CRM系统已成为助贷行业信息化的标配。助贷客户管理系统有什么作用？1、有效防止客资信息流失企业员工离职带走客户，若通过助贷CRM系统统一管理客户，可避免因员工离职而导致客户流失。其次是企业缺乏客户扭转机制，每个销售跟单能力不同，若没有客户扭转机制，易造成销售数据搁置和客户流失等现象。2、有效保障企业数据安全不管是通过什么渠道展业获取的客户，只要将客资信息全部录入到助贷CRM系统，助贷机构则能逐渐建立起一套完整的客户信息数据库，企业可随时查询和使用这些数据。庆鱼助贷CRM系统的数据存储非常安全，且SAAS部署已经足够成熟，有完善的技术保障数据安全，另一方面是系统内部管理，销售人员对客户的操作能够做到有迹可循。3、大数据分析让服务更贴心对于助贷机构来说，客户的重要性不言而喻，有了庆鱼助贷CRM管理系统的助力，企业可通过系统直观了解到企业的运营情况。庆鱼助贷客户管理系统是经过深挖助贷行业运营痛点和管理痛点而研发的信息化系统软件，可解决助贷企业在经营过程中遇到的客户管理、客户成交转化、呼叫封号等问题。助力助贷企业快速实现业绩增长。

数字经济时代，助贷机构如何防范数据安全风险！

2021-11-17

数字经济时代，数据已经成为基础性、战略性生产要素，成为决定各国数字经济发展水平和竞争力的核心资源。2021年9月1日正式实施的《中华人民共和国数据安全法》是中国实施数据安全监督和管理的一部基础法律，其根本目的是要提升我国数据安全的保障能力和数字经济的治理能力。《数据安全法》与已实施的《网络安全法》、《密码法》及同时实施的《个人信息法》相辅相成，共同构成了中国数据安全的法律保障体系，成为推动我国数字经济持续健康发展的坚实“防火墙”。伴随我国互联网经济和数字化的快速发展，一些互联网平台随意收集、违法获取、过度使用及非法买卖个人信息的问题日益突出。从2021年11月1日起正式施行的《中华人民共和国个人信息保护法》中明确了个人信息保护需要遵循的原则和个人信息处理规则，在建立IT治理、管理、技术三个层次及包含多个细分领域的信息安全管理体系，要求从组织、制度、流程、工具层面多管齐下，对数据密级定义、分级、对应保护措施、数据全生命周期保护策略进行明确规定，针对消费者金融信息的收集、存储、传输、使用、共享、销毁等保护要求和操作规范方面进行专门规定，利用大数据模型挖掘分析、识别消费者的敏感信息等，须设立消费者敏感信息人工智能辅助监察系统，从而构筑起有效的消费者信息安全防线。1、针对非法传输、售卖他人信息个人信息保护法规定任何组织、个人不得非法收集、使用、加工、传输他人个人信息，不得非法买卖、提供或者公开他人个人信息；不得从事危害国家安全、公共利益的个人信息处理活动。2、针对“大数据杀熟”个人信息保护法规定个人信息处理者利用个人信息进行自动化决策，应当保证决策的透明度和结果公平、公正，不得对个人在交易价格等交易条件上实行不合理的差别待遇。通过自动化决策方式向个人进行信息推送、商业营销，应当同时提供不针对其个人特征的选项，或者向个人提供便捷的拒绝方式。通过自动化决策方式作出对个人权益有重大影响的决定，个人有权要求个人信息处理者予以说明，并有权拒绝个人信息处理者仅通过自动化决策的方式作出决定。《数据安全法》和《个人信息保护法》的实施，将改变长期以来对数据的“重搜集、轻保护”现象，树立全民数据安全保护理念，为企业数据安全“保驾护航”。《数据安全法》对企业的数据处理活动，提出了五项监管要求：1、符合基础性的合规要求，包括建立企业数据安全管理制度，有相应的基础措施和管理措施；2、对数据做分类分级保护，需要企业做等级保护测评和备案；3、进行数据分级分类，企业要根据分类结果采取相应的管理措施；4、识别核心数据和处理数据出境问题，做好数据跨境流动监管，比如年检、年报审计；5、管理数据交易中介，中介要审核双方身份、流程交易记录、制定审核清单等。对于正在积极进行数字化转型的金融机构来说，数据安全、数据管理成为越来越重要的合规议题，《数据安全法》、《个人信息保护法》等个人信息数据相关领域的法规不断完善，对金融机构的数据管理也提出了新的挑战。庆鱼银行中介系统为企业保驾护航面对愈发完善的网络安全管理制度，庆鱼在不断完善系统功能的同时，也深知监管政策要求和数据安全合规的重要性。基于多年的技术能力，围绕信息安全、账号安全、应用安全三个层面，打造全方位、立体化、多层次的企业数据安全防护体系。信息安全：企业员工众多，但是每个员工的职级不同所查看的内容也不同，庆鱼针对此种情况，提供RBAC权限模型，支持为不同岗位的员工灵活配置不同的页面功能权限及数据权限，保障企业信息安全。账号安全：当系统自动检测到用户的账号存在异常登录、暴力破解等情况，庆鱼系统提供多个系统风险安全配置参数，支持根据角色限制登录设备（对APP、PC端分别进行限制）及可登录时间、登录区域、支持配置密码试错次数及页面停留，让不法分子无机可乘。数据安全：贷款机构客户资料信息众多，很多销售会私自进行数据倒卖，庆鱼支持给不同角色的用户配置敏感客户数据隐藏（身份证号码，姓名等），电话号码加密处理等，有效防止公司客户资产泄露。应用安全：庆鱼数据是加密放在阿里云服务器的，每台机器都会有云主机的一个镜像备份，当其中一台机器出现故障时，系统可以自动访问其他机器上的备份，从而保证了云主机的安全与稳定性。资质认证：除此外，庆鱼还拥有多个应用于安全领域的相关专利，先后获得“信息安全管理体系/认证证书”、“增值电信业务经营许可”、“ISO9001认证”、“互联网安全管理备案”等权威认证。面对我国监管下网络安全的新挑战，庆鱼在金融居间行业的积累，将会持续稳步向前，满足每一条法律法规的要求，成为助力金融行业数字化转型的坚实后盾。

金融监管政策下助贷行业该何去何从

2021-11-03

受金融监管政策影响，众多借款机构被严厉打击，如：校园贷、现金贷、P2P、套路贷、民间借贷等纷纷退出历史舞台，而助贷作为数字经济快速发展时代下金融业务分工细化的产物，特别是银行业零售转型大背景下，消费金融和零售业务规模不断增长，助贷机构通过场景融合、获客机制、数据信息，凭借机构自身优势实现流量和资金的撮合，实现共同发展，助贷行业已成为我国金融体系的重要补充，演化为金融创新和市场需求共同融合的一个金融结果。一、助贷行业业务应当如何开展在近几年金融监管政治下，P2P行业没能躲过消亡的命运，如今，现金贷套路贷已灭亡，催收行业的路已被堵死，人们很难不为助贷行业的未来感到忧心忡忡。助贷业务应当如何发展，是众多助贷从业者比较关注的问题。不过，得益于强劲的市场需求，助贷业务近年来蓬勃发展。据相关报道，目前银行和金融科技公司的联合贷款规模已达到2万亿左右，涉及数百家银行等金融机构，而这种联合贷款只是广义助贷的一部分。然后，金融监管的不确定性，则给助贷行业的未来蒙上了层层阴影，既关乎众多助贷机构的前途命运，也将影响到金融机构信贷业务的创新步伐。随着科技的不断进步及互联网、大数据、云计算、区块链等技术的不断成熟和使用，银行与外部、与客户的关系发生了重大的变化，其信贷业务靠自身很难做好，而助贷、联合贷则是这种形势下的新产物。二、助贷业务的价值及意义A、有助于普惠金融目标的实现；B、可以完善信贷供给，形成多层次的信贷体系；C、助贷是合作双方优势互补的合作模式；C、助贷是金融科技服务实体经济的有效载体；E、有助于提高银行类金融机构的风控能力。在金融行业里，助贷业务的商业逻辑已被广泛认可，尤其是在金融科技的助力下，助贷业务有了很大的发展空间和市场需求。基于惊人科技的线上全流程服务，不仅降低了企业运营成本，还实现了助贷业务各参与者的共同盈利。目前助贷行业的关键问题是存在监管不到位，政策不明确，法律地位不清晰，导致助贷机构鱼龙混杂，违规操作，推高助贷利率，严重影响普惠金融事业的健康发展，从而导致真正有资金需求的的人难以获得资金。对此，普惠金融研究研究建议，需要明确助贷机构的监管要求。《报告》中提出了三个助贷业务监管建议：1、尽快确立助贷业务的法律地位，完善助贷业务制度性安排，明确助贷各个参与主体的权利与义务，完善相关配套的法规，统筹协调助贷法律关系，增强对助贷业务的法律依据和监管效力。2、实行主导审核、分级送审的监管制度。建议由银保监会负责助贷业务监管规则的统一制定、发布和实施；各地金融办（地方金融监督管理局）无需直接监管辖内的助贷机构，而是主要采取“报批送审”制度，由金融机构（资金方）负责对助贷机构报送的相关数据进行书面审核、风险评估，决定是否采纳和录用。3、进一步探索助贷机构的收费方式，141号文只是规定，银行业金融机构应要求并保证第三方合作机构不得向借款人收取息费，但并没有对其他费用进行明确和限制，这为助贷机构是否可以向客户收取合理的中介服务费留下了想象空间。中国普惠金融研究院建议，从中央监管机构到各地银保监局，从各地金融办到互金行业协会，应充分沟通协调，在监管里面上形成共识，形成监管合力。另外，监管机构应充分利用监管科技实现更有效的行业监管。可以预期的是，随着监管的合理引导和市场需求的稳步增长，将会给助贷业务带来巨大的发展空间。未来，助贷机构会更多的在场景、流量、科技、风控、股东背景等方面开展综合实力的竞争。

庆鱼助贷系统能为助贷机构带来什么价值

2021-10-20

庆鱼助贷系统是由成都四象联创科技深耕助贷行业的痛点、业务流程和信息化管理需求后所研发的系统软件。主要解决助贷企业私域流量客户拓展、客户管理、客户成交转化、业务流程规范管理、工作效率提升等问题，系统功能贯穿整个助贷业务线：客户管理、业务办理、权证管理、合同管理、财务结算、数据分析等，助力助贷企业稳健发展。助贷机构为什么需要实施庆鱼助贷系统线上闭环解决方案？智能信息化时代，企业唯有跟上时代的步伐才能站稳市场，线上助贷业务闭环解决方案，可有效降低企业运营成本，规范业务流程，提升工作效率，减少业务扭转率，帮助企业实现“轻资本”运营，同时，快速占领市场，打开更广阔的市场盈利空间。1、解决客户拓展问题庆鱼助贷系统提供客户进件系统和客户拓展功能，企业员工可以通过文章、海报、视频、名片等在朋友圈和渠道朋友圈推广产品来拓客，吸引感兴趣的访客线索。同时，通过三级分佣机制发展客户，系统还支持流量平台对接，让企业准确获客。2、解决客户管理问题企业客资信息统一分配管理，杜绝员工私单飞单离职带走客户，客户标签画像分类管理，根据客户实际需求针对性营销客户，提升销售业绩，公海客户管理，通过对公海客户数据分析，盘活客户，老客户管理，有效提升客户服务质量，提升客户二次转化率。3、解决公司管理问题企业管理线上化可解决企业客户资源统一规范管理问题，内部组织、人员及各部门任务分配、绩效考核等问题，企业外部合作渠道、合作资源管理，企业管理者通过系统可一键分析企业运营数据，及时发现问题并解决，让企业管理更轻松，更聚焦。4、规范企业业务流程业务流程自定义配置，让企业员工按流程办事，提升业务办理效率。解决贷款产品的线上申办、受理模式配置，同时，解决业务流的线上分配、流转，以及权证中心管理等问题。5、解决销售跟单及呼叫问题系统支持跟单提醒设置，避免因客户线索多跟进不及时导致客户流失，通过外呼系统，有效解决企业呼叫问题，避免封号、封卡等情况发生。6、解决业务协同问题权证办理环节的相关情况实时同步相关人员，销售可实时知晓客户业务办理进度，方便告知客户，提升客户体验，财务数据实时同步等。7、解决财务结算问题通过系统可快速核算企业员工提成、结算的问题，企业运营成本快速核算，同时，解决渠道、合伙人的线上分销分佣结算、平台自动扣税等问题。以上则是庆鱼助贷系统价值的简要描述，更多价值欢迎咨询在线客服申请免费试用。

助贷行业如何实现高创收

2021-10-12

近年来，随着金融政策的严加监管，助贷行业红利见顶、政策红利也基本消失殆尽，许多助贷行业的老板们对企业的发展失去了信心。然后，客户为了节省借款过程中耗费的时间和精力，还是需要找助贷机构，因此，助贷市场需求依然旺盛。助贷行业必然不会消失，伴随互联网的普及，未来的助贷行业会朝着互联网化、合规化的方向发展。若您觉得企业发展受阻，则需要转变经营模式，让企业跟上时代的步伐。助贷机构发展困难的源头是获客难、成本高。传统助贷机构大多是通过电销方式获客，电销方式获客面临着很大的限制和风险：1、获客渠道少，受个人隐私保护法影响，企业很难获取到客户真实电话，企业若是通过买卖名单的方式获取客资信息，属于违法行为。2、另外，我国对电话呼叫监管严格，助贷中介机构呼出受到限制，甚至面临被封号的危险，无法触达客户展开营销。3、受市场影响，许多人不愿从事电销工作，不仅压力大业务开展还难，金融行业更是难上加难，导致企业人员配置困难，员工素质良莠不齐。因此，助贷机构采用传统电销模式获客即使能保证企业正常运营，发展速度、规模也会受到很大的限制。如今已有不少助贷中介机构通过网络的方式获取展业，希望能通过互联网大数据展业，通过多方式多渠道获取客户，解决企业的展业问题，让客户主动找企业。但是，网销展业也存在着一些难题。若企业委托数据方进行展业，通常面临质量差、数据不稳定等问题。1、企业获得的客户信息来源不明确，可能存在掺假的情况。2、数据同时卖给多家企业，存在客户数据信息多次分发的情况。3、企业购买了大量的客资信息，却没有一套完善的客户管理系统，客户私单、分单严重。庆鱼银行中介系统提供客户管理+外呼系统等解决方案，帮助助贷机构解决以上难题。1、全链路数据追踪庆鱼系统拥有营销管理系统，打通了投放获客、销售跟进的全链路，企业从不同渠道、账户获得客户的数量、转化签单的数量以及回款数额，都可以在系统中进行对比，使企业主与管理者能够清晰地了解客户转化情况。2、客户数据一目了然获取的客户与销售跟进相辅相成，系统可以实现所有客户，集中管理，客户电话隐藏，销售离职一键客户，防止飞单现象。3、销售跟单情况全盘记录企业还可以在系统上自定义销售漏斗，销售跟进的进度都会显示在系统中，销售在哪些环节遇到问题一目了然，销售管理者可以协助销售进行有效跟进。企业还可以根据系统存档的客户沟通信息，总结销售SOP，进行销售培训，大幅提高销售的能力。综上所述，助贷行业的下一个风口是改变传统的经验模式，跟上金融科技助贷的脚步，才能让企业实现高创收。

助贷机构如何解决客户管理、员工管理等问题

2021-09-26

大数据时代，各行业经营数据逐渐趋于透明化，传统助贷机构经验模式将面临巨大的挑战，伴随互联网的普及，企业只有跟上数字信息化的步伐才能在市场中占领一席之地，助贷机构受市场竞争和金融监管政策的影响，唯有做好企业内部管理和外部资源获取，才能保障企业稳健发展。银行中介行业痛点：1、获客渠道少，获客成本高根据相关数据显示，我国有100多万人从事着助银行中介业务，到目前为止，大部分的助贷机构还在采用传统线下业务模式开展工作，如：电销、膜拜、发传单等方式，这些方式不仅效率低、成本还高、效果不稳定，还不能真正解决企业的获客问题。2、客户管理难，员工易飞单，客户易流失随着市场竞争越来越激烈，员工存在私单、飞单现象，传统表格式管理模式无法建立私域流量，客户易流失，二次转化率低，员工跟单过程无法管控。庆鱼助贷系统可为企业打造私域流量池，并有效管理企业客户资源，企业客户系统集中分配，实时监督员工行为，管理人员可自定义设置敏感权限，如：可将联系方式隐藏，员工通过系统一键拨打电话，不仅提升工作效率还能防范数据风险，从源头上保证客户资源不流失。随着金融科技的崛起，四象联创针对银行中介机构痛点提出了闭环解决方案。帮助助贷行业解决经营过程中遇到的所有难题。四象联创自成立以来一直专注于金融科技信息化建设，四象庆鱼银行中介系统针对助贷机构获客、客户管理、客户转化等问题提出了一套完善的解决方案，帮助助贷机构解决获客问题，有效管理企业客资信息，预防员工飞单、私单、带走客户。庆鱼助贷系统有什么优势？1、智能风控机制，有效监督员工行为，防止资源流失。2、信息实时存储，客户来源查询，线上便捷化管理，轻松有效率。3、系统稳定安全合规，运营数据有保障。4、功能全面，系统功能贯穿整个助贷业务线。5、支持多端使用，打破时间、地域、空间的限制，实时办公。6、专业的售后服务团队，售后有保障。7、按时迭代更新，保障企业使用。助贷机构如何解决客户管理、人员管理等问题，不妨试试庆鱼助贷系统，一套系统帮您解决所有问题。