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助贷机构该如何提升客户管理水平

2021-11-23

自从相关部分发布了对助贷行业放宽政策后，国内的助贷行业呈现了野蛮生长的局面，再到加强监管的过程。有关助贷机构客户来源、客户管理等助贷业务运营流程再度受到市场的关注。对于助贷企业来说，采用传统营销模式和管理方式，难以掌握员工的工作状态，企业的客户信息难以做到全盘梳理，更难实现业绩增长。在这种情况下，运用大数据方式对助贷客户进行管理势在必行。国内助贷公司数不胜数，从业人员更是数量庞大，助贷产品同质化严重，行业竞争激烈。金融产品种类丰富、业务人员多已不是一家助贷公司的核心竞争力。在大数据营销的行业趋势下，客资信息梳理的精细化程度能决定一家助贷机构的竞争力。那么如何做好企业客资信息精细化管理呢？考虑这个问题的时候，助贷公司的管理者通常会提出以下几个问题：1、如何提高助贷企业的销售效率，把客资信息转化为商机？2、如何把控销售流程，并与其他部门实现有效的业务协同？3、如何降低企业运营成本，加速销售进程并进行有效管理？4、如何创建灵活的客户管理模式，提供更好的客户服务体验？......由此可发现，助贷行业若没有完善的智能信息管理系统则无法快速开展运营工作，客户管理系统对助贷机构的重要性毋庸置疑，再加上大数据营销已成为行业发展趋势，助贷CRM系统已成为助贷行业信息化的标配。助贷客户管理系统有什么作用？1、有效防止客资信息流失企业员工离职带走客户，若通过助贷CRM系统统一管理客户，可避免因员工离职而导致客户流失。其次是企业缺乏客户扭转机制，每个销售跟单能力不同，若没有客户扭转机制，易造成销售数据搁置和客户流失等现象。2、有效保障企业数据安全不管是通过什么渠道展业获取的客户，只要将客资信息全部录入到助贷CRM系统，助贷机构则能逐渐建立起一套完整的客户信息数据库，企业可随时查询和使用这些数据。庆鱼助贷CRM系统的数据存储非常安全，且SAAS部署已经足够成熟，有完善的技术保障数据安全，另一方面是系统内部管理，销售人员对客户的操作能够做到有迹可循。3、大数据分析让服务更贴心对于助贷机构来说，客户的重要性不言而喻，有了庆鱼助贷CRM管理系统的助力，企业可通过系统直观了解到企业的运营情况。庆鱼助贷客户管理系统是经过深挖助贷行业运营痛点和管理痛点而研发的信息化系统软件，可解决助贷企业在经营过程中遇到的客户管理、客户成交转化、呼叫封号等问题。助力助贷企业快速实现业绩增长。

数字经济时代，助贷机构如何防范数据安全风险！

2021-11-17

数字经济时代，数据已经成为基础性、战略性生产要素，成为决定各国数字经济发展水平和竞争力的核心资源。2021年9月1日正式实施的《中华人民共和国数据安全法》是中国实施数据安全监督和管理的一部基础法律，其根本目的是要提升我国数据安全的保障能力和数字经济的治理能力。《数据安全法》与已实施的《网络安全法》、《密码法》及同时实施的《个人信息法》相辅相成，共同构成了中国数据安全的法律保障体系，成为推动我国数字经济持续健康发展的坚实“防火墙”。伴随我国互联网经济和数字化的快速发展，一些互联网平台随意收集、违法获取、过度使用及非法买卖个人信息的问题日益突出。从2021年11月1日起正式施行的《中华人民共和国个人信息保护法》中明确了个人信息保护需要遵循的原则和个人信息处理规则，在建立IT治理、管理、技术三个层次及包含多个细分领域的信息安全管理体系，要求从组织、制度、流程、工具层面多管齐下，对数据密级定义、分级、对应保护措施、数据全生命周期保护策略进行明确规定，针对消费者金融信息的收集、存储、传输、使用、共享、销毁等保护要求和操作规范方面进行专门规定，利用大数据模型挖掘分析、识别消费者的敏感信息等，须设立消费者敏感信息人工智能辅助监察系统，从而构筑起有效的消费者信息安全防线。1、针对非法传输、售卖他人信息个人信息保护法规定任何组织、个人不得非法收集、使用、加工、传输他人个人信息，不得非法买卖、提供或者公开他人个人信息；不得从事危害国家安全、公共利益的个人信息处理活动。2、针对“大数据杀熟”个人信息保护法规定个人信息处理者利用个人信息进行自动化决策，应当保证决策的透明度和结果公平、公正，不得对个人在交易价格等交易条件上实行不合理的差别待遇。通过自动化决策方式向个人进行信息推送、商业营销，应当同时提供不针对其个人特征的选项，或者向个人提供便捷的拒绝方式。通过自动化决策方式作出对个人权益有重大影响的决定，个人有权要求个人信息处理者予以说明，并有权拒绝个人信息处理者仅通过自动化决策的方式作出决定。《数据安全法》和《个人信息保护法》的实施，将改变长期以来对数据的“重搜集、轻保护”现象，树立全民数据安全保护理念，为企业数据安全“保驾护航”。《数据安全法》对企业的数据处理活动，提出了五项监管要求：1、符合基础性的合规要求，包括建立企业数据安全管理制度，有相应的基础措施和管理措施；2、对数据做分类分级保护，需要企业做等级保护测评和备案；3、进行数据分级分类，企业要根据分类结果采取相应的管理措施；4、识别核心数据和处理数据出境问题，做好数据跨境流动监管，比如年检、年报审计；5、管理数据交易中介，中介要审核双方身份、流程交易记录、制定审核清单等。对于正在积极进行数字化转型的金融机构来说，数据安全、数据管理成为越来越重要的合规议题，《数据安全法》、《个人信息保护法》等个人信息数据相关领域的法规不断完善，对金融机构的数据管理也提出了新的挑战。庆鱼银行中介系统为企业保驾护航面对愈发完善的网络安全管理制度，庆鱼在不断完善系统功能的同时，也深知监管政策要求和数据安全合规的重要性。基于多年的技术能力，围绕信息安全、账号安全、应用安全三个层面，打造全方位、立体化、多层次的企业数据安全防护体系。信息安全：企业员工众多，但是每个员工的职级不同所查看的内容也不同，庆鱼针对此种情况，提供RBAC权限模型，支持为不同岗位的员工灵活配置不同的页面功能权限及数据权限，保障企业信息安全。账号安全：当系统自动检测到用户的账号存在异常登录、暴力破解等情况，庆鱼系统提供多个系统风险安全配置参数，支持根据角色限制登录设备（对APP、PC端分别进行限制）及可登录时间、登录区域、支持配置密码试错次数及页面停留，让不法分子无机可乘。数据安全：贷款机构客户资料信息众多，很多销售会私自进行数据倒卖，庆鱼支持给不同角色的用户配置敏感客户数据隐藏（身份证号码，姓名等），电话号码加密处理等，有效防止公司客户资产泄露。应用安全：庆鱼数据是加密放在阿里云服务器的，每台机器都会有云主机的一个镜像备份，当其中一台机器出现故障时，系统可以自动访问其他机器上的备份，从而保证了云主机的安全与稳定性。资质认证：除此外，庆鱼还拥有多个应用于安全领域的相关专利，先后获得“信息安全管理体系/认证证书”、“增值电信业务经营许可”、“ISO9001认证”、“互联网安全管理备案”等权威认证。面对我国监管下网络安全的新挑战，庆鱼在金融居间行业的积累，将会持续稳步向前，满足每一条法律法规的要求，成为助力金融行业数字化转型的坚实后盾。

金融监管政策下助贷行业该何去何从

2021-11-03

受金融监管政策影响，众多借款机构被严厉打击，如：校园贷、现金贷、P2P、套路贷、民间借贷等纷纷退出历史舞台，而助贷作为数字经济快速发展时代下金融业务分工细化的产物，特别是银行业零售转型大背景下，消费金融和零售业务规模不断增长，助贷机构通过场景融合、获客机制、数据信息，凭借机构自身优势实现流量和资金的撮合，实现共同发展，助贷行业已成为我国金融体系的重要补充，演化为金融创新和市场需求共同融合的一个金融结果。一、助贷行业业务应当如何开展在近几年金融监管政治下，P2P行业没能躲过消亡的命运，如今，现金贷套路贷已灭亡，催收行业的路已被堵死，人们很难不为助贷行业的未来感到忧心忡忡。助贷业务应当如何发展，是众多助贷从业者比较关注的问题。不过，得益于强劲的市场需求，助贷业务近年来蓬勃发展。据相关报道，目前银行和金融科技公司的联合贷款规模已达到2万亿左右，涉及数百家银行等金融机构，而这种联合贷款只是广义助贷的一部分。然后，金融监管的不确定性，则给助贷行业的未来蒙上了层层阴影，既关乎众多助贷机构的前途命运，也将影响到金融机构信贷业务的创新步伐。随着科技的不断进步及互联网、大数据、云计算、区块链等技术的不断成熟和使用，银行与外部、与客户的关系发生了重大的变化，其信贷业务靠自身很难做好，而助贷、联合贷则是这种形势下的新产物。二、助贷业务的价值及意义A、有助于普惠金融目标的实现；B、可以完善信贷供给，形成多层次的信贷体系；C、助贷是合作双方优势互补的合作模式；C、助贷是金融科技服务实体经济的有效载体；E、有助于提高银行类金融机构的风控能力。在金融行业里，助贷业务的商业逻辑已被广泛认可，尤其是在金融科技的助力下，助贷业务有了很大的发展空间和市场需求。基于惊人科技的线上全流程服务，不仅降低了企业运营成本，还实现了助贷业务各参与者的共同盈利。目前助贷行业的关键问题是存在监管不到位，政策不明确，法律地位不清晰，导致助贷机构鱼龙混杂，违规操作，推高助贷利率，严重影响普惠金融事业的健康发展，从而导致真正有资金需求的的人难以获得资金。对此，普惠金融研究研究建议，需要明确助贷机构的监管要求。《报告》中提出了三个助贷业务监管建议：1、尽快确立助贷业务的法律地位，完善助贷业务制度性安排，明确助贷各个参与主体的权利与义务，完善相关配套的法规，统筹协调助贷法律关系，增强对助贷业务的法律依据和监管效力。2、实行主导审核、分级送审的监管制度。建议由银保监会负责助贷业务监管规则的统一制定、发布和实施；各地金融办（地方金融监督管理局）无需直接监管辖内的助贷机构，而是主要采取“报批送审”制度，由金融机构（资金方）负责对助贷机构报送的相关数据进行书面审核、风险评估，决定是否采纳和录用。3、进一步探索助贷机构的收费方式，141号文只是规定，银行业金融机构应要求并保证第三方合作机构不得向借款人收取息费，但并没有对其他费用进行明确和限制，这为助贷机构是否可以向客户收取合理的中介服务费留下了想象空间。中国普惠金融研究院建议，从中央监管机构到各地银保监局，从各地金融办到互金行业协会，应充分沟通协调，在监管里面上形成共识，形成监管合力。另外，监管机构应充分利用监管科技实现更有效的行业监管。可以预期的是，随着监管的合理引导和市场需求的稳步增长，将会给助贷业务带来巨大的发展空间。未来，助贷机构会更多的在场景、流量、科技、风控、股东背景等方面开展综合实力的竞争。

庆鱼助贷系统能为助贷机构带来什么价值

2021-10-20

庆鱼助贷系统是由成都四象联创科技深耕助贷行业的痛点、业务流程和信息化管理需求后所研发的系统软件。主要解决助贷企业私域流量客户拓展、客户管理、客户成交转化、业务流程规范管理、工作效率提升等问题，系统功能贯穿整个助贷业务线：客户管理、业务办理、权证管理、合同管理、财务结算、数据分析等，助力助贷企业稳健发展。助贷机构为什么需要实施庆鱼助贷系统线上闭环解决方案？智能信息化时代，企业唯有跟上时代的步伐才能站稳市场，线上助贷业务闭环解决方案，可有效降低企业运营成本，规范业务流程，提升工作效率，减少业务扭转率，帮助企业实现“轻资本”运营，同时，快速占领市场，打开更广阔的市场盈利空间。1、解决客户拓展问题庆鱼助贷系统提供客户进件系统和客户拓展功能，企业员工可以通过文章、海报、视频、名片等在朋友圈和渠道朋友圈推广产品来拓客，吸引感兴趣的访客线索。同时，通过三级分佣机制发展客户，系统还支持流量平台对接，让企业准确获客。2、解决客户管理问题企业客资信息统一分配管理，杜绝员工私单飞单离职带走客户，客户标签画像分类管理，根据客户实际需求针对性营销客户，提升销售业绩，公海客户管理，通过对公海客户数据分析，盘活客户，老客户管理，有效提升客户服务质量，提升客户二次转化率。3、解决公司管理问题企业管理线上化可解决企业客户资源统一规范管理问题，内部组织、人员及各部门任务分配、绩效考核等问题，企业外部合作渠道、合作资源管理，企业管理者通过系统可一键分析企业运营数据，及时发现问题并解决，让企业管理更轻松，更聚焦。4、规范企业业务流程业务流程自定义配置，让企业员工按流程办事，提升业务办理效率。解决贷款产品的线上申办、受理模式配置，同时，解决业务流的线上分配、流转，以及权证中心管理等问题。5、解决销售跟单及呼叫问题系统支持跟单提醒设置，避免因客户线索多跟进不及时导致客户流失，通过外呼系统，有效解决企业呼叫问题，避免封号、封卡等情况发生。6、解决业务协同问题权证办理环节的相关情况实时同步相关人员，销售可实时知晓客户业务办理进度，方便告知客户，提升客户体验，财务数据实时同步等。7、解决财务结算问题通过系统可快速核算企业员工提成、结算的问题，企业运营成本快速核算，同时，解决渠道、合伙人的线上分销分佣结算、平台自动扣税等问题。以上则是庆鱼助贷系统价值的简要描述，更多价值欢迎咨询在线客服申请免费试用。

助贷行业如何实现高创收

2021-10-12

近年来，随着金融政策的严加监管，助贷行业红利见顶、政策红利也基本消失殆尽，许多助贷行业的老板们对企业的发展失去了信心。然后，客户为了节省借款过程中耗费的时间和精力，还是需要找助贷机构，因此，助贷市场需求依然旺盛。助贷行业必然不会消失，伴随互联网的普及，未来的助贷行业会朝着互联网化、合规化的方向发展。若您觉得企业发展受阻，则需要转变经营模式，让企业跟上时代的步伐。助贷机构发展困难的源头是获客难、成本高。传统助贷机构大多是通过电销方式获客，电销方式获客面临着很大的限制和风险：1、获客渠道少，受个人隐私保护法影响，企业很难获取到客户真实电话，企业若是通过买卖名单的方式获取客资信息，属于违法行为。2、另外，我国对电话呼叫监管严格，助贷中介机构呼出受到限制，甚至面临被封号的危险，无法触达客户展开营销。3、受市场影响，许多人不愿从事电销工作，不仅压力大业务开展还难，金融行业更是难上加难，导致企业人员配置困难，员工素质良莠不齐。因此，助贷机构采用传统电销模式获客即使能保证企业正常运营，发展速度、规模也会受到很大的限制。如今已有不少助贷中介机构通过网络的方式获取展业，希望能通过互联网大数据展业，通过多方式多渠道获取客户，解决企业的展业问题，让客户主动找企业。但是，网销展业也存在着一些难题。若企业委托数据方进行展业，通常面临质量差、数据不稳定等问题。1、企业获得的客户信息来源不明确，可能存在掺假的情况。2、数据同时卖给多家企业，存在客户数据信息多次分发的情况。3、企业购买了大量的客资信息，却没有一套完善的客户管理系统，客户私单、分单严重。庆鱼银行中介系统提供客户管理+外呼系统等解决方案，帮助助贷机构解决以上难题。1、全链路数据追踪庆鱼系统拥有营销管理系统，打通了投放获客、销售跟进的全链路，企业从不同渠道、账户获得客户的数量、转化签单的数量以及回款数额，都可以在系统中进行对比，使企业主与管理者能够清晰地了解客户转化情况。2、客户数据一目了然获取的客户与销售跟进相辅相成，系统可以实现所有客户，集中管理，客户电话隐藏，销售离职一键客户，防止飞单现象。3、销售跟单情况全盘记录企业还可以在系统上自定义销售漏斗，销售跟进的进度都会显示在系统中，销售在哪些环节遇到问题一目了然，销售管理者可以协助销售进行有效跟进。企业还可以根据系统存档的客户沟通信息，总结销售SOP，进行销售培训，大幅提高销售的能力。综上所述，助贷行业的下一个风口是改变传统的经验模式，跟上金融科技助贷的脚步，才能让企业实现高创收。

助贷机构如何解决客户管理、员工管理等问题

2021-09-26

大数据时代，各行业经营数据逐渐趋于透明化，传统助贷机构经验模式将面临巨大的挑战，伴随互联网的普及，企业只有跟上数字信息化的步伐才能在市场中占领一席之地，助贷机构受市场竞争和金融监管政策的影响，唯有做好企业内部管理和外部资源获取，才能保障企业稳健发展。银行中介行业痛点：1、获客渠道少，获客成本高根据相关数据显示，我国有100多万人从事着助银行中介业务，到目前为止，大部分的助贷机构还在采用传统线下业务模式开展工作，如：电销、膜拜、发传单等方式，这些方式不仅效率低、成本还高、效果不稳定，还不能真正解决企业的获客问题。2、客户管理难，员工易飞单，客户易流失随着市场竞争越来越激烈，员工存在私单、飞单现象，传统表格式管理模式无法建立私域流量，客户易流失，二次转化率低，员工跟单过程无法管控。庆鱼助贷系统可为企业打造私域流量池，并有效管理企业客户资源，企业客户系统集中分配，实时监督员工行为，管理人员可自定义设置敏感权限，如：可将联系方式隐藏，员工通过系统一键拨打电话，不仅提升工作效率还能防范数据风险，从源头上保证客户资源不流失。随着金融科技的崛起，四象联创针对银行中介机构痛点提出了闭环解决方案。帮助助贷行业解决经营过程中遇到的所有难题。四象联创自成立以来一直专注于金融科技信息化建设，四象庆鱼银行中介系统针对助贷机构获客、客户管理、客户转化等问题提出了一套完善的解决方案，帮助助贷机构解决获客问题，有效管理企业客资信息，预防员工飞单、私单、带走客户。庆鱼助贷系统有什么优势？1、智能风控机制，有效监督员工行为，防止资源流失。2、信息实时存储，客户来源查询，线上便捷化管理，轻松有效率。3、系统稳定安全合规，运营数据有保障。4、功能全面，系统功能贯穿整个助贷业务线。5、支持多端使用，打破时间、地域、空间的限制，实时办公。6、专业的售后服务团队，售后有保障。7、按时迭代更新，保障企业使用。助贷机构如何解决客户管理、人员管理等问题，不妨试试庆鱼助贷系统，一套系统帮您解决所有问题。

庆鱼助贷系统帮助金融中介机构搭建私域流量池

2021-09-13

2020年以来随着各类金融监管政策的不断出台，网贷已退出历史舞台，助贷行业进入到新的发展时期。面对激烈的市场竞争，助贷机构获客越来越难、成本越来越高。使得企业客资信息成了企业之间的核心竞争力。而庆鱼助贷系统提供从获客到变现的整体解决方案。系统提供多渠道获客工具，可将公域流量池中的客户转变为私域流量池，并通过精细化管理客户，促进客户转化成交。是助贷企业的运营神器，私域流量运营增长新引擎。1、客户标签、画像、分类管理庆鱼助贷系统可对客户进行精细化管理，对客户进行分类管理，针对不同类型的客户针对性营销，避免对客户造成打扰。同时，系统提供客户画像功能，可获取客户的动态轨迹并进行分析，发现其意向客户并准确营销，提升客户服务体验。2、促进客户转化成交通过系统可实现客户智能化管理，动态掌握、行为跟踪、智能跟单。建立销售漏斗，业务人员可以实时掌握客户进度，有效跟踪客户，提升企业业务跟踪效率的同时提升客户转化成交率。数字化时代的来临，是一场不可逆的战役，而私域流量运营不是一种玩法，而是一个战略工程。庆鱼助贷系统提供助贷行业私域流量运营整体解决方案，有效提升企业的竞争力。该系统由成都四象联创科技有限公司深耕助贷行业业务模式和运营痛点所研发，可解决助贷机构在经验过程中遇到的管理及运营问题。四象联创专注金融行业软件系统研发十余年，拥有成熟稳定专业的技术研发团队，专业持续更新和迭代产品，可有效保障系统的正常运行，为助贷行业保驾护航。

金融科技时代传统助贷机构如何转型升级

2021-09-09

我国助贷机构数不胜数，有着大量的人员从事着各种助贷业务，随着互联网经济、数字化经营的发展和金融政策强监管下，助贷企业如何良性发展，为中小微企业以及个人融资问题作出一些贡献。庆鱼银行中介系统为助贷机构的可持续发展指明了方向和提供帮助。1、合规经营入驻庆鱼系统可合规开展助贷业务，系统是根据金融监管政策及助贷业务模式所研发，通过系统可实时监督企业运营情况。并对其合规性进行把控。2、有效对接产品通过系统的渠道管理模块，有效管理企业的渠道资源，并与金融机构对接信贷产品，通过与金融机构的有效合作，获得稳定、低息的产品或资金，通过合规运营和业务发展，谋求与金融机构长远稳定发展，并持久盈利。3、规范企业业务流程系统功能贯穿整个助贷业务线，从前端获客、客户进件、客户跟单、信贷产品匹配、贷后等全生命周期进行管理，业务办理的每个节点实时可查，让助贷机构业务办理更智能化。4、提升企业风控能力通过大数据风控系统，对客户数据进行预处理和筛选，通过风控前置模式，有效保障推送客户的风险符合金融机构的风险偏好，提升信贷审批通过率，提升获客准确度。为合作金融机构提供风险管控支撑，为客户提供服务体验，有效控制企业运营成本。5、实现数字化转型升级通过庆鱼系统的整体化、系统化解决方案。从市场、产品、运营等多维度综合判断方向。让助贷机构业务成功转型升级。6、多方协同办公庆鱼SAAS助贷系统具备完整的多方协同作业体系。打破时间、地域、空间等的限制，在局域网下，通过浏览器即可访问系统。系统采用微服务架构开发，轻松调整、优化及升级，更快地、更好的响应客户服务和业务运营需求。7、优化企业机构、降低企业运营成本、增加企业运营效益通过庆鱼助贷系统可在线优化业务网络协同，无论是与企业内部员工还是金融机构，可以降低信息传输成本，提升企业运营效益。庆鱼助贷系统的整体性解决方案可帮助助贷机构成功转型发展业务。系统依托大数据、云计算、人工智能等互联网技术，凭借十余年深耕金融行业业务发展走向，深度赋能助贷行业。提升助贷机构的获客能力、管理能力、和运营能力。让助贷机构成功转型智能数字化信息时代。

银行中介助贷行业闭环解决方案

2021-09-03

随着社会的不断发展，我国金融政策不断出台，在各种政策影响下，目前，助贷已成为互联网金融领域火热关键词，在助贷行业发展的关键时刻，如何在资金、利率、数据、系统、营销、风险管理、催收等新形态下保持业绩稳定持续增长。是每个助贷企业需要重视的问题。首先需要知道行业目前面临着哪些问题？并针对问题找到对应的解决方案才能稳定发展。银行中介行业现状如下：1、助贷行业广告投放难度大越来越多的助贷机构意识到传统获客能力微弱，不能稳定获取准确客户，于是，通过广告投放的方式获客，操作一段时间后却发现，投入与产出不成正比，效果差。2、获客难近年来助贷行业监管政策不断出台，让原本获客困难的的助贷中介行业更是雪上加霜，白名单客户不合规、电话呼叫监管严、获客风险增加、获客成本高，广告投放地域受限等因素都制约着助贷机构的发展。3、企业内部管理混乱众多银行中介机构还在采用表格式管理企业的经营数据，表格管理法律风险高、客资信息管理混乱、业务办理效率低、客户易流失。没有专业的助贷CRM系统，在一定程度上降低了员工的工作效率，影响企业业绩。无法根据员工的数据转化情况分析员工的能力短板而培训优化，无法把优秀员工的工作方法、业务技巧提炼出来进而标准化、流程化。4、无法针对性营销没有数据分析系统，无法清楚知道客户的实际情况而针对性匹配产品，客户转化效果差。5、无法正确作出决策缺乏专业的系统工具，没有企业运营数据积累，无数据决策依据。导致无法正确作出未来发展方向。以上这几点是助贷行业目前普遍面临的痛点，整个助贷行业正在向精细化运营的模式转变，如何有效、低成本获客是助贷企业主需要思考的问题。四象联创针对助贷行业痛点，并基于助贷行业业务场景，对助贷业务进行全链路拆解，针对各个环节深挖痛点与需求，设计研发了银行中介助贷行业从客户邀约、上门、谈单、评级、做单、贷后等全生命周期闭环解决方案。帮助助贷机构构建强大的智能信息化系统。有效降低企业的获客问题，降低获客成本和经营风险，提升管理能力，庆鱼银行中介系统的诞生为助贷行业贡献了新力量。

银行中介机构的福音，庆鱼银行中介系统彻底改变传统助贷业务模式

2021-08-31

庆鱼银行中介系统是一套能够落地实施的助贷系统工具，可解决银行中介机构的内部管理问题，以简单快捷的方式解决助贷机构的业务拓展问题和管理问题，在全新的助贷模式下，快速占领助贷业务市场。银行中介机构面临的内部问题和外部问题：随着金融监管政策的出台，行业竞争的加剧，让原本经验困难的助贷机构雪上加霜，甚至面临破产危机。传统的助贷机构业务模式是以人为主导，从客户管理、客户跟踪、客户转化成交到渠道对接都需要由人来完成，在整个运营过程中难免会存在大量的不规范操作行为，如：客户私单、飞单严重，给公司带来损失。因此，助贷机构在适应监管政策、市场环境变化的过程中，首先需要解决企业内部管理问题。需要规范企业的各项管理制度和业务流程。才能更好得适应新环境，提升企业市场竞争力。庆鱼银行银行中介CRM系统能有效管理企业的客资信息、对客户进行标签、画像、分类管理，针对性营销客户，提升客户成交转化率，同时规范企业的业务流程，业务办理节点实时可查，系统数据实时分析。系统对接流量平台，能有效降低企业获客成本，增加企业营收。庆鱼助贷CRM系统如何有效管理客户线索并提高转化率系统提供一整套客户营销解决方案，通过系统统一分配与标签化管理，针对不同的客户制定营销策略，智能匹配合适的产品，提升线索转化率。另一方面，企业的所有客资信息都存于系统中，员工离职可转接在职员工，避免客户流失。四象联创研发团队人员均来自业内头部金融服务公司，拥有多年金融服务行业系统研发经验，我们经过深度调研助贷行业的痛点和需求并经过反复验证，提炼出一套完善的助贷解决方案。从客户进件、客户管理、客户转化、风险管控、渠道管理、产品管理、智能数据分析、权证管理等管理。助力助贷机构有效管理企业客资信息，规范业务流程，实现智能信息化管理。

银行中介机构如何提升管理能力

2021-08-20

传统的银行中介机构缺乏信息化管理系统，导致企业业务管理混乱、客户管理难、客户飞单、私单严重，客户转化差，无法搭建企业的私域流量，导致运营成本不断攀升，员工管理难，财务压力大，企业管理者没有实际经营的数据作为决策的数据依据，那么银行中介机构如何建立完善的管理体系呢，是众多银行中介机构不可忽视的问题。银行中介机构管理难，不妨试试庆鱼银行中介系统，助你轻松应对企业所面临的管理难题。缺乏信息化管理系统会导致哪些问题：1、传统数据表格式管理，员工私单、飞单严重2、业务人员手工跟单效率低3、客户管理混乱，无法根据客户需求给出针对性解决方案，造成客户流失4、无法根据客户情况自动匹配合适的产品5、财务数据繁琐，财务人员工作压力大6、销售谈单过程无法监控，存在客户投诉事件7、缺乏企业运营数据，决策者没有数据作为决策依据庆鱼银行中介系统轻松帮您解决以上所有问题。该系统是由四象联创深耕银行中介行业的经营痛点及对信息化管理需求所研发的软件，可有效帮助银行中介机构解决客户管理、员工管理、财务管理、渠道管理、权证管理、产品管理等问题。呼叫管理系统庆鱼助贷系统中引入了呼叫管理系统，通过呼叫管理系统可提高助贷机构的销售效率，增加成交机率；避免客户的流失，保障客源稳定；减少开支，降低经营成本；提高服务质量，提升企业形象；提高资源利用率，节省办公成本；提供决策依据，避免服务纠纷等。同时，系统能够根据客户资信匹配合适的产品、谈单全程录音、可以提高助贷企业合规性。员工管理系统通过系统可对部门分权管理，系统支持对人员、业务、权限进行统一管理，系统查重，避免员工撞单、飞单的情况产生，员工离职客户数据转交在职员工，还可随时查看员工的工作状态，掌握员工情况。业务管理系统通过业务管理系统，业务流程可追溯，管理人员可掌控全局，从进件、邀约、谈单、做单、审批、放款、贷后、复购全流程管控，还包括公司的人员、财务数据、产品等情况。管理员可随时知晓业务办理进展。客户管理系统有效管理企业客资信息，打造企业私域流量池，通过系统可自定义查询客户，并对客户进行标签画像分类管理，有针对性地服务客户，提升客户转化率。若您是助贷机构，还未实施信息化管理系统，可咨询在线客服了解系统详情。

银行中介企业怎么获取客户

2021-08-11

在时代发展催促下，助贷机构为了能够在激烈的市场占领一席之地，则需要改变传统的营销获客模式，因为，拥有稳定的客户来源才能拥有竞争力。随着信息化的快速发展和市场竞争日益激烈，传统获客效果越来越疲软，很难达到预期的效果。下面来看看传统获客方式都有哪些？存在怎样的弊端？应当如何借助金融科技改变获客模式，让企业提升获客能力。传统展业模式有哪些？跑市场、扫街、扫楼、贴广告、同行合作资源互换、渠道搭建、短信群发、电话营销、地推、软文营销、自媒体营销、社交营销、网络营销、关系营销等方式。传统展业模式存在怎么的弊端？展业难、成本高、效果乏力、电销易封卡、缺乏信任感、渠道不稳定等。如何利用金融科技提升营销展业能力？四象联创深耕银行中介行业的业务特点及经营痛点，利用IT技术设计研发了庆鱼银行中介管理系统，系统从营销、管理等方面解决银行中介机构在经验过程中遇到的困难与挑战，助力机构稳定健康发展。庆鱼银行中介管理系统中的获客功能模块是深入到贷款需求产生的场景中去，通过智能营销展业，名片、海报、资讯等多样化获客模式，多场景、多渠道解决获客来源问题。同时，通过系统的客户管理模块对客户进行有效管理，多维度分析客户，对客户进行标签、画像分类管理，针对性营销，提升企业运营效益，同时，通过系统对客户线索进行统一分配管理，避免员工私单、飞单，离职带走客户，有效保障企业客资料信息。

助贷CRM系统如何帮助助贷机构降低获客成本

2021-08-05

助贷企业受市场环境和金融监管政策的影响，企业生存越来越困难，企业利润不断下滑，对于助贷机构来说，传统的获客模式成本高，转化差，那么如何利用助贷CRM系统降低企业的获客成本呢?CRM系统主要是对客户价值的管理，对客户进行标签、画像分类管理，针对不同的客户进行针对性营销，满足不同客户的个性化需求，提升客户满意度和忠诚度，通过智能数据分析挖掘潜在意向客户，实现客户价值持续转化，提升企业盈利能力。信息化时代，企业只有顺应时代变革趋势，才能稳步发展，银行中介机构向信息化转型是必然之路，众多助贷机构还在采用传统获客方式。传统获客方式面临的获客问题：1、需要招聘大量的地推人员、电话销售等，人力成本投入高；2、在各大搜索引擎平台投放竞价广告，成本高昂，很难评估投放效果；3、获客渠道不稳定；4、没有信息化管理系统，客户大多数掌握在销售手里，员工私单、飞单严重；5、无法粘黏客户，二次转化难。庆鱼助贷CRM系统中的获客功能模块可帮助银行中介机构打造线上助贷业务模式，实现智能营销展业，通过名片、海报、文章资讯、视频、活动等多样化准确展业营销。同时，针对银行中介机构客户管理难、客户转化难等问题提供了一整套系统解决方案。大数据获客和传统获客有何不同？1、大数据获客覆盖面广，可以触达各行业的需求及所有人群。2、数据更准确，大数据是根据用户的行为轨迹分析客户的真实需求并关联匹配，根据用户潜在需求进行营销，有效提升转化率。3、数据时效性好，随时可捕捉用户信息。4、获客成本低，不需要招聘大量的地推人员，通过系统则能轻松获客。庆鱼助贷CRM系统是根据助贷机构对信息化的需求研发的一套管理软件，系统集进件管理、客户管理、产品管理、合同管理、业务管理、财务分析、智能外呼为一体的管理系统，有效提升银行中介机构的获客能力和管理能力。

助贷CRM系统对助贷行业有何作用

2021-07-30

受金融监管政策和市场环境的影响，银行中介机构发展是步屡维艰，由于其行业具有特殊性，如何提升企业员工的工作效率和客户转化成交率，是每个助贷机构不可避免的挑战，因此，很多银行中介机构都引入了助贷CRM系统，通过系统对客户进行分类管理，针对性营销，同时，金融产品种类众多，不同的产品对风控要求不同，通过系统可有效管理企业客资信息和产品控制。1、客户管理庆鱼助贷系统可有效管理企业客资信息，对客户进行全面的管理，包括客户的姓名、联系方式、活动轨迹等，通过系统可以自动生成分析图，针对不同的客户制定营销策略，提高工作效率的同时还能促进业绩增长。2、产品管理在庆鱼助贷CRM系统中，每个产品可以进行单独管理，针对不同的产品设置价格和风控标准，还能实现外部信息共享，商务人员可及时知晓产品更新和价格更新情况。便于商务与客户沟通。3、渠道管理通过CRM系统可有效管理企业的渠道信息。避免渠道资源流失。4、提升客户的忠诚度及服务通过助贷CRM系统数据分析，可实时查看客户的动向，根据客户情况为客户推荐合适的产品，为客户提供优质的服务，同时，增加客户对企业的忠诚度，CRM系统是助贷机构必备的管理软件，能够帮助企业提升工作效率、降低运营成本、准确获取客户，提升客户转化成交。5、商机管理通过系统客户数据分析，根据客户行为轨迹可挖掘潜在客户、意向客户等，管理者通过数据可做业绩预测和有效地管理企业资源。6、统计分析庆鱼助贷系统支持报表数据智能分析，可一键查看企业的各项运营数据，深度分析情况，为企业决策者提供强有力的决策数据依据。庆鱼助贷CRM系统是针对助贷机构的特特征和业务流程研发的管理软件，该系统可赋能助贷行业，让助贷行业有效管理企业的客资信息、渠道资源、员工工作状态、产品信息、权证管理、财务数据、业务办理、运营数据等。让企业实现自动化办公，提升工作效率的同时提升业绩。

银行中介机构如何选择适合的CRM客户管理系统

2021-07-27

随着市场竞争愈演愈劣，企业客资信息成了企业的竞争优势，竞争环境的改变让人们的意识和理念逐步提升，银行中介机构逐渐从以交易为中心向以客户服务为中心的服务模式转变，由于银行中介行业的特殊性，对风控要求高，同时，还有多种多样的产品体系，因此，在产品维护和客户跟踪方面存在复杂的流程。于是，许多银行中介机构为了能更好地留住客户和服务客户引入了金融CRM客户管理系统，那么，面多市面上众多金融CRM系统服务商，助贷机构该如何选择适合自己的CRM管理系统呢？银行中介机构的痛点：1、传统数据表格模式管理，客户易流失2、客户无法进行二次转化。3、客户转化率低。4、产品管理难，无法准确为客户匹配合适的产品。5、业务办理流程无法实时监控6、销售跟单过程无法实时知晓。7、没有决策数据依据因此，助贷机构在选择金融CRM系统时，可以根据企业的需求及痛点选择系统，以便解决企业的管理难题。可以参考以下几点来进行选择：1、系统稳定性高系统具备良好的稳定性，稳定性是保障金融CRM客户管理系统运行的基础，同时支持庞大数据的检索和统计功能。2、系统拓展性强不同的企业有着不同的管理需求，同一个企业在不同发展阶段对系统的使用需求会发展改变，因此需要选择一套拓展性强、灵活性高的CRM客户管理系统，便于后期升级迭代功能。以满足企业的未来发展使用需求。3、系统安全性高系统具备强大的数据防护能力，防止被黑客攻击，导致数据丢失。庆鱼金融CRM系统对运营数据进行加密存储，数据库内外网络隔离，保障企业客资安全。4、系统功能全面应满足行业细分的要求，根据每个企业用户的行业特征和业务流程，打造与企业诉求、行业属性相结合的功能和场景应用。5、系统数据分析能力具备智能大数据分析能力，通过对CRM系统中的客资信息、员工价值分析、成交率、潜在客户、营销策略的有效性等数据分析，助力助贷机构提升运营效率，制定准确的战略计划，同时为企业管理者提供科学数据决策依据，便于及时改进战略方针。以上则是银行中介机构选择CRM管理系统的几点建议，希望能帮助到大家，随着金融监管政策的日益完善和市场竞争的激烈，银行中介行业选择一套合适的CRM客户管理系统，有助于企业更好地发展。庆鱼金融CRM系统能够很好地帮助企业快速发展，通过客户管理、产品管理、权证管理、渠道管理、合同管理、财务管理、员工管理、报表分析等，让助贷机构实现一体化、智能化、可视化管理，有效提升企业的管理能力。